了解KYC驗證等級及您需要知道的事項

了解您的客戶（KYC）驗證是所有加密貨幣交易平台必須執行的重要合規流程。本指南將引導您了解KYC驗證的要求，幫助您理解在每個階段需要提供的文件和資訊。無論您是加密交易新手，或是希望解鎖更高提現限額，了解KYC驗證流程都是必不可少的。

三個層級的KYC驗證及其要求

大多數交易所，包括Gate.io，採用分層驗證系統，逐步解鎖更多功能和更高的交易限額。其結構通常包括三個主要層級：

標準層級專注於基本身份確認。在此階段，您需要完成初步身份評估並提供身份證明文件。此層級允許您使用基本的交易功能和有限的提現額度。

進階層級在標準驗證的基礎上，要求提供額外的地址證明文件。通常包括近期的水電費帳單、銀行對帳單或政府發行的居住證明。進階驗證大幅提升您的提現限額，並解鎖額外的交易功能。

專業層級代表最高的身份驗證層級，需進行更嚴格的盡職調查。此層級適用於追求最大交易限額和高階交易產品的用戶。專業驗證涉及完成詳細問卷並提交完整的財務文件。

每個驗證層級都有其特定目的：標準驗證確保基本合規，進階驗證增加居住確認以提升安全性，而專業驗證則提供平台詳細的客戶財務背景資訊，以支援高額交易活動。

開始驗證：身份認證流程

啟動驗證流程

要開始KYC驗證，請登入您的帳戶設定，進入用戶儀表板。在「帳戶資訊」部分找到身份驗證選項。請仔細選擇您的居住國或地區——此選擇可能影響所需文件類型及驗證時間。

提交身份證明文件

第一步是上傳您的身份證明文件，可以是護照、國民身分證或其他政府發行的證件。提交時，請確保照片清楚顯示您的全名和出生日期。圖像品質非常重要；模糊、遮擋或經過編輯的文件將被拒絕。

臉部辨識與活體驗證

提交文件後，您將進行臉部辨識。此技術用於確認證件上的人與進行驗證的本人是同一人。您可以使用電腦內建攝像頭完成，或掃描QR碼以用手機進行。此生物識別驗證步驟為驗證流程增添額外安全層。

文件提交注意事項：

• 必須提供清晰、易讀的圖像
• 文件可為任何標準圖像格式
• 避免提交經過修改或濾鏡處理的文件
• 多次驗證失敗後，請等待30分鐘再重試
• 若遇技術問題，客服可協助解決

身份評估與地址確認

自動評估流程

成功完成文件與臉部驗證後，多數用戶會直接進入自動身份評估。系統會比對您提交的資訊與多個資料庫，以確認資料的真實性。不過，部分用戶可能需要額外完成身份評估問卷，提供更詳細的背景資訊。

用戶的重要責任

在填寫驗證表格時，您需對所有資訊的正確性與真實性負責。在KYC驗證中提供虛假資訊可能導致帳戶暫停或永久關閉。您的驗證狀態儀表板會即時顯示申請的審核進度。

地址證明文件要求

完成標準驗證後，符合資格的用戶可進行進階驗證，需提交地址證明。接受的文件包括近期的水電費帳單、銀行對帳單或政府發行的居住證明。重要提醒：地址證明文件必須在三個月內開立，較舊的文件將不被接受。

您可以在驗證歷史頁面查看所有已提交的資訊。為保障資料安全，系統會要求您輸入雙重驗證碼進行身份認證，確保個人資訊受到保護。

進階驗證：強化盡職調查要求

專業層級驗證流程

要達到Pro層級KYC，必須完成強化盡職調查（EDD）。此流程較標準驗證更為全面，需填寫詳細問卷，說明您的收入來源、財富起源及交易意圖。

Pro驗證所需的支援文件

EDD要求提交能證明收入的相關文件，如稅表、就業證明、公司註冊文件或其他財務證明。平台會審核這些資料，以了解您的財務背景，並確保與您聲稱的交易活動一致。

完成後的後續事項

即使完成Pro層級驗證，某些情況仍可能要求額外文件，特別是在大額提現或重大法幣交易時。這是最後的合規檢查，而非重新驗證身份。

某些法域有超出三層系統的特殊驗證要求，以符合當地金融規範，可能包括額外的文件或問卷，依據您的居住國而定。

了解這些KYC層級，有助於您順利完成合規流程，並解鎖符合交易需求的功能與限額。