أعلنت هيئة الأوراق المالية في أونتاريو في 15 يوليو أن Ian Ross McSevney أقرّ بالذنب بالاحتيال وبالقيام على نحو غير قانوني بتوزيع أوراق مالية بعد أن جمع ما يقرب من 5.3 مليون دولار كندي من نحو 30 مستثمرًا في أونتاريو عبر شركة Altmore Mortgage Investment Corporation بين مايو 2015 ومايو 2019. واعترف McSevney، بصفته العقل المُوجِّه الوحيد لشركة Altmore، بأنه وزّع أوراقًا مالية دون تقديم نشرة اكتتاب، بالمخالفة لقانون أوراق المالية في أونتاريو. تزعم الهيئة أن المستثمرين قيل لهم إن أموالهم ستُستخدم لتمويل رهون عقارية وقروض مضمونة بعقارات، لكن معظم مبلغ 5.3 مليون دولار كندي الذي جرى جمعه لم يُستثمر كما هو مُتَمثَّل؛ إذ تم سداد ما يقرب من 3 ملايين دولار كندي للمستثمرين باستخدام أموال من مستثمرين جدد، وجرى توجيه ما يقرب من 1 مليون دولار كندي إلى مدفوعات بطاقات ائتمان ولأفراد من العائلة. وتُعدّ القضية واحدة من أحدث إجراءات الإنفاذ التي اتخذتها الهيئة ضد مخططات استثمارية وعدت بالتعرّض لإقراض مدعوم بالعقار، بينما يُفترض أنها استخدمت أموال المستثمرين لأغراض أخرى غير تلك التي جرى التصريح بها.
اعتراف McSevney بتهم احتيال مرتبطة بـ Altmore Mortgage Investment Corporation
وفقًا للهيئة، طُرح على المستثمرين تصور بأن Altmore Mortgage Investment Corporation ستستخدم أموالهم لمنح قروض رهنية وغيرها من القروض المضمونة بعقارات. وتُستخدم شركات استثمار الرهون العقارية في كندا غالبًا لتجميع رأس مال المستثمرين وتمويل رهون عقارية سكنية أو تجارية، حيث يتوقع المستثمرون عادةً عوائد ناتجة عن الفائدة المدفوعة من المقترضين ومدعومة بضمانات عقارية قائمة.
تزعم الهيئة أن Altmore لم تُنشئ محفظة الرهون العقارية التي قيل للمستثمرين إنها كانت وعودًا لهم. ورغم ترتيب بعض القروض العقارية المشروعة، قال المنظم إن معظم مبلغ 5.3 مليون دولار كندي الذي جرى جمعه لم يُستثمر كما هو مُتَمثَّل.
تزعم هيئة الأوراق المالية سداد 3 ملايين دولار كندي باستخدام أموال مستثمرين جدد
بحسب المنظم، تم سداد ما يقرب من 3 ملايين دولار كندي للمستثمرين خلال المخطط، وكانت تلك المدفوعات تُموَّل عادةً باستخدام الأموال التي يساهم بها مستثمرون جدد بدلًا من عوائد الاستثمار الناتجة عن الإقراض عبر الرهون العقارية. كما قالت الهيئة إن McSevney وجّه ما يقرب من 1 مليون دولار كندي إلى مدفوعات بطاقات ائتمان وأفراد من العائلة وأقارب. وأشار المنظم إلى أن تلك المدفوعات كانت تُموَّل من مزيج من أموال المستثمرين ومصادر أخرى.
ورغم أن هيئة الأوراق المالية لم توصف العملية بأنها مخطط بونزي، فإن مزاعم أن سداد مدفوعات المستثمرين كان يُموَّل إلى حد كبير من أموال مستثمرين لاحقين تعكس نمطًا يُرى عادةً في قضايا احتيال الاستثمار عندما لا تكون عوائد الاستثمار الموعودة مدعومة بالنشاط التجاري الأساسي.
قال Bonnie Lysyk، نائب الرئيس التنفيذي للإنفاذ في هيئة الأوراق المالية في أونتاريو: إن النتيجة أظهرت التزام المنظم بحماية المستثمرين والحفاظ على الثقة في الأسواق الرأسمالية في أونتاريو. وأضاف: "يجب أن يتوقع المستثمرون أن تُستخدم أموالهم كما هو مُتَمثَّل. لقد جمع السيد McSevney ملايين من المستثمرين بوصفها استثمارًا في الرهون العقارية، لكن معظم تلك الأموال لم تُستثمر كما كان متوقعًا. لا مكان لهذا في أونتاريو، وهذه النتيجة تعزز التزامنا بحماية سلامة أسواق رأس المال لدينا."
المحكمة تُحدد موعد النطق بالحكم في 8 سبتمبر 2026
ستعود قضية McSevney إلى المحكمة في 8 سبتمبر 2026، عندما يُتوقع أن تقوم الأطراف بجدولة موعد لتقديم مذكرات النطق بالحكم. ويُعد إقرار الذنب مسوّغًا للتهم الأساسية المتعلقة بالاحتيال وبالتوزيع غير القانوني للأوراق المالية.
وتولى فريق التحقيقات والملاحقات الجنائية لدى هيئة الأوراق المالية قيادة التحقيق. وتبحث الوحدة في احتيال الأوراق المالية والتلاعب في السوق وغيرها من الانتهاكات الجدية لقانون الأوراق المالية في أونتاريو، بينما تُجرى الملاحقات التي تتضمن جرائم بموجب القانون الجنائي بواسطة وزارة المدعي العام في أونتاريو.
الأسئلة الشائعة
ماذا أقرّ Ian Ross McSevney بالذنب بشأنه في 15 يوليو؟
أقر Ian Ross McSevney بالذنب بالاحتيال وبالتوزيع غير القانوني للأوراق المالية دون تقديم نشرة اكتتاب، بالمخالفة لقانون أوراق المالية في أونتاريو. كان McSevney هو العقل المُوجِّه الوحيد لشركة Altmore Mortgage Investment Corporation، التي جمعت ما يقرب من 5.3 مليون دولار كندي من نحو 30 مستثمرًا في أونتاريو بين مايو 2015 ومايو 2019.
كيف تزعم هيئة الأوراق المالية استخدام أموال المستثمرين في قضية Altmore؟
تزعم الهيئة أنه بينما قيل للمستثمرين إن أموالهم ستُستخدم لتمويل رهون عقارية وقروض مضمونة بعقارات، فإن معظم مبلغ 5.3 مليون دولار كندي الذي جرى جمعه لم يُستثمر كما هو مُتَمثَّل. فقد تم سداد ما يقرب من 3 ملايين دولار كندي للمستثمرين باستخدام أموال من مستثمرين جدد بدلًا من عوائد الاستثمار، وجرى توجيه ما يقرب من 1 مليون دولار كندي إلى مدفوعات بطاقات ائتمان وأفراد من العائلة والأقارب.
متى يُحدد موعد النطق بالحكم على Ian Ross McSevney؟
ستعود قضية McSevney إلى المحكمة في 8 سبتمبر 2026، عندما يُتوقع أن تقوم الأطراف بجدولة موعد لتقديم مذكرات النطق بالحكم. ويحل إقرار الذنب محل التهم الأساسية المتعلقة بالاحتيال وبالتوزيع غير القانوني للأوراق المالية، رغم أن المحكمة لم تحدد بعد العقوبة المناسبة.
