De grosses pertes à l'entrée : 10 conseils « de survie » d'un investisseur en cryptoactifs

Contrairement à de nombreux traders, je me considère chanceux, car avant d'effectuer ma première transaction, j'ai beaucoup appris sur les cryptoactifs grâce à la recherche et à l'écriture : mais j'ai quand même fait des erreurs et perdu de l'argent. Si vous restez assez longtemps dans ce domaine, vous avez peut-être également commis de nombreuses erreurs coûteuses.

Un de mes bons amis a perdu des dizaines de milliers de dollars du jour au lendemain à cause d'un projet “gagnant” recommandé par quelqu'un d'autre. Je me souviens également d'avoir vendu trop tôt un des meilleurs actifs. Les cryptoactifs peuvent vous faire tomber de mille façons, et cela peut se produire en un clin d'œil.

Dans le domaine des cryptoactifs, il est possible de devenir riche du jour au lendemain ou de tout perdre – mais la patience et la stratégie sont la clé du succès.

10 choses que j'aurais aimé savoir plus tôt sur mon premier investissement en cryptoactifs

Donc, si je pouvais revenir dans le passé, j'écrirais quelques leçons clés, et je pourrais même les accrocher au mur. Ici, je vais brièvement discuter de dix leçons qu'un nouveau trader/investisseur en cryptoactifs devrait connaître avant de se lancer :

1. La volatilité est la norme et peut apporter des avantages.

Dans le marché des cryptoactifs, les prix ne sont pas seulement en “mouvement”, ils subissent des “fluctuations drastiques”. Il est tout à fait possible que votre portefeuille augmente de 50 % en une semaine, puis diminue de 60 % la semaine suivante. Si vous venez juste de commencer, ces fluctuations extrêmes (des prix) pourraient perturber votre état d'esprit.

Je me souviens qu'à mes débuts avec les cryptoactifs, ma réaction était très émotionnelle ; par exemple, des ventes paniques. Je voyais la volatilité comme un phénomène à craindre. Maintenant, je comprends mieux. C'est la norme dans le domaine du chiffrement, et cela crée d'importantes opportunités pour les traders.

2. La spéculation n'est pas une stratégie et peut être trompeuse.

Dans le marché des cryptoactifs de détail en rapide évolution, le battage médiatique est crucial et peut entraîner une réelle augmentation des prix. Cependant, il est important de comprendre que considérer le battage médiatique comme une stratégie peut avoir des conséquences négatives graves. Par exemple, pendant un marché haussier, les leaders d'opinion (KOL), les administrateurs de groupes Telegram, et même des amis, peuvent faire la promotion excessive de projets qui pourraient finalement s'effondrer.

Au fil des ans, j'ai été témoin de la façon dont la spéculation pousse les mouvements de prix. Cependant, ces fluctuations de prix sont généralement temporaires, car la spéculation ne peut pas créer de valeur à long terme. Les traders doivent apprendre à filtrer le contenu substantiel du bruit. La véritable stratégie consiste à rechercher et à analyser des preuves, et non à suivre l'engouement.

3. DYOR (faire ses propres recherches) n'est pas qu'un simple slogan

Dans le monde des cryptoactifs, l'une des phrases les plus souvent répétées est “Do Your Own Research” (DYOR, faites vos propres recherches). Les auteurs et les leaders d'opinion l'utilisent souvent de manière désinvolte, ce qui peut donner l'impression que c'est juste un autre slogan à la mode. Cependant, ce n'est pas le cas, plus vous comprenez et pratiquez cela tôt, plus vos chances de survivre dans ce marché impitoyable augmentent.

Il est également important de faire la distinction entre “apprentissage récréatif” et “recherche rigoureuse”. DYOR ne signifie pas regarder des commentaires sur YouTube et vérifier l'humeur sur Twitter. Au contraire, cela nécessite de lire le livre blanc, d'étudier le modèle économique du jeton (tokenomics), de vérifier les antécédents de l'équipe, et de comprendre les cas d'utilisation dans le monde réel de l'actif, ainsi que d'autres détails importants.

4. Prédire le timing du marché est presque impossible.

Dans les premiers jours, je pensais que la clé pour tirer profit des cryptoactifs résidait dans le fait de “battre le marché”. Je pensais que tout ce que je devais faire était d'acheter bas et de vendre haut. Donc, je croyais que le timing était crucial. Évidemment, le timing peut être utile, mais le faire efficacement est presque impossible.

Le marché peut rester irrationnel plus longtemps que vous ne maintenez votre liquidité.

Au lieu de compter sur le timing du marché, il est préférable d'adopter un concept appelé “investissement programmé” (DCA), qui est plus efficace. Cela nécessite d'investir régulièrement un montant fixe dans un actif donné, quel que soit le prix. Cela permet de faire face à la volatilité tout en cultivant la discipline.

5. Vous n'avez pas besoin de poursuivre chaque type de jeton

J'ai vu certaines personnes tomber dans la confusion et la perte, simplement parce qu'elles s'accrochent à la recherche de “la prochaine opportunité de s'enrichir rapidement”. Elles achètent tout, des nouveaux jetons de mèmes (memecoins) aux jetons DeFi, jetons AI, NFT et divers préventes aléatoires. Bien que la diversification des investissements soit importante, cela ne devrait pas être votre priorité dans l'investissement en cryptoactifs.

L'essence du domaine des cryptoactifs exige que nous soyons prudents avec chaque investissement. Ce domaine est rempli de bruit, et il est impossible de gagner en ayant tout. En fait, la plupart des projets échoueront, donc il est préférable de se concentrer sur quelques projets en lesquels vous croyez fortement et leurs actifs sous-jacents.

