2025 année, stratégie complète sur les indices à terme américains : faites passer votre portefeuille au niveau supérieur

Qu’est-ce qu’un indice à terme et pourquoi tout le monde y prête-t-il attention ?

Un indicateur qui regroupe le mouvement des prix de plusieurs actifs, c’est l’indice à terme. Par exemple, le Nasdaq 100 rassemble la capitalisation boursière et la liquidité des 100 entreprises les plus importantes cotées au Nasdaq, exprimées par un seul chiffre.

Les principaux indices à terme américains se divisent en trois catégories :

Indice à terme S&P 500 - Il calcule une moyenne pondérée des 500 plus grandes entreprises de la Bourse de New York et du Nasdaq. Le mouvement de cet indice reflète le battement de tout le marché boursier américain. C’est l’un des indicateurs les plus importants pour lire la volatilité des marchés financiers mondiaux.

Indice à terme Nasdaq 100 - Il est composé des 100 plus grandes entreprises cotées uniquement au Nasdaq. Contrairement au S&P 500, il exclut les entreprises de la Bourse de New York. La forte proportion de valeurs technologiques attire l’attention des investisseurs en croissance.

Indice à terme Dow Jones - Il ne comprend que 30 grandes entreprises de la Bourse de New York. Contrairement aux autres, il utilise une moyenne simple et reflète le mieux la santé globale de l’économie américaine.

Pourquoi les traders sont-ils si passionnés par les indices à terme ?

Lire le marché en premier

Les contrats à terme sont des produits permettant de négocier des prix futurs dès maintenant. Ils bougent donc avant le marché au comptant. En analysant l’indice à terme, on peut anticiper la direction du marché au comptant. C’est l’un des plus grands attraits de ces indices. Avec une prévision précise, on peut prendre une longueur d’avance sur les investisseurs au comptant et réaliser des profits plus tôt.

Outil de défense de portefeuille ultime

Vous pensez que les actions vont baisser ? Il suffit de vendre l’indice à terme. C’est ce qu’on appelle la couverture (hedging). Négocier l’indice plutôt que des titres individuels est beaucoup plus stable, car même si une entreprise chute, l’indice peut continuer à monter. Même dans un secteur technologique en hausse, le prix d’une entreprise spécifique peut chuter. La négociation d’indices vous protège contre ces risques spécifiques.

Viser de gros gains avec peu de capital : l’effet de levier

L’effet de levier consiste à trader avec de l’argent emprunté. Avec un levier de 1:10, vous pouvez faire une transaction de 10 millions de won avec seulement 1 million de won. Le reste, 9 millions, peut être utilisé pour d’autres opportunités.

Pour ouvrir une position de 10 millions de won sur le S&P 500, il faut généralement autant de capital. Mais avec un levier, 1 million de won suffisent. Un produit avec une variation quotidienne de 0,1 % peut générer un rendement de 1 % avec un levier de 1:10. C’est pourquoi le levier élevé est souvent utilisé sur des produits dont la fluctuation est inférieure à un point décimal.

⚠️ Attention : le profit comme la perte sont multipliés par 10. Les débutants doivent commencer avec un levier faible.

Liquidité disponible 24h/24

Les indices à terme ont une date d’échéance et sont négociés fréquemment. Une forte liquidité permet d’ouvrir ou de fermer une position à tout moment. Les ordres sont exécutés rapidement, ce qui réduit le slippage(, c’est-à-dire la différence entre le prix demandé et le prix d’exécution).

Comment trader concrètement un indice à terme

Étape 1 : Choisir une plateforme de trading

Trader via une société de courtage locale offre tous les services en coréen, avec possibilité d’utiliser des produits de couverture de change. En recherchant « futures » dans la barre de recherche, on trouve des fonds et ETF basés sur des indices à terme américains. Les produits de couverture de change sont généralement indiqués par “(H)”.

Les plateformes de trading mondiales offrent une liberté plus grande. Grâce à des applications web et mobiles, on peut trader où que l’on soit, et utiliser des CFD et l’effet de levier pour élaborer des stratégies plus sophistiquées.

Étape 2 : Définir une stratégie de trading

Stratégie de suivi de tendance - Acheter quand l’indice monte, vendre quand il baisse. La méthode la plus intuitive. Il suffit de suivre la tendance.

