Comment faire fructifier ses actifs avec des actions : Guide complet pour les débutants en investissement pratique

La véritable nature de l’investissement en actions : Comprendre la propriété d’entreprise

Beaucoup considèrent l’investissement en actions comme un jeu de hasard, mais en réalité, il s’agit d’un concept tout à fait différent. L’investissement en actions consiste à détenir des titres représentant la propriété d’une entreprise. Par exemple, en achetant 1 action de Samsung Electronics, vous possédez environ 0,0000018 % des actifs totaux de l’entreprise(au 21 février 2025).

Selon la croissance de l’entreprise, l’investisseur peut réaliser des gains de deux manières. La première est la plus-value : lorsque le prix de l’action augmente avec la croissance de l’entreprise, la vente de l’action permet de réaliser un profit. La seconde est le dividende : une partie des bénéfices de l’entreprise est redistribuée aux actionnaires, assurant ainsi un flux de trésorerie régulier.

L’un des attraits de l’action par rapport à d’autres produits financiers est la liquidité. Il n’est pas nécessaire d’attendre longtemps pour vendre, comme dans l’immobilier. Vous pouvez vendre immédiatement au moment voulu et convertir en cash, ce qui explique pourquoi de nombreux investisseurs préfèrent les actions.

Déterminer si l’investissement en actions vous convient

L’investissement en actions n’est pas adapté à tout le monde. Avant de commencer, il est essentiel d’évaluer objectivement votre situation financière, votre profil d’investisseur et votre capacité à prendre des risques.

Les données historiques montrent que l’indice S&P 500 a enregistré un rendement annuel moyen d’environ 10 % depuis 1957, surpassant l’inflation à long terme. Cela illustre comment le capital peut croître en investissant régulièrement dans des entreprises de qualité.

Cependant, la volatilité à court terme peut être importante. En mars 2020, lors de la pandémie de COVID-19, l’indice S&P 500 a chuté d’environ 34 % en un seul mois. Il faut donc être psychologiquement stable face à des chocs de marché imprévus pour être apte à investir en actions.

Pour réussir dans l’investissement en actions, l’apprentissage continu et l’analyse du marché sont indispensables. Il faut habituer à lire les actualités, observer les indicateurs économiques et analyser les états financiers des entreprises.

Divers modes d’investissement en actions : du direct à l’indirect

Les méthodes de trading en actions se divisent principalement en deux catégories.

Investissement direct : achat et vente de titres d’une entreprise spécifique. Potentiellement très rentable, mais aussi risqué. Cela demande du temps et des efforts pour analyser les entreprises.

Investissement indirect : via des produits dérivés comme les ETF(Fonds négociés en bourse), les fonds communs de placement ou les CFD(Contrats pour différence). La diversification permet de réduire le risque.

Voici quelques méthodes populaires parmi les débutants.

Trading fractionné : possibilité d’acheter des actions coûteuses en petites quantités. Cependant, les frais de transaction peuvent être relativement élevés.

Investissement périodique : investir automatiquement un montant fixe chaque mois, idéal pour la constitution d’un patrimoine à long terme. Pas besoin de synchroniser le marché.

Produits à effet de levier(CFD) : possibilité de gains importants avec peu de capital, mais aussi de pertes importantes. Par exemple, si vous anticipez une hausse d’NVIDIA, vous pouvez ouvrir une position pour profiter de la hausse, mais en cas de baisse, vous subirez des pertes. Il est prudent de ne pas y recourir sans une compréhension approfondie.

Comment investir en actions : guide pour ouvrir un compte pratique

Choix de la société de courtage avant l’ouverture de compte

Pour commencer à investir en actions, il faut d’abord choisir une société de courtage. Voici les critères importants :

• Frais de transaction : varient selon la société. Environ 0,5 % pour les ordres en personne, mais beaucoup moins pour les ordres en ligne(HTS/MTS).
• Facilité d’utilisation de l’application mobile : la majorité des transactions se font via smartphone, donc l’ergonomie est cruciale.
• Service client : vérifiez la rapidité de réponse en cas de problème.

Conseil : une fois choisi, la plupart des investisseurs restent fidèles à leur courtier, donc le choix initial est très important. Optez pour une société avec des frais faibles.

Comprendre les types de comptes

Il existe plusieurs types de comptes pour investir en actions :

• Compte ordinaire de courtage : permet d’acheter et vendre des actions nationales et internationales, ainsi que divers produits financiers.
• Compte d’investissement personnel global(ISA) : compte à fiscalité avantageuse pour l’investissement à long terme, avec déduction fiscale.
• CMA(Compte de gestion d’actifs) : verse des intérêts sur le dépôt, permet de gérer à la fois des actions et des fonds à court terme.

Procédure d’ouverture étape par étape

La procédure d’ouverture de compte est très simple aujourd’hui. Avec une application smartphone, cela peut se faire en quelques minutes.

Étape 1 : Télécharger l’application de la société de courtage Installez l’application dédiée à l’ouverture de compte de votre courtier choisi.

Étape 2 : Vérification d’identité Scannez votre pièce d’identité(carte d’identité, permis de conduire, passeport) et procédez à la vérification via votre téléphone.

Étape 3 : Saisie des informations personnelles Remplissez avec précision vos informations de base, source de revenus, expérience en investissement, etc.

Étape 4 : Acceptation des documents et des conditions Acceptez la demande d’ouverture de compte, les documents justificatifs de votre objectif de transaction financière, et signez électroniquement.

Étape 5 : Finalisation Une fois toutes les étapes accomplies, vous recevez une notification d’ouverture de compte.

