Guide du classement de la capitalisation du marché Crypto : comment exploiter les principales monnaies pour faire fortune ?

En cette période d’augmentation de la volatilité des actifs, les Crypto en raison de leur forte liquidité et de leur facilité d’échange, deviennent de plus en plus le choix des investisseurs. Mais face à des milliers de monnaies, les débutants ne savent souvent pas par où commencer. Cet article analysera en profondeur les dix premiers écosystèmes par capitalisation de marché en Crypto et proposera 8 projets à potentiel à suivre, pour vous aider à élaborer votre stratégie d’investissement.

La cyclicité du marché détermine la stratégie d’investissement

“Marché haussier pour les nouvelles monnaies, marché baissier pour les principales” — cette phrase circule depuis longtemps dans le monde des Crypto, et sa logique mérite une compréhension approfondie :

Pourquoi faut-il s’intéresser aux projets à faible capitalisation en marché lors d’un marché haussier ? Parce que ces projets ont un potentiel de croissance important, avec une facilité à réaliser des hausses rapides, et un rendement potentiel bien supérieur à celui des principales monnaies.

Pourquoi rester fidèle aux acteurs principaux lors d’un marché baissier ? Parce que les monnaies en tête du classement ont une meilleure résistance à la chute, avec un risque de retrait plus faible, tandis que les petites monnaies risquent souvent de devenir sans valeur en cas de marché baissier.

Ainsi, la tendance générale du marché est le premier critère de sélection. Ensuite, il faut évaluer la notoriété de la monnaie, son activité de trading, la profondeur de liquidité, la volatilité, ainsi que ses cas d’usage concrets, en prenant en compte plusieurs dimensions.

Top 11 des Crypto par capitalisation de marché

En se basant sur la capitalisation, voici le classement actuel :

Important : La hiérarchie par capitalisation n’est pas immuable. Des projets comme Filecoin, Luna, Polkadot, qui ont été dans le top 10, ont finalement échoué suite à des changements de narrative du marché. Cela nous rappelle que il ne faut pas tout miser sur un seul projet, mais plutôt constituer un portefeuille diversifié.

8 Crypto à suivre de près

1. Bitcoin (BTC) — Représentant de l’or numérique

Pionnier des Crypto, BTC se distingue par sa rareté. Offre fixe de 21 millions, avec un mécanisme de halving tous les 4 ans, lui confère une forte caractéristique déflationniste, avec un taux d’inflation actuel inférieur à 0,80%. Depuis l’autorisation du lancement du ETF spot en 2024, les flux institutionnels continuent d’affluer, renforçant sa position sur le marché.

Avantages clés : rareté, résistance à l’inflation, reconnaissance maximale du marché

2. Ethereum (ETH) — La plateforme de contrats intelligents

La vraie valeur d’Ethereum réside dans ses contrats intelligents, qui ont attiré des dizaines de milliers de développeurs construisant un écosystème applicatif dessus. La valeur totale bloquée (TVL) sur Ethereum atteint actuellement 93,1 milliards de dollars, en tête de toutes les blockchains. Le volume de transactions atteint souvent 60-70% de celui du Bitcoin, ce qui en fait l’un des projets les plus liquides du marché. Avec la progression du ETF spot et des fonctionnalités de staking, les fonds institutionnels affluent.

Avantages clés : écosystème d’applications le plus complet, 2e en capitalisation, forte liquidité

3. TAO — La vague de l’ère IA

Avec le développement explosif de l’intelligence artificielle, la fusion IA et blockchain devient une nouvelle tendance. TAO, via le réseau Bittensor, crée un marché décentralisé de services d’apprentissage machine, où les utilisateurs peuvent acheter des modèles IA sur des nœuds avec TAO. La conception de TAO s’inspire du modèle de rareté du Bitcoin, avec une offre fixe de 21 millions, en déflation progressive.

Avantages clés : tendance IA, offre rare, mode innovant

4. Ripple (XRP) — Outil de paiement de niveau institutionnel

Ripple, soutenu par la société Ripple Labs, collabore avec des centaines de gouvernements et institutions financières à travers le monde. Sa capacité de traitement des transactions atteint 1 500 à 3 400 par seconde (TPS réels 500-700), bien supérieur aux 7 TPS du Bitcoin, en faisant l’outil privilégié pour les paiements transfrontaliers d’entreprises.

Avantages clés : soutien institutionnel, débit élevé, conformité forte

5. Solana (SOL) — Le représentant de la haute performance

SOL est réputé pour ses performances extrêmes, avec une capacité théorique de 65 000 transactions par seconde, et une capacité réelle de 3 000-4 000 TPS, bien au-delà des 15-30 TPS d’Ethereum. La transaction moyenne coûte seulement 0,00025$, un rapport qualité-prix imbattable, attirant de nombreuses applications DeFi à migrer.

Avantages clés : vitesse de transaction ultra-rapide, faibles coûts, meilleur rapport qualité-prix

6. Autres projets majeurs

Chainlink (LINK) : Via ses oracles, connecte les données on-chain et off-chain, fournissant une infrastructure essentielle pour les contrats intelligents.

The Open Network (TON) : Soutenu par l’écosystème Telegram, avec une large base d’utilisateurs.

Dogecoin (DOGE) : Forte communauté, suivi constant par des leaders d’opinion du secteur.

Crypto principales vs Altcoins : comment choisir ?

Critères de classification

Selon la taille de la capitalisation, les projets dans le top 10 sont généralement considérés comme des « Crypto principales », le reste étant des « Altcoins ».

Selon la stabilité du prix, on distingue les « stablecoins » (ex : USDT, USDC, indexés sur le dollar 1:1) et les « monnaies volatiles ».

