Le secret pour ne pas perdre d'argent dans l'univers de la cryptomonnaie : comment jouer avec la gestion des risques

Pour être honnête, la plupart des débutants dans l'univers de la cryptomonnaie perdent de l'argent, non pas parce qu'ils manquent de discernement, mais parce qu'ils ne prennent pas les risques au sérieux. La gestion des risques peut sembler impressionnante, mais en fait, cela se résume à une phrase : gagnez de l'argent de la manière la plus intelligente possible, dans la mesure où vous pouvez le supporter.

Comment évaluer si le risque d'une transaction est élevé ou non ?

1. Observer la volatilité Les cryptomonnaies sont 100 fois plus folles que les actions. Une variation de 10 % du BTC en une journée est normale, alors vous devez d'abord vous demander : si ce jeton a augmenté de 20 % hier, peut-il baisser de 15 % aujourd'hui ? Puis-je dormir tranquille ? Si ce n'est pas le cas, alors ne vous aventurez pas dans des risques trop élevés.

2. Vérifiez les détails du projet Avant d'investir, il faut se poser trois questions : l'équipe est-elle fiable ? La technologie a-t-elle quelque chose de concret ? L'écosystème est-il utilisé par des gens ? Ces éléments déterminent combien de temps le jeton peut survivre.

3. Observer l'humeur du marché Vérifiez Twitter/Discord pour voir ce que les gens en disent. Lorsque le sentiment de FOMO est à son maximum, c'est souvent le moment le plus dangereux - c'est généralement le bon moment pour acheter.

4. Utiliser des outils mathématiques Des choses comme le ratio de Sharpe peuvent vous aider à évaluer si “la valeur du risque engagé en vaut la peine”. En termes simples, il s'agit de voir si l'argent gagné suffit à compenser les pertes potentielles.

Gestion des risques en pratique : 4 compétences indispensables à apprendre

Compétence 1 : Ratio risque-rendement (le plus essentiel)

• Avant d'entrer sur le marché, il est essentiel de définir : combien je suis prêt à perdre au maximum, combien je suis prêt à gagner au minimum.
• La règle empirique est un ratio de 1:2 - pour une transaction avec une perte de 100 yuans, il faut gagner au moins 200 yuans avant d'entrer.
• Ainsi, même si on se trompe 10 fois, on peut récupérer son investissement avec 1 fois.

Compétence 2 : Gestion des positions (compétence salvatrice)

• Une seule transaction ne doit pas dépasser 5 % du capital total (de cette façon, même si vous perdez 100 %, vous ne perdrez pas tout votre capital)
• Débutant doit être plus prudent, 2-3% est le plus sûr
• Beaucoup de traders professionnels ont traversé le marché baissier de cette manière.

Compétence 3 : Stop loss et take profit (sauvetage automatisé)

• Stop loss : vendre automatiquement lorsque le prix atteint X, afin d'éviter qu'un grand krach ne mange tous les bénéfices.
• Prise de bénéfices : vendre automatiquement une partie lorsque le prix atteint X, verrouiller les gains.
• En paramétrant ces deux éléments, vous pourrez dormir paisiblement sans avoir à surveiller le marché.

Compétence 4 : Diversification des investissements (Gestion des risques)

• Ne misez pas tout sur un jeton
• Configuration : 30 % BTC/ETH comme actifs stables + 50 % jetons à risque modéré + 20 % nouveaux projets à haut risque
• Un jeton comme ça ne risque pas de disparaître.

Débutant les plus faciles à tomber dans le piège

Le levier est un truc à la con Un effet de levier de 2x semble permettre de gagner le double, mais il peut aussi entraîner des pertes doubles. Avec un effet de levier de 3x, une baisse de 5% peut entraîner une liquidation. Les Débutants, ne vous y risquez pas, vraiment. Même si vous avez confiance, essayez seulement le 2x, c'est suffisant pour faire l'expérience.

DYOR (Faites vos propres recherches) est essentiel Ce n'est pas dire que vous devez devenir un expert, mais avant d'investir de l'argent, passez au moins 1 heure à comprendre ce projet. Lisez le livre blanc, vérifiez les antécédents de l'équipe, posez des questions à la communauté. Si vous faites bien ce travail, vous pourrez éviter 80 % des arnaques liées aux jetons.

N'investissez que l'argent que vous pouvez vous permettre de perdre Ce n'est pas du négatif, c'est la réalité. Le marché des cryptomonnaies est trop volatil, il faut toujours se laisser une marge de manœuvre. Si vous utilisez votre loyer pour acheter des jetons, alors ne le faites pas.

Il est important de continuer à apprendre Le marché évolue chaque jour, avec de nouveaux projets, de nouveaux mécanismes et de nouveaux risques qui apparaissent. Consultez une source d'actualités cryptographiques fiable et des forums communautaires pour garder l'esprit clair.

Résumé : Vivre, c'est gagner

L'univers de la cryptomonnaie a le plus grand risque, ce n'est pas de perdre de l'argent, mais de ne plus avoir d'argent en jouant. Donc, le noyau se résume à trois points :

1. Ne pas être avide——le rapport risque/rendement doit être raisonnable
2. Pas pressé — la gestion des positions doit être prudente
3. Pas paresseux——Les ordres de stop loss et de take profit doivent être automatisés

En faisant cela, même le pire des marchés peut survivre, et aucune belle opportunité ne sera manquée. Courage !