Dans le marché des cryptomonnaies, la erreur la plus courante chez les débutants est de suivre la foule en voyant les autres gagner de l'argent. Résultat : ils achètent en haut, se retrouvent bloqués, coupent leurs pertes et quittent le marché, et après une série de cycles, leur compte est réduit de moitié. Plutôt que de blâmer la malchance, il vaut mieux se demander : avez-vous un système d’investissement ?

Sans système, il n’y a pas de capacité d’exécution. Le marché des cryptomonnaies est très volatile, et une perte de contrôle de l’état d’esprit conduit facilement à des décisions erronées. Pour vraiment échapper au destin de la récolte, il faut établir son propre cadre d’investissement. Ce cadre se divise grossièrement en quatre directions.

**Premier axe : apprendre à choisir ses coins**

Choisir le bon coin, c’est déjà gagner la moitié du combat. Les projets de mauvaise qualité ont des caractéristiques évidentes, mais les débutants ont souvent du mal à les repérer. Comment juger si un projet vaut la peine d’être investi ? Trois dimensions :

L’innovation technologique est la base. Consultez le white paper, vérifiez si l’équipe a réalisé de véritables avancées techniques ou si elle se contente de copier-coller du code en changeant quelques paramètres. Ces projets purement imitants manquent de compétitivité. Le cas d’usage détermine le plafond. Quel problème réel le projet peut-il résoudre ? Pourquoi les utilisateurs en ont-ils besoin ? Si tout ce qu’on peut dire, c’est que c’est une idée à la mode, il faut se méfier. Les données on-chain reflètent la vérité. Le nombre d’utilisateurs augmente-t-il ? Le volume de transactions est-il sain ? Les données sur le navigateur de la blockchain ne mentent pas, c’est plus convaincant que toute publicité.

**Deuxième axe : gérer ses finances**

Beaucoup de gens sont très laxistes dans la gestion de leur capital. En réalité, c’est la principale cause de pertes. Quelques conseils :

L’investissement avec de l’argent inutilisé est une règle fondamentale. Prenez des fonds qui n’affectent pas votre vie quotidienne, généralement pas plus de 10%-20% de vos revenus disponibles. Même en cas de perte, votre qualité de vie ne sera pas affectée, et votre état d’esprit restera stable. La diversification doit être stratégique. Il ne s’agit pas de répartir l’argent équitablement, mais de classer par risque : actifs principaux (stables, faibles risques), actifs à potentiel (risque moyen), actifs risqués (haut risque). Les actifs principaux peuvent représenter une proportion plus importante, tandis que les actifs à potentiel et risqués doivent être en position légère. Ainsi, la composition permet de maîtriser le risque global tout en ne manquant pas d’opportunités.

**Troisième axe : mécanismes stricts de stop-loss et de take-profit**

C’est ce qui manque le plus à beaucoup de petits investisseurs. Voir son compte en perte flottante et hésiter, ou voir ses gains flottants et devenir avide, finissent souvent par faire travailler la plateforme d’échange à leur place.

Il faut définir ses stops à l’avance. Les seuils de stop-loss diffèrent selon le type d’actif : pour les actifs principaux, sortir après une chute de 20%-30% ; pour les actifs à potentiel, après 30%-40% ; pour les actifs risqués, après 40%-50%. Il faut exécuter ces ordres sans hésitation, sans se laisser gagner par l’espoir. Le take-profit est tout aussi important. Lorsqu’un actif principal augmente de 50%-100%, il faut envisager de sécuriser ses gains. Pour les actifs à potentiel, en cas de forte hausse, il faut réduire ses positions par étapes. Ne pas attendre une envolée soudaine, car cela peut souvent entraîner une chute brutale qui efface tous les gains précédents. Faites un bilan régulier de vos opérations. Chaque mois, analysez quelles décisions ont été bonnes ou mauvaises, pourquoi, et notez ces expériences pour éviter de répéter les mêmes erreurs.

**Quatrième axe : cultiver son état d’esprit**

Finalement, ce qui détermine si vous pouvez faire de l’argent sur le long terme, c’est votre mental. La technique s’apprend, la discipline se cultive, mais l’état d’esprit demande du temps pour se forger.

La rationalité est essentielle. Avant d’acheter, faites une recherche approfondie. Ne pas céder à l’impulsivité basée sur des rumeurs. La stratégie d’acheter en hausse et de vendre en baisse est la faille fatale des petits investisseurs, la plupart perdent ainsi leurs profits. La patience est une autre compétence essentielle en investissement. Bien que le marché des cryptomonnaies offre beaucoup d’opportunités, faire de gros gains demande de la persévérance. Écoutez les histoires de richesse du jour au lendemain, mais ne les prenez pas comme objectif personnel. La cupidité et la peur sont les plus grands pièges émotionnels du marché. La cupidité peut vous faire manquer le moment de prendre ses gains, la peur peut vous faire couper vos pertes au plus bas. Apprenez à équilibrer ces deux émotions, c’est déjà une grande partie du succès.

Construire un système d’investissement ne se fait pas en un jour. Il faut apprendre, ajuster et optimiser en pratique. Chaque personne a une tolérance au risque différente, le système doit donc être adapté à chacun. L’essentiel est d’avoir un cadre, de la discipline et de la patience. En persévérant, il est tout à fait possible d’éviter le destin de la récolte.