أوضح فريق العمل المالي (FATF) في تقريره الأخير أن العملات المستقرة أصبحت من أكثر الأصول الافتراضية استخدامًا في الأنشطة غير القانونية، ويشارك فيها دول خاضعة للعقوبات مثل إيران وكوريا الشمالية. وتقدر FATF أن قيمة الأنشطة غير القانونية المرتبطة بالعملات المستقرة والتزوير والاحتيال ستصل إلى حوالي 51 مليار دولار في عام 2024.
كيف تستخدم إيران وكوريا الشمالية العملات المستقرة للتهرب من العقوبات
(المصدر: FATF)
حدد تقرير FATF بوضوح العديد من الجهات الرئيسية التي تستخدم العملات المستقرة في أنشطة غير قانونية. فمجموعة لازاروس من كوريا الشمالية تستخدم العملات المستقرة لشراء معدات عسكرية؛ وميليشيا الحرس الثوري الإيراني تستخدم العملات المستقرة للحصول على أجزاء لطائرات بدون طيار؛ كما تعتمد الجماعات الإرهابية وتهريب المخدرات بشكل كبير على USDT و USDC لنقل الأموال وغسلها.
تُعد العملات المستقرة الخيار المفضل للمجرمين لأنها تجمع بين استقرار السعر وارتفاع السيولة، مما يسهل نقل الأموال مقارنةً بالعملات الرقمية المتقلبة مثل البيتكوين. وأظهرت تقارير TRM Labs في فبراير 2025 أن الكيانات غير القانونية تلقت إجمالاً 141 مليار دولار من العملات المستقرة، وهو أعلى رقم خلال خمس سنوات، وأن 86% من تدفقات الأموال المرتبطة بالعقوبات كانت من أنشطة غير قانونية في الأصول الافتراضية.
وفي هذا الصدد، اتخذ بعض المُصدرين إجراءات. ففي 2 يوليو 2025، قام مُصدر USDT، Tether، بأكبر عملية تجميد أموال مرتبطة بإيران، حيث جمدت 42 عنوان محفظة للعملات المشفرة، أكثر من نصفها مرتبط بشكل كبير بمنصة نوبتكس (Nobitex) المحلية.
الطرق الرئيسية و الثغرات في أنشطة العملات المستقرة غير القانونية
- مجموعة لازاروس الكورية الشمالية: تستخدم العملات المستقرة لشراء معدات عسكرية وتجنب العقوبات الدولية.
- الحرس الثوري الإيراني: يستخدم العملات المستقرة للحصول على أجزاء لطائرات بدون طيار ومواد عسكرية.
- الجماعات الإرهابية وتهريب المخدرات: تعتمد بشكل كبير على USDT و USDC في غسل الأموال ونقل الأموال.
- ثغرات المحافظ غير الحاضنة: تفتقر المعاملات من نظير إلى نظير إلى ضوابط لمكافحة غسيل الأموال، مما يصعب على الجهات التنظيمية تتبعها.
- الوسائل التقنية لإخفاء الهوية: عبر تقنيات السلسلة المتقاطعة، البورصات اللامركزية، والوسطاء خارج البورصة لإخفاء مصادر الأموال.
توصيات سياسة FATF: تنظيم صارم وليس حظرًا شاملاً
توضح FATF في تقريرها أنها لا تدعو إلى إدراج العملات المستقرة في القائمة السوداء بشكل كامل، بل تحث الدول على فرض التزامات مكافحة غسيل الأموال على المُصدرين والوسطاء. تشمل التوصيات: أن يُنشئ المُصدرون قوائم تصاريح ورفض لتقييد المعاملات مع محافظ معينة؛ وأن يمتلكوا القدرة على اعتراض، تجميد، وإتلاف العملات المشفرة المشبوهة في السوق الثانوية؛ وأيضًا إنشاء هيئات تنظيمية دولية لتعزيز تبادل المعلومات والتعاون في تطبيق القانون.
حاليًا، تتجاوز قيمة سوق العملات المستقرة عالميًا 300 مليار دولار، ومع تزايد الاعتماد عليها ودمجها بشكل أعمق مع القطاع المالي التقليدي، ترى FATF أن على الجهات التنظيمية العالمية التحرك بسرعة وتبني أدوات تحليل blockchain لسد الثغرات القانونية بسرعة.
الأسئلة الشائعة
كيف تستخدم إيران وكوريا الشمالية العملات المستقرة؟
وفقًا لتقرير FATF، تستخدم الحرس الثوري الإيراني (IRGC) العملات المستقرة لشراء أجزاء لطائرات بدون طيار ومواد عسكرية؛ وتستخدم مجموعة لازاروس (Lazarus Group) من كوريا الشمالية العملات المستقرة لشراء معدات عسكرية. هاتان الدولتان، الخاضعتان لعقوبات دولية صارمة، تستخدمان العملات المستقرة كأداة رئيسية للتهرب من العقوبات على النظام المالي التقليدي.
لماذا تفضل الأنشطة غير القانونية العملات المستقرة على البيتكوين؟
تشير FATF إلى أن العملات المستقرة تجمع بين استقرار السعر وارتفاع السيولة، مما يجعلها أداة أكثر فاعلية لنقل الأموال غير القانونية. بالمقارنة مع البيتكوين الذي يتسم بتقلبات سعرية عالية، فإن قيمة العملات المستقرة ثابتة، مما يسهل استخدامها في عمليات الشراء الكبيرة ونقل الأموال على نطاق واسع، ويقلل من مخاطر الخسائر الناتجة عن تقلبات السعر أثناء النقل.
