Ordre d'apprentissage des actions : Guide pratique pour apprendre à investir dès le début

Ce qu’il faut savoir avant de commencer à investir en actions

Beaucoup de gens commettent l’erreur d’ignorer l’ordre d’apprentissage en bourse et se lancent impulsivement sur le marché. Cependant, sans une formation structurée, cela peut devenir un « jeu de perte d’argent ». La première étape de l’étude des actions consiste à bien comprendre les concepts de base. Une action représente une part de propriété dans une entreprise, et en l’achetant, l’investisseur détient une partie du capital de cette entreprise. Par exemple, posséder 1 action de Samsung Electronics équivaut à détenir environ 0,0000018% de ses parts totales(au 21 février 2025).

Les sources de rendement en investissement en actions sont au nombre de deux. Premièrement, la plus-value réalisée lorsque le prix de l’action augmente avec la croissance de l’entreprise. Deuxièmement, les dividendes versés par l’entreprise, qui constituent un flux de trésorerie régulier. Comparé à d’autres produits financiers, l’action offre une liquidité exceptionnelle. Cela signifie qu’on peut la vendre à tout moment pour obtenir de l’argent liquide, ce qui la distingue notamment des actifs comme l’immobilier.

En examinant le rendement à long terme d’un investissement dans des actions de qualité, l’indice S&P 500 a enregistré en moyenne environ 10% de rendement annuel depuis 1957. Cela permet, avec le temps, de compenser l’inflation et d’accroître réellement le patrimoine.

La première tâche : connaître son profil d’investisseur

L’ordre d’apprentissage en bourse le plus important est de connaître précisément son profil d’investisseur. Tout le monde n’est pas adapté à l’investissement en actions. Il faut évaluer calmement sa situation financière, le capital disponible pour investir, et la tolérance psychologique à la perte.

Les prix des actions peuvent chuter de façon inattendue. En mars 2020, lors de la pandémie de COVID-19, l’indice S&P 500 a chuté d’environ 34% en un seul mois. Face à cette volatilité, il est essentiel d’avoir un état d’esprit capable de ne pas céder à la panique lors d’une vente massive. Il est donc crucial de diagnostiquer objectivement sa capacité à prendre des risques avant de prendre une décision d’investissement.

Comprendre la diversité des méthodes d’investissement en actions

Il existe plusieurs façons d’investir en actions. Lors de votre étude des actions, il est important de connaître les caractéristiques de chaque méthode.

Investir directement dans des actions individuelles consiste à acheter et vendre directement des titres d’une entreprise spécifique. Cela peut offrir de hauts rendements, mais comporte aussi un risque élevé de pertes. Cette méthode nécessite une analyse approfondie et de l’expérience.

L’investissement indirect via ETF et fonds consiste à acheter des produits diversifiés, qui investissent dans plusieurs actions. Cela permet de réduire le risque lié à une seule entreprise. C’est souvent une option plus adaptée aux débutants.

Le trading fractionné est une méthode récente qui gagne en popularité. Elle permet d’acheter des actions coûteuses avec un petit montant d’argent, mais les frais de transaction peuvent être plus élevés.

L’investissement en plan d’épargne consiste à investir automatiquement un montant fixe chaque mois, ce qui est efficace pour la croissance patrimoniale à long terme. Cela réduit aussi la pression liée au timing d’entrée sur le marché.

Choix de la société de courtage et procédure d’ouverture de compte

Pour passer à la phase pratique dans l’ordre d’apprentissage en bourse, il faut d’abord choisir une société de courtage et ouvrir un compte. Lors du choix, il faut considérer les frais de transaction, les services proposés, la convivialité de l’application mobile, etc. La plupart des investisseurs conservent leur courtier longtemps, il est donc conseillé de faire un choix réfléchi dès le départ.

De nos jours, il est possible d’ouvrir un compte en quelques minutes via une application smartphone. Il suffit généralement d’un document d’identité(carte d’identité, permis de conduire, passeport, etc.).

Étapes pour ouvrir un compte :

1. Choisir la société de courtage et télécharger l’application officielle
2. Scanner la pièce d’identité et vérifier son identité via le téléphone
3. Entrer précisément ses informations personnelles et ses sources de revenus
4. Vérifier la demande d’ouverture de compte et les conditions, puis signer numériquement
5. Recevoir la confirmation de l’ouverture du compte

Attention : si vous avez déjà un compte avec un autre établissement financier, l’ouverture peut prendre jusqu’à 20 jours ouvrables en raison des réglementations anti-blanchiment. Cependant, les sociétés partenaires comme KakaoBank ou TossBank ne sont pas soumises à cette restriction.

