Guide de trading de l'or pour débutants : le chemin vers des performances durables en 2025

2024 sera une année de forte volatilité sur le marché de l’or. Pour ceux qui souhaitent trader de l’or pour la première fois, la question est : comment commencer correctement ? Cet article vous guidera étape par étape dans le système de trading de l’or, depuis la sélection des outils appropriés, la planification avant l’investissement, jusqu’à la création de stratégies avec un risque maîtrisé.

Étape 1 : Choisir la plateforme de trading d’or adaptée

La première question à se poser est : « Quel est mon objectif d’investissement ? » Cette réponse vous orientera vers un mode d’investissement en accord avec votre capacité financière, le montant de profit souhaité et votre tolérance au risque.

Le trading de l’or peut se faire de plusieurs façons, chacune ayant ses caractéristiques et ses usages spécifiques.

Or physique en lingots

C’est la méthode traditionnelle que tout le monde connaît : acheter dans une boutique d’or et conserver chez soi.

• Convient pour : investisseurs à long terme, qui aiment la sécurité d’avoir un actif tangible
• Avantages : actif tangible, hors système bancaire, pour les Thaïlandais, la plus-value à la vente est exonérée d’impôt sur le revenu
• Inconvénients : spreads élevés entre achat et vente (Spread), surtout pour les lingots de moins de 5 grammes, peu pratique pour la vente/achat standard, nécessite stockage, investissement initial conséquent
• Investissement initial : selon le prix actuel, par exemple environ 57 000 THB par gramme, il faut prévoir cette somme, mais aujourd’hui il existe des services d’épargne en or avec de petits montants de départ, dès quelques centaines de bahts

Fonds communs de placement en or et ETF

Il s’agit d’un regroupement de fonds d’investisseurs pour acheter de l’or 99,99% en lingots

• Convient pour : ceux avec un budget limité, souhaitant investir progressivement (Dollar Cost Averaging), sans souci de stockage
• Avantages : très faible capital de départ, certains dès quelques milliers de bahts, trading facile via application, grande liquidité, possibilité de convertir rapidement en cash
• Inconvénients : frais de gestion d’environ 0,25%-0,40% par an, pouvant impacter le rendement, achat/vente limité aux heures d’ouverture du marché, risque de différence entre le prix du fonds et le prix réel de l’or
• Limitations : trading soumis aux horaires du marché boursier

Contrats à terme sur l’or (Futures)

Contrats enregistrés sur le marché à terme de Thaïlande

• Convient pour : traders expérimentés, qui comprennent bien la mécanique du marché, prêts à prendre des risques importants
• Avantages : dépôt de garantie d’environ 10% de la valeur du contrat, effet de levier élevé, possibilité de profiter de la hausse ou de la baisse des prix
• Inconvénients : risques énormes, si la prévision est erronée, pertes rapides et importantes, contrat à échéance, plus-value soumise à imposition
• Remarque : suivre de près le marché

CFD sur l’or (Contract for Difference)

Produit dérivé permettant de réaliser des profits sur la différence de prix sans posséder l’or physique

• Convient pour : traders à court et moyen terme, recherchant une grande flexibilité, ayant une bonne gestion du risque avec effet de levier
• Avantages :
  • Flexibilité extrême, profits aussi bien en hausse qu’en baisse
  • Peu d’investissement initial, contrôle de positions importantes
  • Marché très liquide, faibles commissions, souvent pas de commission
  • Ouvert presque 24h/24, 5 jours par semaine
• Inconvénients :
  • Effet de levier pouvant amplifier gains et pertes
  • Frais de rollover (Swap) pour positions maintenues plus de 24h
  • Nécessite une compréhension approfondie de la gestion du risque

Étape 2 : Préparer avant de trader

Choix de la plateforme ou du broker

Choisir une plateforme ne se limite pas à rechercher « la moins chère », mais à trouver un partenaire fiable et sécurisé. Considérez les critères suivants :

1. Licence et régulation : privilégier une plateforme régulée par une autorité reconnue (ASIC, FCA, CySEC…) pour garantir la conformité aux standards internationaux.

2. Frais de trading : comprendre tous les coûts, spreads et commissions. Opter pour une plateforme avec des spreads serrés, transparents et équitables.

3. Levier approprié : étant donné la volatilité de l’or, éviter un levier trop élevé. Pour débuter, privilégier un levier maximum de 1:200 pour mieux contrôler le risque.

4. Plateforme d’utilisation : facile, stable, permettant d’envoyer rapidement des ordres, avec outils d’analyse complets. MT4 et MT5 sont populaires, mais certains brokers proposent leur propre plateforme.