Comparaison des caractéristiques d’investissement

Limites des stablecoins : bien que sûrs, leur volatilité est généralement inférieure à 1%, rendant difficile une rentabilité significative, ils sont surtout utilisés comme réserve de valeur.

Opportunités avec les monnaies volatiles : BTC, ETH, SOL, DOGE, etc., montrent à chaque cycle haussier des hausses importantes. Par exemple, lors du dernier cycle, BTC a augmenté de 1800%, XRP a connu une croissance plus modérée de 800% à cause de la régulation, mais offre toujours un bon rendement.

Considérations de sécurité

Du point de vue sécurité, les Crypto principales conviennent mieux à une détention à long terme (>4 ans) (couvrant un cycle complet haussier/baisse). Plus la capitalisation est grande, plus il est difficile de manipuler le marché, et le risque pour l’investisseur individuel est plus faible. À l’inverse, les Altcoins nouvellement créés sont souvent contrôlés par leurs développeurs ou plateformes, ce qui peut entraîner des dérapages ou des pertes pour les petits investisseurs.

Investissement à long terme vs trading à court terme

La longue durée pour les débutants

Les débutants manquent souvent de stratégies systématiques, de gestion de position et de psychologie saine, ce qui rend le trading à court terme, notamment intraday, peu adapté. L’investissement long terme est plus simple — il suffit de maîtriser les opérations d’achat/vente de base et de comprendre la notion de capitalisation.

La longue durée pour de meilleurs gains

Théoriquement, le trading court terme peut offrir des rendements plus élevés, mais dans la pratique, la majorité des investisseurs rate le bon timing ou achète en haut et vend en bas, subissant des pertes. En revanche, la détention longue permet de verrouiller la tendance haussière et ses profits, sans opérations fréquentes.

Un exemple personnel : en 2018, en achetant BTC près du fond (~5 000$), puis en vendant à 7 000$, avant que BTC ne grimpe à 12 000$, la deuxième occasion d’achat lors de l’événement 312 a permis de réaliser un profit. Ce genre d’expérience n’est pas rare pour les investisseurs à long terme.

La sécurité des actifs est cruciale

Après avoir résisté à la baisse puis profité du marché haussier, si vos actifs sont volés, ce sera un coup dur. Il faut donc bien protéger ses mots de passe et clés privées. Il est conseillé de transférer ses actifs à long terme vers un portefeuille froid, en isolant physiquement ses clés, pour éviter toute impulsion de vente.

Comment débuter en Crypto

Processus de trading spot

La méthode la plus courante consiste à utiliser une plateforme centralisée :

1. S’inscrire et faire la vérification d’identité
2. Lier un moyen de paiement
3. Acheter des stablecoins (USDT, USDC, etc.) via la zone fiat
4. Échanger contre la crypto cible dans la zone de trading
5. Selon votre stratégie, conserver à long terme ou trader à court terme

BTC et ETH supportent l’achat direct en fiat, à privilégier pour les débutants.

Diversification des outils de trading

Outre le spot, la plateforme propose aussi des dérivés comme les contrats à terme, les tokens à effet de levier, le staking, etc. Le trading à effet de levier comporte des risques très élevés, nécessitant une gestion rigoureuse, et n’est pas recommandé aux débutants.

Options OTC

Si vous en avez assez des plateformes en ligne, vous pouvez aussi faire du OTC. La méthode la plus simple est d’acheter auprès de connaissances, mais il faut s’assurer de la fiabilité du contrepartie, et privilégier une transaction en face-à-face pour limiter les risques.

Conseils et recommandations d’investissement

Éviter l’auto-illusion

Les erreurs fatales des débutants consistent à être attirés par des monnaies à bas prix. Voir un projet avec une énorme offre (plusieurs milliards) et un prix très faible, en imaginant qu’il suffit d’un petit centime pour devenir riche. La réalité est que la plupart de ces projets finissent par devenir sans valeur ou à zéro. Échanger des Crypto principales contre des Altcoins mène souvent à des déceptions.

Définir des objectifs clairs

Le long terme paraît simple (ne rien faire), mais en pratique, il est très difficile de suivre cette règle. La hausse incite à prendre des profits, la baisse pousse à couper ses pertes. En surveillant constamment les graphiques, on a tendance à vouloir vendre. Il faut donc définir ses objectifs à l’avance, adopter une stratégie mixte long/short, et répartir ses fonds dans différents comptes, en isolant physiquement ses actifs pour limiter la tentation de vendre impulsivement.

Profil d’investisseur recommandé

Investisseur prudent : se concentrer sur les projets les plus connus, comme BTC et ETH, avec un risque et un rendement équilibrés.

Investisseur en croissance : en plus des Crypto principales, une allocation modérée à DOGE, ADA, SOL, etc., en ayant une bonne capacité d’analyse du marché.

Investisseur agressif : explorer les MEME coins et autres actifs à forte volatilité, tout en surveillant constamment le marché, avec une gestion du risque très stricte.

En résumé

Les dix premiers projets par capitalisation en Crypto combinent forte liquidité et risque relativement maîtrisé, ce qui en fait un choix privilégié pour les débutants. Les stablecoins servent principalement à la conservation de valeur, tandis que BTC, ETH, SOL et autres Crypto non stables ont un potentiel évident d’appréciation.

Le marché étant en perpétuelle évolution, le classement peut changer. Il est essentiel d’adapter ses choix en fonction de sa tolérance au risque et de ses objectifs. Quoi qu’il en soit, évitez les erreurs classiques comme l’absence d’objectifs clairs, l’ignorance du stop-loss, ou la poursuite aveugle des prix en hausse, sous peine de continuer à payer des frais d’apprentissage.

À long terme, maîtriser les bases du marché, établir un plan d’investissement discipliné, reste la clé pour réussir dans l’univers des Crypto.