Circle presenta denuncia penal por negativa a reemitir USDC robados

Los fiscales de Wisconsin presentaron una denuncia penal contra Circle, la empresa detrás de USDC, después de que el emisor de stablecoins se negara a cumplir una orden judicial de quemar y volver a emitir tokens robados. El caso surge de una estafa romántica en Walworth County donde una víctima perdió aproximadamente 381.000 USDC en una plataforma de inversión falsa. Circle congeló la billetera según lo ordenado, pero se negó a invalidar los tokens y emitir reemplazos a las autoridades, alegando limitaciones técnicas. La disputa resalta un debate más amplio sobre por qué Circle parece menos dispuesto que competidores como Tether a ayudar a recuperar criptomonedas robadas. Los críticos argumentan que la política deja a las víctimas de estafas esperando mientras sus fondos permanecen inaccesibles, aunque Circle mantiene que solo actúa bajo órdenes legales válidas para proteger a los usuarios de congelaciones indebidas.

La estafa romántica en Wisconsin genera disputa judicial

Un residente de Walworth County identificado como "Víctima #1" fue convencido de comprar USDC y enviar unos 381.000 tokens a lo que los investigadores determinaron posteriormente que era una plataforma de inversión falsa. Tras rastrear los fondos, un juez ordenó a Circle congelar la billetera, lo cual la empresa hizo sin demora. Meses después, el tribunal ordenó a Circle invalidar los tokens congelados y emitir la misma cantidad de USDC fresco a la Oficina del Sheriff de Walworth County. Circle rechazó la segunda orden, alegando que no tiene la capacidad técnica para quemar y volver a emitir USDC en una billetera de otra parte. Los fiscales respondieron con una denuncia penal, una medida inusual contra una empresa del tamaño de Circle. Posteriormente, Circle solicitó a la corte que desestimara el caso, argumentando que la corte de Wisconsin carecía de jurisdicción y que los fiscales ignoraron propuestas alternativas de compensación que la empresa había ofrecido. El fiscal de Walworth County, Thomas Binger, afirmó que la disputa muestra cuán rápido pueden mover fondos los estafadores en comparación con el ritmo del sistema judicial.

Circle cita límites técnicos para quemar tokens

La explicación técnica de Circle ha recibido críticas por parte de investigadores en blockchain. Joshua Cooper-Duckett, de Cryptoforensic Investigators, dijo a ICIJ que la empresa podría actualizar sus contratos inteligentes para soportar la quema y reemisión de tokens en billeteras de terceros. Circle no respondió cuando se le preguntó si podía hacer esos cambios. Los documentos judiciales revelaron que Circle había discutido un proceso de compensación a víctimas con fiscales federales que involucraba congelar permanentemente los tokens robados antes de emitir USDC de reemplazo. La empresa no explicó si ese acuerdo se aplica fuera de los casos federales.

Fiscales de Nueva York alegan conflicto de intereses por intereses en reservas

A principios de este año, fiscales de Nueva York informaron a senadores de EE. UU. que Circle generalmente requiere órdenes judiciales antes de congelar USDC y no ha devuelto consistentemente los fondos robados tras la aprobación judicial para su liberación. Los fiscales hicieron una acusación adicional: Circle continúa ganando intereses sobre los activos en reserva que respaldan USDC congelado, lo que le da a la empresa poco incentivo financiero para devolver esos fondos rápidamente. Circle no aceptó esa afirmación. El investigador en blockchain Yury Serov estima que al menos 119 millones de USDC están actualmente congelados. Esos tokens no pueden moverse, pero permanecen respaldados por activos en reserva a menos que otro proceso los elimine permanentemente.

Tether congela un valor 30 veces mayor que Circle

Datos de AMLBot muestran que Tether congeló aproximadamente 3.300 millones de dólares en USDT en más de 7.200 billeteras entre 2023 y 2025. Circle congeló unos 109 millones de dólares en USDC en el mismo período, una diferencia de 30 veces en valor. Parte de esa diferencia proviene del proceso de quema y reemisión de Tether. Tras congelar USDT robados, la empresa puede destruir esos tokens y emitir reemplazos limpios a las autoridades o víctimas. Tether afirma que ya ha reemitido alrededor de 1.100 millones de dólares y congelado 4.700 millones vinculados a actividades ilícitas. Circle actualmente no ofrece el mismo proceso público para billeteras de terceros, aunque sus documentos judiciales muestran que ha discutido arreglos similares con autoridades federales. Tether ha dicho que a veces actúa antes de que las cortes intervengan si las autoridades solicitan ayuda. Circle afirma que solo responde a través de procesos legales formales, argumentando que ese enfoque protege a los usuarios de congelaciones indebidas o motivadas políticamente.

Reportes de las autoridades indican retrasos en la recuperación

Los investigadores argumentan que, dado que las transferencias de stablecoins se liquidan en segundos, a menudo se pierde tiempo valioso antes de que se complete la documentación legal. El detective Scott Simons, de Milwaukee County, dijo a ICIJ que ha trabajado en más de una docena de casos donde Circle rechazó solicitudes tempranas de congelación o donde la orden judicial llegó demasiado tarde. Para muchas víctimas, afirmó, la respuesta es simplemente que el dinero ya no está.

Preguntas frecuentes

¿Qué se negó a hacer Circle en el caso de Wisconsin?
Circle rechazó una orden judicial para invalidar aproximadamente 381.000 USDC congelados y emitir tokens de reemplazo a la Oficina del Sheriff de Walworth County. La empresa afirmó que no tiene la capacidad técnica para quemar y volver a emitir USDC en una billetera de otra parte.

¿Cuánto USDC ha congelado Circle en comparación con USDT de Tether?
Entre 2023 y 2025, Circle congeló unos 109 millones de dólares en USDC, mientras que Tether congeló aproximadamente 3.300 millones de dólares en USDT en más de 7.200 billeteras. El investigador en blockchain Yury Serov estima que al menos 119 millones de USDC están actualmente congelados.

¿Por qué los fiscales de Nueva York dicen que Circle puede carecer de incentivo para devolver fondos congelados?
Los fiscales alegaron que Circle sigue ganando intereses sobre los activos en reserva que respaldan USDC congelado, lo que, según argumentan, le da a la empresa poco incentivo financiero para devolver esos fondos rápidamente. Circle no aceptó esa afirmación.