#加密领域市场回调 Beaucoup de gens me demandent : j’ai gagné de l’argent dans la crypto, comment le sécuriser pour le retirer en toute sécurité ?

Honnêtement, cette étape est souvent plus difficile que de faire du trading. La semaine dernière, j’ai vu un cas : un gars avait plusieurs millions de gains sur son compte, il était tout excité, il a transféré 50 000 euros sur son compte bancaire. Et là, le gestionnaire l’a appelé, lui posant plein de questions, il est resté complètement perdu sur le coup.

Je suis dans ce marché depuis huit ans, j’ai vu trop de personnes tomber dans le piège à la dernière étape. Aujourd’hui, je vais vous expliquer en détail ces pièges lors du retrait, surtout pour ceux qui gèrent des fonds à six chiffres ou plus. Faites très attention à ces erreurs.

# Commençons par le plus dangereux : les trois enfers de l’argent douteux

Recevoir de l’argent sale comporte trois niveaux de risque. Le plus léger, c’est le risque de niveau 3 : gel de 3 à 7 jours, qui peut être levé en fournissant des justificatifs de transactions à la banque.

Le niveau 2, c’est plus sérieux — si l’argent est lié à une fraude ou à des jeux d’argent, votre compte peut être bloqué pendant au moins six mois. Pire encore, il se peut que 10% à 20% de la somme soient retenus en garantie. Par exemple, si vous recevez 100 000 euros, on peut en garder 20 000, ça fait mal, non ?

Quant au niveau 1... il faut surtout éviter. Si vous êtes mêlé à du blanchiment d’argent ou à des activités illicites, c’est minimum 3 ans de prison. Votre crédit sera irrémédiablement entaché, et vous risquez de tout perdre : la somme peut être confisquée, et votre vie sera complètement chamboulée.

**Conseil clé** : si le taux de change proposé par votre contrepartie est anormalement élevé — par exemple, le marché est à 7, mais il vous propose 7,5 — ne vous laissez pas tenter. Les autorités de régulation considéreront que vous avez sciemment accepté une opération suspecte.

# Deux lignes de surveillance des banques

Beaucoup pensent que de petites sommes sont sans risque, mais en réalité, les banques surveillent de près.

La première ligne, c’est 50 000 euros. Si en une journée, un seul compte dépasse ce montant en cumulant plusieurs transactions, cela déclenche automatiquement un rapport de transaction suspecte. Si le gestionnaire vous appelle, ne paniquez pas : indiquez simplement que c’est pour des gains d’investissement. Leur but, c’est surtout de vendre des produits financiers.

La deuxième ligne, c’est la surveillance des flux inhabituels — des transactions anormalement élevées ou rapides. Par exemple, si vous transférez 200 000 euros en une seule journée ou si l’argent arrive puis repart en quelques heures, même avec des montants plus faibles, cela sera signalé par le système.

J’ai vu des gens gagner 300 000 euros, puis, par souci d’éviter les contrôles, ils ont divisé le transfert en 6 fois sur plusieurs jours. Résultat : leur compte a été bloqué, et ils ont dû faire la queue au guichet avec toute une paperasse pour débloquer.

# Trois méthodes sûres pour retirer votre argent

**Méthode 1 : Choisir un partenaire fiable**
Toujours privilégier le principe : recevoir l’argent avant de transférer des crypto. Idéalement, le compte du contrepartie doit avoir au moins 3 jours de fonds stables, avec peu ou pas de transactions inhabituelles comme des virements d’entreprises ou des opérations fréquentes. La confiance, c’est la clé. Évitez les inconnus.

**Méthode 2 : Fractionner les transferts**
Même si vous avez un milliard, ne faites pas tout en une seule fois. Préparez plusieurs cartes ou comptes, et transférez 20 000 à 30 000 euros par jour, en espaçant les opérations de deux ou trois jours. C’est plus lent, mais beaucoup plus sûr.

**Méthode 3 : Évitez complètement les cashs physiques**
L’argent liquide sale comporte de grands risques : vol, racket, ou autres agressions. Ne mettez pas votre vie en danger pour économiser quelques frais de transfert.

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En résumé, les banques ne craignent pas que vous gagniez de l’argent, elles craignent surtout que l’origine de cet argent soit douteuse. La prudence vous permettra de garder votre argent en toute sécurité et de ne pas avoir de mauvaises surprises.