Le Parlement européen a adopté un nouvel ensemble de réglementations dans le cadre de MiCA pour améliorer la transparence et la sécurité de l’industrie des actifs de chiffrement. Ces réglementations exigent que les fournisseurs de services d’actifs de chiffrement procèdent à une authentification approfondie et à une détermination de la présence, et qu’ils signalent toute activité suspecte. La mise en œuvre et la supervision des nouvelles institutions de l’UE entreront en vigueur en juin 2023 et seront supervisées par la LBA. La loi vise à renforcer les efforts de lutte contre le blanchiment de capitaux

L’Union européenne a choisi Francfort, en Allemagne, comme siège de la nouvelle Autorité AML (AMLA), qui réglementera directement l’industrie Cryptoactifs. La LBA est composée de l’agence elle-même et des institutions nationales des 27 États membres de l’UE, et son mandat est de veiller au respect de toutes les obligations convenues par l’UE en matière de lutte contre le AML et le financement du terrorisme. Mairead McGuinness, commissaire européenne chargée de la stabilité financière, des services financiers et du marché des capitaux, a déclaré : « Nous réduisons les risques associés aux grosses sommes d’argent, avec une limite de paiement en espèces de 10 000 euros à l’échelle de l’UE. Dans le même temps, nous nous attaquons aux risques posés par les cryptoactifs et permettons l’anonymat.