Die Staatsanwaltschaft des Bezirks Jing’an in Shanghai hat am 1. Juli bekannt gegeben, dass sie gegen Li und andere Mitglieder einer kriminellen Bande Anklage wegen des Verdachts auf illegalen Devisenhandel erhoben hat, die Kryptowährungen für grenzüberschreitende Gegenbuchungen nutzten. Die Verhandlung begann am 10. Juni und endete mit einem Urteil. Damit ist eine Serie illegaler Geschäfte abgeschlossen, die sich über drei Jahre erstreckten und ein Volumen von über 200 Millionen RMB hatten.
Die Struktur der Firma Z für den Krypto-Gegenbuchungs-Devisentausch: Keine echten grenzüberschreitenden Geldbewegungen
Die Firma Z wurde 2019 vom Drahtzieher Zhou im Ausland gegründet. Sie bewarb sich als „Privatbank“ und entwickelte eine virtuelle Banking-App, um einen seriösen Eindruck zu erwecken, besaß jedoch nie eine Lizenz für Devisengeschäfte in China. Der Ablauf: Inländische Kunden kauften Kryptowährungen von Krypto-Händlern mit RMB, überwiesen sie an die externe Krypto-Wallet von Firma Z; die Firma Z tauschte die Kryptowährungen im Ausland in Fremdwährung und überwies diese auf die vom Kunden angegebenen Auslandskonten.
Der gesamte Prozess beinhaltete keine echten grenzüberschreitenden Geldbewegungen. Stattdessen wurden inländische und ausländische Liquiditätspools getrennt abgerechnet. Firma Z erhielt eine Wechselgebühr von 3 % und zahlte den Vermittlern eine Provision von 0,5 %. Die Firma Z zielte auf wohlhabende Kunden mit Bedarf an Auslandsimmobilien, Einwanderung und Studiengebühren ab und steuerte sie über Studien- und Einwanderungsvermittler gezielt an.
Urteilsergebnis: 5 Personen verurteilt, 4 Personen aufgrund fehlender Beweise nicht verfolgt
Das Gericht fällte die folgenden Entscheidungen basierend auf der Rolle jedes Einzelnen in der gemeinsamen Straftat, der beteiligten Geldsumme und der Einstellung zum Geständnis und zur Strafe:
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Gao (inländische Kundenbetreuerin): Hat während ihrer Tätigkeit illegal Devisen im Wert von über 170 Millionen RMB getauscht; setzte die Straftat fort, während sie auf Kaution war, und wurde im Januar 2025 verhaftet.
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Li (ausländischer Kundenbetreuer): Hat während seiner Tätigkeit illegal Devisen im Wert von über 50 Millionen RMB getauscht; wurde im Juli 2025 beim Verlassen des Flughafens abgefangen.
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Gao, Li und drei weitere Personen: Zu Haftstrafen zwischen sechs Jahren und zwei Jahren und sechs Monaten sowie Geldstrafen zwischen 1,5 Millionen und 300.000 RMB verurteilt.
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Chen, Huang und zwei weitere Personen: Aufgrund geringerer Straftatbeteiligung und freiwilligem Geständnis wurden sie nicht strafrechtlich verfolgt.
Rückkopplung zwischen Straf- und Verwaltungsrecht: Keine Verfolgung bedeutet nicht keine Haftung
Nach dem Urteil leitete die Staatsanwaltschaft des Bezirks Jing’an sofort den Mechanismus der „Rückkopplung zwischen Straf- und Verwaltungsrecht“ ein, leitete die Informationen an die Abteilung für Verwaltungsaufsicht weiter und forderte die Zusendung eines staatsanwaltschaftlichen Vorschlags an die Shanghai-Niederlassung der Staatlichen Devisenverwaltung an, um Verwaltungssanktionen gegen Chen und andere zu empfehlen. Derzeit hat die Shanghai-Niederlassung der Staatlichen Devisenverwaltung ein Ermittlungsverfahren gegen Chen eingeleitet und damit einen geschlossenen Kreislauf der grenzüberschreitenden Finanzaufsicht aus „strafrechtlicher Verfolgung + verwaltungsrechtlicher Ahndung“ geschaffen.
Häufig gestellte Fragen
Welche technischen Unterschiede bestehen zwischen dem Devisentausch mittels Krypto-„Gegenbuchungen“ und traditionellen Untergrundbanken?
Traditionelle Untergrundbanken koordinieren parallele Inlands- und Auslandsgeldtransaktionen durch menschliche Arbeit; Krypto-Gegenbuchungen nutzen Kryptowährungen als Vermittler und nutzen deren anonyme Transaktionen und spurlose Blockchain-Bewegungen, um die direkte Verbindung zwischen Inlands- und Auslandsgeldern zu kappen. Äußerlich fließt kein Geld wirklich grenzüberschreitend, aber im Kern handelt es sich immer noch um illegalen Devisenhandel, der bei schwerwiegenden Fällen als Straftat des illegalen Geschäftsbetriebs strafrechtlich verfolgt wird.
Kann das Ausleihen einer Bankkarte zur Unterstützung des Devisentauschs strafrechtlich verfolgt werden?
In diesem Fall wurde der Freund von Li, der seine Bankkarte zur Bündelung von über 8 Millionen RMB an inländischen Geldern ausgeliehen hatte, an die Polizei übergeben. Laut den Fallunterlagen der Staatsanwaltschaft Jing'an kann das Ausleihen einer Bankkarte zur Unterstützung beim Empfangen und Überweisen von „Devisentauschgeldern“ im schlimmsten Fall zur Kontosperrung, Beeinträchtigung der persönlichen Kreditwürdigkeit oder sogar zu strafrechtlicher Verfolgung wegen Telekommunikationsbetrugs, Geldwäsche oder Beihilfe zu Informationsnetzverbrechen führen.
Welche Auswirkungen haben die ab dem 1. Juli 2026 in Kraft tretenden neuen Vorschriften auf private Auslandsinvestitionen?
Die „Regelungen des Staatsrates für Auslandsinvestitionen“ treten am 1. Juli 2026 in Kraft und beziehen auch private Investitionen ein. Alle Kapitalabflüsse müssen eine vollständige Meldung, Steuerzahlungsnachweise und Eigentumsnachweise vorweisen. Die jährliche Erleichterung von 50.000 USD für Inländer zum Devisenkauf bleibt auf touristische und studienbezogene Zwecke beschränkt und ist für Kapitalinvestitionen wie den Kauf ausländischer Aktien oder Immobilien strikt verboten.
