Spot vs Futures : Quel style de trading crypto vous convient vraiment ?

Si vous venez d’arriver dans le monde des cryptomonnaies, les termes “spot” et “contrats à terme” vous ont sûrement déjà embrouillé. Pour faire simple, la différence fondamentale entre ces deux approches, c’est : possédez-vous réellement des crypto-actifs, ou pariez-vous uniquement sur leur prix ?

Trading spot = Acheter et stocker des cryptos

Le spot consiste à acheter directement des cryptos avec votre argent. Si vous achetez du BTC, il sera vraiment sur votre compte : vous pouvez le transférer, le staker, ou même l’utiliser pour du DeFi. Le seul objectif : acheter bas, vendre haut. Si le marché baisse, vous n’avez pas de solution pour “parier à la baisse”, il faut patienter.

Niveau de risque : relativement faible. Au pire, vous perdez uniquement votre mise de départ, il n’y a pas de liquidation forcée.

Profil idéal : ceux qui croient fermement à un projet, qui veulent conserver plusieurs mois voire années. Idéal pour les investisseurs qui aiment analyser les fondamentaux et qui ne veulent pas subir les fluctuations à court terme.

Contrats à terme = Parier sur la hausse ou la baisse

Les contrats à terme (futures) sont des produits dérivés : vous ne détenez jamais la crypto réelle. Vous ouvrez une position à la hausse (long) ou à la baisse (short), et vous gagnez sur l’écart de prix. La clé, c’est l’effet de levier : avec 100 USDT en marge, vous pouvez contrôler une position beaucoup plus grande. Les profits sont démultipliés, mais les pertes aussi.

Si vous vous trompez de sens et que vous n’avez pas mis de stop loss, vous risquez la liquidation totale. Votre marge peut être réduite à zéro en un clin d’œil.

Niveau de risque : très élevé. Nécessite une gestion rigoureuse du risque et une solide expérience de trading.

Profil idéal : traders aguerris, adeptes du court terme, ou personnes ayant une forte tolérance au risque et une discipline stricte sur les stops.

Tableau comparatif des paramètres clés

Pour être clair

Les débutants devraient commencer par le spot. Apprenez à comprendre le marché, à lire les graphiques, à développer votre ressenti. Une fois que vous maîtrisez le fonctionnement du marché crypto, vous pourrez envisager les contrats à terme.

Les contrats à terme, c’est comme une épée à double tranchant avec un levier de 10x : bien utilisés, ils peuvent rapporter gros ; mal utilisés, ils peuvent vous ruiner en un instant. Les prérequis : savoir couper ses pertes, calculer son risque, et maîtriser sa cupidité.

N’oubliez pas : il n’y a pas de “meilleur” type de trading, seulement celui qui vous correspond le mieux. L’essentiel, c’est de choisir une approche adaptée à votre tolérance au risque, et de respecter une discipline de fer.