Précaution : si vous avez déjà un compte de dépôt ou de retrait dans une autre institution financière dans les 20 jours ouvrables, vous devrez attendre ce délai pour ouvrir un nouveau compte dans une autre société. C’est une réglementation pour prévenir la criminalité financière. Cependant, les sociétés partenaires comme Kakao, K-Bank, Toss Bank ne sont pas concernées.

Comment investir en actions : deux approches pour l’analyse des titres

Avant de prendre une décision d’investissement, il faut analyser en profondeur l’entreprise et le marché. Deux méthodes principales sont utilisées par les experts.

Analyse technique : lecture via graphiques et modèles

L’analyse technique consiste à prévoir la tendance future des prix en utilisant les mouvements passés et les volumes de transactions. Elle s’appuie sur des modèles graphiques et divers indicateurs.

• Moyenne mobile(Moving Average) : ligne représentant la moyenne des prix sur une période, permettant d’identifier la tendance.
• MACD(Moving Average Convergence Divergence) : indicateur basé sur la différence entre deux moyennes mobiles, donnant des signaux d’achat ou de vente.

L’analyse technique est particulièrement utile pour les traders à court terme. En la combinant avec des actualités en temps réel, vous pouvez saisir rapidement des opportunités.

Analyse fondamentale : évaluer la véritable valeur de l’entreprise

L’analyse fondamentale consiste à examiner les états financiers, la performance de gestion, les perspectives sectorielles pour estimer la valeur intrinsèque de l’action.

Principaux indicateurs :

• PER(Price Earnings Ratio) : indique si le prix est élevé ou faible par rapport aux bénéfices. Plus il est bas, plus l’action est potentiellement sous-évaluée.
• PBR(Price to Book Ratio) : compare le prix de l’action à la valeur comptable de l’entreprise.
• ROE(Return on Equity) : montre l’efficacité de l’utilisation des capitaux propres.

L’analyse fondamentale est très adaptée à l’investissement à long terme, car elle permet de comprendre la compétitivité, la croissance potentielle et la santé financière de l’entreprise.

Stratégies d’investissement : choisir selon le horizon temporel

Investissement à court terme : recherche de gains rapides

L’investissement à court terme consiste à acheter et vendre rapidement pour réaliser des profits en peu de temps. La day trading en est un exemple typique.

Avantages :

• Réalisation rapide de gains
• Utilisation de l’analyse technique et du momentum

Inconvénients :

• Risque élevé
• Frais de transaction fréquents
• Stress psychologique

Les investisseurs à court terme doivent surveiller en permanence le marché et réagir rapidement aux changements.

Investissement à long terme : faire fructifier son patrimoine sur la durée

L’investissement à long terme consiste à conserver ses positions pendant plus de 5 ans. Warren Buffett en est un exemple emblématique.

Avantages :

• Effet de capitalisation : les gains s’accumulent de façon exponentielle avec le temps.
• Moins sensible à la volatilité à court terme
• Bénéfices fiscaux dans de nombreux pays
• Stabilité psychologique

Il faut sélectionner des actions de qualité après une recherche approfondie et les conserver patiemment, sans se laisser influencer par les fluctuations de court terme.

Stratégies clés pour réduire le risque

Importance de la diversification

“Ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier” est un principe fondamental de l’investissement.

Se concentrer uniquement sur une seule entreprise ou un seul secteur peut entraîner de lourdes pertes en cas de problème. En détenant plusieurs actions comme Samsung, Hyundai, Naver, vous minimisez l’impact d’une chute d’un titre.

Techniques de gestion des pertes

Stop Loss( : fixer un seuil de vente automatique pour limiter les pertes. Par exemple, si vous achetez à 100 000 KRW, vous vendez si le prix descend à 80 000 KRW. Accepter la perte est souvent la décision la plus sage pour éviter des pertes plus importantes.

Rééquilibrage du portefeuille Révisez périodiquement votre portefeuille et ajustez-le pour respecter vos objectifs de répartition. Cela permet de s’adapter aux changements du marché et de maintenir un équilibre.

Investissement par tranches Ne pas investir tout le capital en une seule fois. Par exemple, si vous investissez 1 000 000 KRW, répartissez-le sur 5 mois à raison de 200 000 KRW par mois. Cela permet de réduire le prix moyen d’achat.

Conservation à long terme Garder ses actions sur le long terme pour ne pas être perturbé par la volatilité à court terme. Avec le temps, l’impact des mauvais timings diminue.

Conseils pratiques pour réussir en bourse

Commencer petit Ne pas investir une grosse somme dès le départ. Acquérir de l’expérience avec de petites sommes est essentiel pour comprendre le marché.

Ne pas suivre aveuglément la mode Les tendances comme les “thèmes” ou “actions à double hausse” peuvent entraîner de lourdes pertes si on se laisse emporter. Il faut baser ses décisions sur une analyse objective.

Apprentissage et suivi réguliers Consacrez 30 minutes par jour à lire l’actualité économique, et chaque semaine, vérifiez les résultats des actions qui vous intéressent ainsi que les indicateurs clés. Plus votre compréhension du marché est profonde, meilleures seront vos décisions.

Tenir un journal d’investissement Notez chaque transaction : raison, objectif de rendement, résultat. En analysant votre historique, vous pouvez repérer vos erreurs et améliorer votre stratégie.

Comment investir en actions : conclusion

L’investissement en actions n’est pas simple. Il demande une formation continue, une analyse rigoureuse et une gestion prudente des risques. Plus vous êtes débutant, plus ces éléments sont cruciaux.

Avancez avec patience et prudence, comme dans un marathon. Ne vous laissez pas distraire par les fluctuations à court terme, mais concentrez-vous sur la croissance patrimoniale à long terme. Si vous adoptez la bonne mentalité et la bonne stratégie, l’investissement en actions peut devenir un moyen efficace de faire fructifier votre patrimoine, et non un jeu de hasard.