Vue d'ensemble de l'investissement en Crypto : des secteurs populaires aux stratégies gagnantes de rotation de secteurs

Pourquoi l’investissement en Crypto nécessite-t-il de « bien comprendre les secteurs » ?

Beaucoup de personnes entrent dans l’univers des cryptomonnaies en se concentrant uniquement sur le Bitcoin et l’Ethereum, tout en ignorant un fait clé : les cryptomonnaies, comme le marché boursier, présentent une diversification sectorielle. Les Valeurs technologiques, financières, industrielles ont leurs cycles haussiers et baissiers, et la cryptomonnaie suit cette logique — différents secteurs et segments se succèdent selon les périodes.

Si vous ne misez que sur une seule monnaie, c’est comme n’acheter que des Valeurs technologiques tout en manquant la montée en puissance du secteur de l’énergie. À mesure que l’univers des cryptos mûrit, les règles de hausse et de baisse de chaque secteur ne sont plus synchronisées. Comprendre en profondeur les caractéristiques, cycles et risques de chaque secteur est la stratégie clé pour une rentabilité stable à long terme.

Combien y a-t-il de types de cryptomonnaies ? Panorama des 9 secteurs les plus populaires en 2024

Le nombre de cryptomonnaies dépasse déjà les centaines, et selon leur usage et leur orientation de développement, on peut les classer en : Meme coins, RWA (tokenisation d’actifs réels), cryptomonnaies IA, DePIN, GameFi, écosystème Telegram, écosystème Solana, DeFi et autres secteurs émergents. Chaque secteur représente une innovation technologique et une opportunité d’investissement différente.

La plus explosive : comment les Meme coins ont-ils créé le mythe de 2405% ?

Depuis 2024, les Meme coins ont généré en moyenne un rendement de 2405%, surpassant largement tous les autres secteurs, devenant le domaine d’investissement le plus lucratif dans la cryptosphère. Leur rentabilité est 8,6 fois supérieure à celle des RWA, et 542,5 fois à celle de la DeFi, ce qui n’est pas le fruit du hasard, mais le reflet de la psychologie du marché.

La logique des Meme coins semble simple mais est profondément complexe. Elle trouve ses origines dans le concept de « mème » proposé dans les années 1970 par le biologiste Richard Dawkins — un symbole culturel capable de provoquer une résonance large et de se propager massivement. Dans la cryptosphère, cela se traduit par : une image, une blague, un événement, qui peut enflammer la spéculation du marché.

DOGE est né de la moquerie de la bulle des cryptos, mais a explosé après une déclaration de Musk. PEPE, Dogwifhat, FLOKI, BRETT et d’autres Meme coins émergents sont en plein essor. Récemment, la popularité de « Black Myth : Wukong » a même engendré le $WuKong sur la blockchain Solana, avec une hausse de plus de 99999% en 24h. Des investisseurs avisés ont réalisé 350 000 dollars de profit en 5 heures.

Mais, rendement élevé rime toujours avec risque élevé. La volatilité des Meme coins dépasse de loin celle des monnaies fonctionnelles, ils ne conviennent pas pour des investissements importants ni pour une détention à long terme. Leur cycle d’investissement est court, et ils sont facilement influencés par l’émotion. La plus liquide d’entre eux est DOGE, avec une capitalisation de 44 milliards. Les petits investisseurs à court terme peuvent s’y aventurer, mais doivent rester vigilants face aux risques.

La valeur à long terme : comment la RWA transforme-t-elle les actifs réels en richesse numérique ?

Si les Meme coins sont le « paradis de la spéculation » dans la cryptosphère, alors la RWA (tokenisation d’actifs réels) représente « la nouvelle frontière de la valeur ».

Imaginez : de nombreux terrains à Taïwan sont fragmentés au fil des générations, rendant leur transaction impossible ou peu pratique. La finance traditionnelle ne peut rien faire, mais la blockchain change la donne. En divisant un actif en milliers de tokens échangeables, des actifs auparavant « illiquides » renaissent.

En juin 2023, une montre Rolex a été utilisée comme garantie pour un prêt de 40 000 TWD via la RWA. Antiquités, œuvres d’art, vins fins, biens immobiliers — tout ce qui a de la valeur peut être tokenisé. Le processus comprend : émission de tokens préétablie, choix de la plateforme d’émission, création de contrats intelligents, production de tokens, mise en fiducie de l’actif.

Ce mécanisme de « reconnaissance d’actifs sans reconnaissance de la personne » a un potentiel de marché infini. Selon les prévisions, d’ici 2030, la valeur totale des RWA mondiales atteindra 16 trillions de dollars, représentant 10% du PIB mondial. Même le plus grand gestionnaire d’actifs au monde, BlackRock, a lancé un fonds tokenisé BUIDL, entrant officiellement dans la course. La croissance des RWA ne sera pas explosive, mais sa trajectoire est irréversible. Pour les investisseurs cherchant un rendement stable à long terme, des monnaies comme Maker (MKR) méritent une attention particulière. Capitalisation totale du projet : 7 milliards.

