中國犯罪集團在韓國洗錢逾1億美元：加密轉帳手法曝光

韓國海關部門近日查獲一起重大跨國洗錢案件。三名中國籍嫌疑人因涉嫌通過未授權渠道進行加密貨幣洗錢被提交檢察機關處理，涉及金額高達1.489億韓元（按當前韓元對美元匯率計算，約合1.07億美元）。案件揭示了犯罪分子如何利用加密資產和銀行系統漏洞進行非法資金轉移的複雜鏈條。

跨越四年的隱匿操作：從2021年到2025年的洗錢歷程

涉案犯罪集團的活動跨越長達四年。根據韓國海關部門的調查，這三名中國籍嫌疑人自2021年9月起至2025年6月間，通過內部和境外加密資產帳戶，以及韓國當地銀行帳戶進行大規模資金轉移。整個操作過程被精心偽裝：轉帳被標記為合法支出，包括外國公民的整容手術費用和學生的海外教育開支。

這種掩蓋手法的目的在於規避金融監管部門的審查。犯罪分子知道，任何大額異常交易都可能觸發風險預警機制，因此他們採取了將支出分散、偽造消費用途的策略。

多國購幣、多重轉帳：複雜的加密流轉機制

韓國海關揭示了犯罪分子的具體操作流程。為了躲避監管追蹤，嫌疑人在多個國家購買加密貨幣，隨後將其轉入韓國的數字錢包中。接下來，他們將加密資產轉換為韓元，然後通過多個國內銀行帳戶進行分散轉帳。這種多環節的操作形成了一條複雜的資金流向鏈條，大大增加了追蹤的難度。

首爾海關部門指出，犯罪分子還利用即時通訊工具進行交易。據韓國廣播電視台報導，嫌疑人通過WeChat和支付寶向客戶收取存款，這兩個中文支付平台成為了資金進出的關鍵渠道。雖然具體涉及的加密幣種仍不清楚，但這種支付工具的應用充分說明了操作的國際性和隱蔽性。

韓元匯兌的金額轉換：理解洗錢規模的關鍵

1.489億韓元轉換為美元的過程至關重要。按照當前韓元對美元的匯率計算，這筆金額折合約1.07億美元。這個轉換過程本身也是洗錢鏈條的一部分——通過頻繁的幣種轉換和匯率波動，犯罪分子進一步隱匿資金的真實來源。韓元對美元匯率的波動直接影響了案件涉及金額的國際價值，也反映了跨境洗錢案件中的複雜性。

韓國加密監管困局：為何犯罪分子選擇此地

這起案件的背景是韓國加密貨幣市場的監管困境。多年來，韓國金融當局一直在制定加密資產的監管框架，但至今尚未完成統一的規範體系。這一監管空白為非法活動提供了溫床。

據報導，由於缺乏明確的國內交易規則和嚴格限制，本地投資者被迫將數十億美元的數字資產存放在海外平台。這種資金外流現象恰恰為跨境洗錢提供了便利：更多的境外帳戶意味著更多的轉帳通道，也意味著更難的追蹤壓力。

犯罪分子充分利用了這一監管真空。韓國海關部門在調查中發現，嫌疑人使用了未授權和難以追蹤的加密交易所進行操作。由於平台本身缺乏身份驗證或監管掛鉤，執法部門很難直接掌握交易細節。

案件反思與監管啟示

這起逾1億美元的洗錢案曝光了當前加密監管體系中的漏洞。韓國當局面臨的不僅是一同刑事案件，更是對整個市場監管框架的嚴峻考驗。如何在保護投資者和打擊犯罪之間找到平衡，如何建立更有效的跨境資金流向監控機制，成為韓國金融監管部門的緊迫課題。

同時，這起案件也提醒其他市場：加密資產的匿名性和跨境流動特性，如果缺乏有效監管，很容易被犯罪分子利用。韓元對美元匯率的波動下，隱匿的資金量級可能更易被掩蓋。建立更透明、更規範的加密市場基礎設施，已成為全球多個國家面臨的共同挑戰。