5. Service client : accessible facilement, notamment en thaïlandais, avec dépôt/retrait rapide et support bancaire local.

( Montant de départ

Pour le trading CFD sur l’or, il est conseillé de commencer avec 500 à 1 000 USD pour une gestion du risque efficace. Beaucoup de plateformes permettent de débuter avec un )Compte Démo###, outil essentiel pour s’entraîner, tester des stratégies, se familiariser avec la plateforme, sans risque réel.

Étape 3 : Lire et analyser le marché de l’or

Une fois prêt, il faut développer ses compétences pour prévoir la direction des prix.

$50 Analyse fondamentale (Fundamental Analysis)

Étudier la « vue d’ensemble » de l’économie mondiale qui influence le prix de l’or :

• Dollar : principal facteur, car l’or se négocie en dollars. Dollar faible = prix de l’or élevé
• Taux d’intérêt : hausse des taux rend les obligations et l’épargne plus attractives, diminuant l’intérêt pour l’or
• Inflation : l’or sert de couverture contre l’inflation. Inflation élevée = plus d’intérêt pour l’or
• Géopolitique : crises, tensions, peur, poussent à l’achat d’or comme valeur refuge
• Offre et demande : achat par les banques centrales, tendance récente pour réduire la dépendance au dollar

Analyse technique (Technical Analysis)

Étude des prix passés via graphiques pour prévoir les mouvements futurs

Graphique en chandeliers (Candlestick Chart)

Le graphique le plus utilisé par les traders :

• Chaque chandelle montre : ouverture, clôture, plus haut, plus bas sur une période
• Vert = clôture > ouverture ###Force acheteuse(
• Rouge = clôture < ouverture )Force vendeuse(
• Certains modèles comme Doji )symbole en plus( ou Marteau )indicateur de retournement(

)# Moyennes mobiles ###Moving Average - MA(

Indicateur pour filtrer la volatilité à court terme :

• Prix au-dessus de MA = tendance haussière )Tendance haussière(
• Prix en dessous de MA = tendance baissière )Tendance baissière(
• Utiliser EMA courte (10-20) pour le momentum, EMA longue (50-200) pour la tendance principale

)# RSI (Relative Strength Index)

Indicateur de la force du mouvement de prix (0-100) :

• RSI > 70 : surachat ###Overbought( — signal potentiel de vente
• RSI < 30 : survente )Oversold( — signal potentiel d’achat
• Divergence : divergence entre prix et RSI peut indiquer un retournement

Étape 4 : Élaborer une stratégie et gérer le risque

Seule la connaissance ne suffit pas. La clé du succès réside dans la discipline, le respect du plan et une gestion rigoureuse du risque.

) Stratégies de base

Trader dans la tendance (Trend Following)

Principe : « La tendance est votre amie »

• En tendance haussière, ne chercher que des signaux d’achat
• En tendance baissière, ne chercher que des signaux de vente
• Utiliser MA pour définir la tendance principale. Lorsqu’un retracement revient près de la MA et repart, entrer en position

Trader en range (Range Trading)

Convient pour un marché sans tendance claire :

• Acheter au support ###Support(
• Vendre à la résistance )Resistance(

) Gestion du risque

Placer Stop Loss et Take Profit à chaque trade

• Stop Loss (SL) : limiteur de perte, indispensable. Sans, c’est comme conduire sans frein
• Take Profit (TP) : pour sécuriser les gains, éviter la cupidité

Définir la taille de la position ###Position Sizing(

Ce que vous pouvez contrôler à 100% :

• Risque 1-2% : ne pas risquer plus de 1-2% de votre capital par trade
• Exemple : avec 1 000 USD, ne pas perdre plus de 10-20 USD
• Cela protège contre de grosses pertes et permet de continuer à trader pour saisir d’autres opportunités

) Maîtrise psychologique

• Overtrading : ne pas trader trop souvent
• Revenge trading : ne pas ouvrir de nouvelles positions après une perte
• Leverage excessif : éviter la cupidité de devenir riche rapidement
• Trading émotionnel : suivre strictement le plan, avec discipline

En résumé

Pour les débutants en trading d’or, la clé du succès ne réside pas dans de gros gains immédiats, mais dans l’apprentissage continu, la discipline et la protection du capital.

Trader de l’or est avant tout une démarche d’apprentissage et de développement personnel. Avec de la détermination et une bonne méthode, chacun peut devenir un trader compétent.

Choisir la bonne plateforme, apprendre l’analyse, élaborer un plan clair et gérer rigoureusement le risque seront les bases essentielles pour votre parcours de trading en 2568.