Stratégie contrarienne - Parier contre la tendance en anticipant un retournement. Potentiellement très rentable, mais aussi risquée. Il faut identifier précisément les sommets et les creux. Réservé aux traders expérimentés.

Stratégie d’arbitrage - Exploiter la différence de prix entre l’indice à terme et l’indice au comptant. Si le futur est plus cher que le spot, vendre le futur et acheter le spot. La volatilité accrue augmente aussi le risque de pertes, donc une analyse prudente est essentielle.

Étape 3 : Choisir une méthode d’analyse

Analyse technique - Lire la tendance à partir des graphiques et des modèles. Moyennes mobiles, bandes de Bollinger, MACD, etc. C’est clair et rapide, mais cela peut manquer d’analyse fondamentale.

Analyse fondamentale - Étudier la santé financière des entreprises, les indicateurs économiques(taux d’intérêt, inflation), croissance économique. Comprendre la cause fondamentale du mouvement des prix. Cependant, c’est complexe et le marché peut évoluer différemment de la théorie.

La meilleure approche est de combiner les deux. Selon la situation et le produit, ajustez le poids de chaque méthode.

Étape 4 : Comprendre la structure des coûts

Chaque transaction entraîne des frais. Vérifiez-les à l’avance, car elles varient selon les courtiers. Lorsqu’on utilise des CFD ou l’effet de levier, il y a aussi des frais supplémentaires.

Les indices à terme américains se négocient en dollars, il faut donc aussi prendre en compte le taux de change. On peut profiter des gains de change ou couvrir le risque avec une couverture de change.

Les profits de trading sont soumis à l’impôt. Les taux varient entre courtiers locaux et plateformes mondiales, il faut donc vérifier avant de trader.

CFD vs Contrat à terme : quel choix vous convient ?

Avantages du CFD - Effet de levier élevé, trading 24h/24, absence de date d’échéance
Inconvénients du CFD - Frais relativement élevés, faible liquidité, risque de slippage

Avantages du contrat à terme - Haute liquidité, optimisation pour la couverture, frais généralement plus faibles
Inconvénients du contrat à terme - Horaires de négociation fixes, échéance, impôt sur les plus-values

Les CFD ne possèdent pas le produit physique, ils ne font que trader la différence de prix. Par exemple, acheter à 1 000 won et vendre à 1 100 won rapporte 100 won. La négociation 24h/24 et l’absence d’échéance sont des atouts, mais les frais sont plus élevés et la liquidité plus faible, ce qui peut entraîner des retards dans l’exécution.

Les contrats à terme sont négociés à des horaires précis, avec une échéance, mais leur liquidité est élevée, permettant une exécution rapide. Ils sont plus adaptés pour couvrir un portefeuille.

Quel indice à terme choisir ?

Pour une stratégie d’investissement à long terme - Indice Dow Jones. Il comprend 30 grandes entreprises stables.

Pour une recherche de croissance - Indice Nasdaq 100. La forte proportion de valeurs technologiques permet de maximiser les gains en marché haussier. Mais en marché baissier, la chute peut être importante.

Pour un portefeuille équilibré - Indice S&P 500. Il représente l’ensemble de l’économie américaine.

Si le secteur technologique semble faible, évitez le Nasdaq 100. Toujours analyser le marché actuel avant de décider.

Perspectives des indices à terme américains pour 2025~2026

Les États-Unis sont la première puissance économique mondiale et un pays financier avancé. Les principaux indices à terme comme le S&P 500, le Nasdaq et le Dow Jones ont connu une croissance continue à long terme, et cette tendance devrait se poursuivre.

Cependant, prévoir précisément à court terme est difficile, en raison de nombreux facteurs comme la politique de la Fed, les indicateurs économiques, la situation politique et internationale.

Avant de trader, suivez bien l’actualité économique et consultez les analyses des courtiers. Surveillez régulièrement les fondamentaux, cela contribue à maximiser les profits.

Conclusion

L’indice à terme n’est pas seulement un outil d’investissement, c’est une boussole pour lire le marché. Comprendre ses concepts de base, élaborer une stratégie adaptée à votre profil, et analyser en continu, voilà la clé.

Si vous avez peur de commencer, débutez avec un levier faible et de petites positions. Avec l’expérience, votre propre méthode de trading se développera. Le premier pas dans le trading d’indices à terme peut devenir le début de votre parcours vers la réussite financière.