كيف توصي FATF بمواجهة الاستخدام غير القانوني للعملات المستقرة؟
لا تطالب FATF بحظر العملات المستقرة، بل توصي بفرض التزامات صارمة على المُصدرين، بما في ذلك إنشاء قوائم تصاريح ورفض، وتوفير القدرة على تجميد وإتلاف العملات المشبوهة، وتعزيز تبادل المعلومات بين الدول، وفرض معايير الامتثال نفسها التي تطبق على المؤسسات المالية التقليدية.
إخلاء المسؤولية: قد تكون المعلومات الواردة في هذه الصفحة من مصادر خارجية ولا تمثل آراء أو مواقف Gate. المحتوى المعروض في هذه الصفحة هو لأغراض مرجعية فقط ولا يشكّل أي نصيحة مالية أو استثمارية أو قانونية. لا تضمن Gate دقة أو اكتمال المعلومات، ولا تتحمّل أي مسؤولية عن أي خسائر ناتجة عن استخدام هذه المعلومات. تنطوي الاستثمارات في الأصول الافتراضية على مخاطر عالية وتخضع لتقلبات سعرية كبيرة. قد تخسر كامل رأس المال المستثمر. يرجى فهم المخاطر ذات الصلة فهمًا كاملًا واتخاذ قرارات مدروسة بناءً على وضعك المالي وقدرتك على تحمّل المخاطر. للتفاصيل، يرجى الرجوع إلى
إخلاء المسؤولية.
مقالات ذات صلة
قام الحوت الضخم بإيداع 150 مليون USDC مرة أخرى في HyperLiquid، وفتح مركز بيع برنت الخام برافعة مالية 20x
Gate News خبر، في 16 مارس، وفقاً لمراقبة Onchain Lens، أعاد العنوان الحوت "0xF78" إيداع 1.5 مليون USDC إلى HyperLiquid، بإجمالي إيداعات بلغ 7.1 مليون دولار، وفتح مركز بيع قصير BRENTOIL (برنت) بـ 20 مرة رافعة مالية. بالإضافة إلى ذلك، لا يزال الحوت يحتفظ بمركز بيع قصير CL (عقود النفط الخام الآجلة) بقيمة 8.8 مليون دولار، باستخدام نفس تأثير الرافعة المالية 20 مرة.
GateNewsمنذ 48 د
ديلفي ديجيتال: وجود ضمانات كافية للعملات المستقرة لا يعني الحماية من مخاطر السحب الجماعي، إذ تم نقل المخاطر إلى جهة المُصدر
أشارت تحليلات Delphi Digital إلى أنه على الرغم من أن العملات المستقرة من Tether و Circle مدعومة بالسندات الحكومية قصيرة الأجل ومكافئات النقد، إلا أنها ليست آمنة تماماً وتواجه مخاطر الهجمة المصرفية. أظهرت حادثة فقدان ربط USDC في مطلع عام 2023 أن مخاطر العملات المستقرة قد انتقلت إلى جهات الإصدار، مما يؤكد المخاطر الناشئة عن درجة التركيز فيها.
GateNewsمنذ 1 س
USDC يتفوق على USDT في حجم المعاملات المعدل، ويحقق الصدارة في خمس أسواق وطنية
تجاوزت عملة USDC المستقرة من Circle عملة USDT من Tether في حجم المعاملات المعدل للمرة الأولى منذ عام 2019، حيث معالجة ما يقارب 2.2 تريليون دولار منذ بداية العام مقابل 1.3 تريليون دولار لـ USDT، وفقاً لبحث من مجموعة Mizuho Financial Group بتاريخ 13 مارس.
CryptopulseEliteمنذ 2 س
USDC يرتفع عكس التيار: حجم التداول يتجاوز USDT لأول مرة، ونسبة الحيازة في خمس دول تتصدر
أظهرت الأبحاث التي أجرتها مجموعة ميزوهو المالية أن حجم معاملات USDC المعدل بلغ 2.2 تريليون دولار في عام 2026، متفوقاً لأول مرة على USDT البالغ 1.3 تريليون دولار، مما يعكس النمو في سوق العملات المستقرة. يُظهر USDC أداءً متفوقاً في الأسواق الخاضعة للتنظيم، في حين يهيمن USDT على الأسواق الناشئة، مما يعكس التباعد الجغرافي في سوق العملات المستقرة. يرتبط هذا الاتجاه ارتباطاً وثيقاً باستراتيجيات تنظيمية مختلفة لكلا الطرفين.
MarketWhisperمنذ 4 س
Circle تطرح مهارات الذكاء الاصطناعي لأدوات USDC و EURC على البلوكتشين
Circle Skills يسمح لوكلاء الذكاء الاصطناعي بإجراء المدفوعات ومهام المحفظة وإجراءات العقود الذكية باستخدام USDC و EURC.
تتكامل الأداة مع منصات الذكاء الاصطناعي مثل Cursor و Claude Code و Codex لبناء تطبيقات العملات المستقرة بشكل أسرع.
اختبرت Circle وكلاء الذكاء الاصطناعي من خلال مسابقة $30K USDC التي أنتجت 204
CryptoFrontNewsمنذ 9 س
زيادة صافية لـ USDC بحوالي 1.7 مليار عملة خلال أسبوع واحد، حيث وصلت الكمية المتداولة إلى 78.7 مليار عملة
خبر Gate News، في 15 مارس، وفقاً لبيانات موقع Circle الرسمي، خلال الأسبوع حتى 12 مارس بالتوقيت المحلي، تم إصدار حوالي 5.2 مليار USDC وتم استرجاع حوالي 3.6 مليار USDC، مع زيادة صافية في التداول بحوالي 1.7 مليار. اعتباراً من 13 مارس بالتوقيت المحلي، بلغ إجمالي التداول من USDC حوالي 78.7 مليار، وقيمة الأصول الاحتياطية حوالي 78.9 مليار دولار أمريكي.
GateNewsمنذ 15 س