La révolution technologique : pourquoi les cryptomonnaies IA sont-elles devenues la nouvelle tendance ?

L’impact et la créativité de l’IA sont en train de remodeler l’écosystème financier. La cryptomonnaie IA est le fruit d’une fusion profonde entre la blockchain et l’intelligence artificielle, utilisant l’IA pour améliorer l’efficacité des transactions, renforcer la sécurité et réaliser des contrats intelligents.

Le projet représentatif SingularityNET (AGIX) montre la puissance de cette fusion. Il construit une économie décentralisée d’IA où les utilisateurs peuvent créer, échanger et autoriser divers services d’IA, dans des domaines comme le diagnostic médical, la détection de fraude financière, l’aide à la création artistique, etc.

Comme toute nouvelle technologie, elle attire rapidement les capitaux. En 2024, la section IA se classe 3e en termes de rendement, juste derrière Meme coins et RWA. Parmi les projets phares : NEAR, FET, AGI. Les investisseurs confiants dans l’innovation technologique et prêts à prendre des risques peuvent explorer ce secteur. Capitalisation totale du marché : 25,9 milliards.

Les infrastructures : comment DePIN redéfinit la confiance numérique dans le monde physique ?

DePIN (réseaux d’infrastructures décentralisées) connecte la blockchain au monde physique, gérant les infrastructures de façon décentralisée pour un fonctionnement plus sûr, transparent et efficace.

JasmyCoin (JASMY), première plateforme IoT légale au Japon, en est un exemple typique. En combinant blockchain et IoT, les utilisateurs contrôlent totalement leurs données et peuvent les partager dans un environnement transparent et vérifiable. Avec la montée en puissance de la protection de la vie privée numérique et le développement de l’IoT et du big data, les projets DePIN montrent des hausses remarquables. Capitalisation totale du projet : 20,3 milliards.

Jouez et gagnez : comment GameFi brise-t-il la barrière entre jeu et finance ?

Les monnaies de jeu traditionnelles sont contrôlées unilatéralement par les développeurs, et les joueurs subissent une dévaluation sans le savoir. La blockchain change tout, avec la naissance de GameFi — une nouvelle approche combinant DeFi et NFT.

Les objets en jeu, transformés en NFT, acquièrent non seulement leur rareté et leur propriété, mais peuvent aussi être mis en gage sur des plateformes DeFi pour obtenir des cryptomonnaies. De plus, les développeurs construisent un « métaverse » où les NFT obtenus dans un jeu peuvent être échangés dans d’autres univers. Les joueurs gagnent des récompenses dans leurs domaines préférés, et la liquidité augmente grâce aux échanges inter-jeux, ce qui fait monter la valeur des actifs.

Lorsque les profits deviennent importants, davantage d’investisseurs et de spéculateurs entrent dans la boucle, créant une chaîne industrielle complète. Cependant, GameFi n’a pas encore de standard dominant, et ses performances en 2024 sont faibles, avec la plupart des projets comme GALA en perte. Investissement à gros volume déconseillé. Capitalisation totale du marché : 14 milliards.

La révolution de la communication : pourquoi l’écosystème Telegram devient-il le nouveau hub du Web3 ?

Telegram, plateforme de messagerie instantanée la plus utilisée au monde, possède une fonction de messages éphémères très précieuse à l’ère de l’IA. Ce n’est pas seulement un outil de communication, mais aussi un moyen de paiement — avec la fonction @wallet intégrée permettant des transferts entre utilisateurs.

Les moyens de paiement acceptés incluent USDT, Bitcoin et TON. TON est la cryptomonnaie dérivée de la blockchain sous-jacente de Telegram, semblable à la relation entre LINE POINT et LINE, mais avec plus de fonctionnalités. En plus des transferts, TON offre des contrats intelligents similaires à Ethereum, rendant les transactions plus transparentes et sécurisées. Avec une base d’utilisateurs mondiale importante, même si peu en Taïwan l’utilisent, capitalisation totale du projet : 700 millions.

La vitesse avant tout : comment l’écosystème Solana défie-t-il la domination d’Ethereum ?

Depuis sa naissance en 2020, Solana, en seulement 4 ans, a changé la donne en se positionnant comme le « tueur d’Ethereum ». Son mécanisme innovant de PoH (Proof of History) a remplacé le PoS d’Ethereum, réduisant considérablement la vitesse et le coût des transactions.

Même lors de la crise FTX, Solana a maintenu sa croissance d’utilisateurs, prouvant qu’elle dépasse le simple outil d’investissement pour devenir une infrastructure essentielle pour des applications réelles. Plus important encore, la plus grande société mondiale de cartes de crédit, Visa, a lancé un service de paiement sur Solana, utilisant USDC pour le règlement.

