2568 Cette année, interdiction de miser sur l'action DCA. Laquelle choisir pour les débutants qui commencent à économiser ?

Pourquoi les Thaïlandais économisent-ils par tranches de 1 000-5 000 bahts en actions

Lorsque les intérêts des dépôts ne sont jamais satisfaisants, les investisseurs thaïlandais cherchent un Plan B qui fait fructifier leur argent quotidiennement mais de manière régulière, ce qui est l’achat d’actions. Cela a fait que le business de l’épargne en actions via DCA est devenu un terme courant parmi les employés de bureau.

DCA signifie Dollar-Cost-Averaging ou, si l’on traduit littéralement, “achat à coût moyen”, permettant aux personnes avec un salaire de verser régulièrement de l’argent sur le marché boursier sans craindre de mal synchroniser le timing.

Comment fonctionne le mécanisme d’achat à coût moyen

Une méthode simple : choisir une action → définir un montant mensuel → laisser le système déduire automatiquement → laisser le temps faire son travail

Par exemple, vous demandez à la banque de débiter 3 000 bahts chaque 15 du mois pour acheter n’importe quelle action choisie, peu importe si le jour-là l’action vaut 8 ou 15 bahts. Les 3 000 bahts resteront inchangés, et la différence entre les prix haut et bas aidera à calculer le “coût moyen” qui diminue avec le temps.

Tableau démontrant que l’accumulation mensuelle d’actions est plus gagnante

Supposons 36 000 bahts accumulés en une seule fois VS accumulés chaque mois :

Si vous achetiez tout à la fin de l’année au prix de 15 bahts, vous n’auriez que 2 400 actions, contrairement à 1 540 actions avec le DCA ! C’est pourquoi la méthode d’accumulation régulière est plus avantageuse que de tenter de synchroniser le marché.

Avantages de cette méthode d’épargne en actions

Très simple - pas besoin de regarder l’écran 24h/24, il suffit de programmer un auto-débit mensuel, et le problème est résolu.

Petits fonds suffisants - 1 000-5 000 bahts par mois, tout le monde peut le faire, contrairement à devoir réunir 100 000 bahts pour acheter une seule action.

Éviter les mauvaises décisions lors des baisses - le marché en baisse crée souvent de la peur, ce qui pousse à vendre. Le système DCA vous oblige à continuer d’acheter quand le prix est bas.

Rendements supérieurs aux intérêts des dépôts à long terme - les intérêts annuels sont d’environ 1-2%, tandis que les actions ont une chance d’atteindre 8-15% par an (sur le long terme).

Limitations à connaître

Même si c’est une bonne méthode, le DCA n’est pas une garantie de succès. Si les actions continuent de baisser toute l’année, (les actions meurent vraiment), vous pouvez aussi subir des pertes. Le coût moyen réduit la perte, mais ne garantit pas le profit si vous choisissez mal.

Quelles actions choisir pour le DCA

Toutes ne conviennent pas. Les actions à privilégier doivent avoir ces caractéristiques :

• Une entreprise solide - qui peut durer longtemps, pas une tendance passagère.
• Des profits réguliers et constants - indiquant que l’entreprise suit une trajectoire stable, pas une seule grande réussite.
• Une dette raisonnable - une entreprise avec une dette élevée présente un risque accru de remboursement.
• Des dividendes réguliers - indiquant une trésorerie stable.
• Une croissance selon la tendance du moment - immobilier, transports en commun, hôpitaux, ce sont des mega-trends.

6 actions DCA recommandées pour les débutants

1. PTT - Géant de l’énergie

Entreprise nationale d’énergie, flux de trésorerie réguliers, versement de dividendes presque 2-3 fois par an, idéal pour ceux qui veulent un revenu supplémentaire.

2. CPALL - Le roi de la nature

7-Eleven avec près de 13 000 magasins en Thaïlande, profits constants, dividendes réguliers, business résistant aux crises.

3. SCC - 100 ans de ciment thaïlandais

Divers secteurs : (ciment, chimie, emballage), stabilité à considérer, capable de s’adapter technologiquement.

4. INTUCH - La forteresse téléphonique

Principal actionnaire d’AIS, flux de trésorerie continu provenant des abonnés, dividendes ciblés, l’entreprise ne perdra pas.

5. BBL - La grande banque rassurante

Banque Bangkok, clientèle diversifiée, système financier stable, appréciée par les investisseurs à long terme.

6. CPN - Centre commercial thaïlandais

Central Pattana, plus de 30 centres commerciaux, revenus locatifs réguliers, capable d’étendre sa présence à l’étranger.

Banques et courtiers proposant le service DCA, qui sont-ils ?

La majorité requiert un minimum de 1 000-5 000 bahts par mois, avec des frais compris entre 0.075-0.30%.

Pour accélérer le gain : trader avec CFD

Pour ceux qui veulent transformer rapidement leur épargne en profit, il existe l’outil CFD (Contract for Difference), un contrat de différence de prix permettant de profiter des hausses ou baisses avec un faible capital, par exemple :

• Ouvrir une position Long si l’on anticipe une hausse.
• Ouvrir une position Short si l’on anticipe une baisse.
• Leverage 20:1 signifie que pour un capital $68 de 1 366 $$136 , on peut trader.
• Trading 24/5, en accord avec les marchés mondiaux.

Comparaison :

• Investir (dans une action réelle à 136,63 $ pour 1 action → profit de 3,37 $ )2%$68
• Trader CFD avec levier, avec un capital (de 10 lots → profit de 33,70 $ )50% lorsque le prix change de 3,37 $

Attention : le levier augmente à la fois le gain et la perte.

Résumé : qui devrait choisir le DCA

Les investisseurs souhaitant accumuler des actions pour percevoir des dividendes à long terme devraient opter pour le DCA via une banque. Ceux qui veulent trader rapidement pour maximiser leurs profits peuvent essayer le CFD, puis ajuster selon leur propre capacité de gain.

Actions DCA recommandées pour 2568 : il n’y a pas de réponse unique, mais en se basant sur la qualité, PTT, CPALL, SCC, INTUCH, BBL, CPN sont de bons points de départ pour les débutants.