6. La sécurité est de votre propre responsabilité

Chaque plateforme de Cryptoactifs vous promettra la sécurité ; ne vous y fiez pas. Bien qu'elles puissent avoir des fonctionnalités de sécurité impressionnantes, dans le monde du chiffrement, vous êtes votre propre banque, ce qui signifie que la sécurité finale est de votre responsabilité. Je pensais que je ne me ferais jamais arnaquer, jusqu'à ce que je crée une communauté Telegram et que je tombe entre les mains de faux marketeurs. C'est une autre histoire.

Compte tenu du niveau de fraude dans le domaine des Cryptoactifs, il n'y a aucun problème à rester “paranoïaque” en matière de protection de vos actifs. Vous pouvez utiliser un portefeuille matériel pour conserver vos actifs à long terme et prendre toutes les autres mesures de sécurité, telles que ne jamais partager votre phrase de récupération (seed phrase) et vérifier soigneusement chaque URL avant de connecter votre portefeuille. Évitez les liens suspects, en particulier ceux promettant des airdrops ou des cadeaux gratuits.

7. Les cryptoactifs ne sont pas un moyen rapide de s'enrichir

Pour être honnête, j'ai lu trop d'histoires de “partir de rien” pour commencer à croire que les cryptoactifs sont un raccourci vers la richesse. Comme ce gars qui a transformé 100 dollars en plusieurs millions de dollars. Bien sûr, je crois toujours que cela peut être un moyen d'atteindre la richesse, mais j'ai réalisé que ce n'est certainement pas un raccourci. Chercher un raccourci peut vous faire subir des pertes importantes.

Plus vous espérez gagner de l'argent rapidement dans les cryptoactifs, plus vous perdez de l'argent rapidement.

L'ironie des fluctuations du marché des Cryptoactifs est qu'elles récompensent la patience et punissent le désespoir. J'ai appris à considérer l'investissement dans les Cryptoactifs comme un marathon plutôt qu'un sprint. Je crois maintenant que les plus grands bénéfices dans ce domaine proviennent de l'apprentissage, de la construction et du fait de rester assez longtemps pour comprendre les cycles du marché.

8. La communauté à laquelle vous avez rejoint détermine votre voyage en chiffrement.

Votre éducation en chiffrement et vos résultats (d'investissement) seront en grande partie influencés par votre cercle. Les communautés en ligne sont souvent utiles, mais vous devez faire des choix judicieux, car elles peuvent avoir un impact considérable sur votre parcours. D'après mon expérience, les groupes qui partagent des insights sont généralement supérieurs à ceux qui partagent des signaux de trading.

En écoutant, vous pouvez facilement distinguer les “constructeurs (builders)” des “vendeurs de rêve (hype men)”. Faites attention à votre groupe, comprenez les positions que les gens représentent. La qualité de votre communauté détermine la qualité de vos pensées, une bonne communauté vous protégera des erreurs coûteuses.

9. La fiscalité et la réglementation sont importantes

Auparavant, les cryptoactifs semblaient être une “faille” dans la finance traditionnelle. Au début, mon pays, le Nigeria, n'avait pas de cadre réglementaire clair. Quelques mois plus tard, le gouvernement fédéral a interdit les cryptoactifs et a ordonné aux banques de geler les comptes liés aux cryptoactifs. Cette interdiction a maintenant été levée et beaucoup de choses ont changé au cours de ces années, je ressens maintenant l'importance de la réglementation.

Je ne veux pas avoir de problèmes avec le gouvernement, donc je prends maintenant les impôts et la réglementation au sérieux. Selon l'endroit où vous vivez, les transactions, le staking et les interactions avec les cryptoactifs peuvent déclencher des événements fiscaux. Il est très important de se familiariser avec les lois sur les cryptoactifs afin de rester conforme et de protéger légalement vos actifs.

10. L'éducation est l'investissement avec le meilleur retour sur investissement (ROI)

Pour moi, cela pourrait être la leçon la plus importante de mes cinq années dans le chiffrement. Je suis entré dans ce secteur par hasard, pensant que je pouvais m'enrichir rapidement. Mais après perte après perte, j'ai commencé à comprendre que je devais rester réaliste pour progresser.

Après avoir passé quelques années dans le domaine des (chiffrement), ma compréhension du fonctionnement des choses s'est considérablement améliorée, tout comme mes résultats (d'investissement). Je sais maintenant que plus j'apprends, meilleures sont mes décisions. Chaque livre blanc, chaque tutoriel, chaque podcast fiable a contribué à ce que j'appelle mon “succès”. En fin de compte, l'effet de capitalisation des connaissances l'emporte sur tout jeton.

Résumé : Restez curieux, les pieds sur terre

D'accord, voici un résumé sans publicité de l'auteur :

Résumé : Restez curieux et ancré dans la réalité.

Le domaine du chiffrement est sans aucun doute fascinant, chaotique et révolutionnaire. Il offre d'énormes opportunités, mais il est également rempli de pièges. Nous avons appris à travers des erreurs coûteuses qu'il est essentiel de comprendre et de respecter ce marché pour profiter des bénéfices dans ce domaine.

Pour les investisseurs débutants, il est crucial de prendre le temps d'apprendre et de comprendre avant d'investir des sommes importantes. Ces 10 leçons évoquées dans l'article sont celles que beaucoup de personnes réalisent seulement après avoir payé un prix élevé. Dans le monde du chiffrement, la survie ne repose pas sur la chance, mais sur une préparation adéquate, un esprit clair et un apprentissage continu.

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