Une adoption plus large pourrait permettre aux entreprises de payer directement en Solana, sans conversion de devises, pour leurs salaires ou achats quotidiens. Cela repose sur la même logique que le dollar comme monnaie de réserve mondiale — plus il est accepté, plus sa valeur augmente. Les scénarios futurs sont presque infinis. Capitalisation totale du marché : 6,8 milliards.

L’avenir de la finance : comment la DeFi redéfinit-elle la valeur de la monnaie ?

Les cryptomonnaies ont été créées pour contourner le système bancaire contrôlé par les gouvernements. La finance traditionnelle souffre de restrictions sur les échanges, de frais élevés, de délais longs pour les transferts transfrontaliers, et de risques de saisie par les autorités. Avec la technologie, ces limites deviennent des freins à l’innovation.

La révolution DeFi (finance décentralisée) consiste à supprimer l’intermédiaire bancaire, en transférant directement les fonds via la blockchain. La différence est surtout visible dans les transactions transfrontalières — où la voie traditionnelle implique plusieurs banques, avec des frais et des risques de blocage à chaque étape. La blockchain est totalement transparente et inviolable.

Bitcoin a l’avantage de l’avance, mais les monnaies de seconde génération offrent des technologies plus avancées. La fonction de contrats intelligents d’Ethereum, la rapidité de Solana, représentent une évolution au niveau applicatif. Investir dans la cryptomonnaie nécessite de suivre l’évolution du marché et de se concentrer sur les secteurs les plus en vogue.

Sur le long terme, les cryptomonnaies deviendront aussi diverses que les monnaies fiat — on échange des yens pour aller au Japon, et à l’avenir, on pourrait échanger des ETH pour assister à un concert de Taylor Swift. La nature et la fonction de chaque monnaie sont cruciales. Bien que la DeFi ait un potentiel énorme, elle doit faire face à la concurrence du système financier traditionnel. Au premier semestre 2024, le marché boursier a été robuste, avec peu de flux de capitaux vers la cryptosphère, et le rendement global n’est pas très élevé. Capitalisation totale du marché : 74 milliards.

La rotation sectorielle : pourquoi l’histoire se répète-t-elle, mais jamais de façon identique ?

Le marché des cryptomonnaies présente un phénomène évident de « rotation sectorielle ». Les cycles économiques, les changements politiques, les tendances du marché entraînent la montée et la chute successives de différents secteurs.

Au second semestre 2020, Bitcoin est devenu le centre d’attention, avec des capitaux institutionnels qui ont afflué. Au début 2021, la hype DeFi a explosé, avec Uniswap, Aave, et d’autres projets qui ont dynamisé l’écosystème Ethereum. La seconde moitié de 2021 a vu l’émergence du marché NFT, avec Bored Ape Yacht Club, Axie Infinity, etc. Fin 2022 et début 2023, les Layer 2 comme Arbitrum, Optimism ont brillé, tandis que les Layer 1 étaient plus faibles. Récemment, avec le lancement d’ETF spot et la baisse des taux, Bitcoin a entraîné une forte reprise des blockchains Layer 1.

Ces rotations sont guidées par : l’innovation technologique, la tendance du marché, l’environnement réglementaire. Comprendre ces lois permet aux investisseurs de diversifier intelligemment, évitant d’acheter au sommet et de vendre au creux.

Comment suivre les données sectorielles en cryptomonnaie ?

Pour prendre des décisions d’investissement, il faut des données. Voici quelques outils pour suivre la tendance des secteurs :

CoinMarketCap : fournit des données globales du marché crypto (prix, capitalisation, volume, etc.), avec classement par secteurs comme DeFi, NFT, IA.

Coingecko : fonctionnalités similaires, avec statistiques détaillées par secteur.

Messari : rapports approfondis, analyses de marché, données financières, permettant de filtrer par industrie.

Suivre régulièrement ces plateformes permet de connaître les cycles et rotations sectorielles, essentiel pour devenir un investisseur gagnant à long terme.

En conclusion : une nouvelle façon de penser l’investissement en cryptomonnaie

Combien y a-t-il de types de cryptomonnaies ? La réponse a évolué, passant de « Bitcoin, Ethereum et autres » à « au moins 9 secteurs principaux, avec des centaines de sous-catégories ». Chaque secteur représente une logique d’investissement et un profil de risque différent.

Les Meme coins conviennent aux spéculateurs à court terme, la RWA pour une vision à long terme, l’IA et DePIN pour ceux qui recherchent l’innovation technologique. L’essentiel est de choisir les secteurs adaptés à votre tolérance au risque, et d’ajuster votre portefeuille en fonction des rotations sectorielles.

L’avenir de l’investissement en cryptomonnaie ne consiste pas à se concentrer sur un seul secteur, mais à comprendre la cyclicité du marché et à investir au bon moment dans le bon secteur.