Conseil pour réduire les frais de transaction : auparavant, passer une commande via un conseiller pouvait coûter environ 0,5%. Aujourd’hui, avec les plateformes en ligne(HTS, MTS), les frais ont considérablement diminué. Commencer avec un courtier à faibles coûts permet d’économiser beaucoup à long terme.

Deux méthodes d’analyse en bourse

Dans le processus d’étude des actions, il est essentiel de maîtriser deux techniques d’analyse.

L’analyse technique consiste à prévoir le futur prix d’une action en étudiant ses mouvements passés, ses volumes de transaction, etc. On utilise des indicateurs comme les graphiques, la moyenne mobile(Moving Average), le MACD(Moving Average Convergence Divergence). C’est une méthode principalement utilisée par les traders à court terme.

L’analyse fondamentale évalue la valeur intrinsèque d’une action en examinant la santé financière de l’entreprise, ses résultats, la tendance du secteur, etc. On se réfère à des indicateurs comme le PER(ratio cours/bénéfice), le PBR(ratio prix/valeur comptable), le ROE(rendement des capitaux propres). C’est une approche privilégiée par les investisseurs à long terme.

En combinant ces deux méthodes et en les adaptant à la situation, on peut prendre des décisions d’investissement plus équilibrées.

Élaborer une stratégie d’investissement : court terme vs long terme

Les stratégies d’investissement en actions se divisent principalement en deux catégories.

Stratégie de spéculation à court terme vise à réaliser rapidement des gains en peu de temps. Le day trading en est un exemple. Elle peut offrir des rendements élevés, mais comporte aussi un risque important de pertes. Elle nécessite une surveillance en temps réel des actualités, une analyse technique, du trading de momentum, etc. Elle implique aussi des coûts élevés en raison de la fréquence des transactions.

Stratégie d’investissement à long terme s’étale sur plus de 5 ans. La valeur d’achat et la philosophie d’investissement de Warren Buffett en sont des exemples. La croissance par intérêts composés permet, avec le temps, d’accroître considérablement le patrimoine. De nombreux pays offrent aussi des avantages fiscaux pour les investissements à long terme.

Les débutants sont généralement encouragés à commencer par une stratégie à long terme.

Stratégies pour minimiser les risques

La dernière étape essentielle dans l’ordre d’apprentissage en bourse concerne la gestion des risques. Pour obtenir des revenus stables, il faut adopter des stratégies pour limiter les pertes.

La diversification consiste à ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier. En détenant des actions de Samsung Electronics, Hyundai, Naver, etc., dans différents secteurs, on peut atténuer l’impact d’une chute d’un titre ou d’un secteur.

La stratégie de stop-loss consiste à vendre automatiquement une action si son prix descend en dessous d’un certain seuil, limitant ainsi la perte.

Le rééquilibrage du portefeuille implique de revoir périodiquement ses investissements et de les ajuster pour respecter ses objectifs. Cela permet de réagir aux changements du marché et de maintenir un portefeuille équilibré.

L’investissement par tranches consiste à ne pas investir tout le capital en une seule fois, mais à répartir l’investissement sur plusieurs fois. Par exemple, investir 1 million de won chaque mois sur 5 mois permet de réduire le risque lié au timing d’entrée.

Conseils pratiques pour les débutants en investissement

Voici quelques points à garder en tête lors du passage de l’étude des actions à l’investissement réel.

Commencez avec de petites sommes. Il est plus sage de commencer avec un capital modeste pour acquérir de l’expérience.

Ne suivez pas aveuglément la mode. Se laisser emporter par la fièvre des « thèmes » ou des « top gainers » peut entraîner de lourdes pertes. Prenez des décisions basées sur une analyse rationnelle.

Apprenez en continu. Consacrez 30 minutes par jour à lire l’actualité économique, et chaque semaine, vérifiez les résultats des actions qui vous intéressent ainsi que les indicateurs économiques clés.

Tenez un journal d’investissement. En notant chaque transaction, ses raisons et ses résultats, vous pourrez analyser votre comportement et améliorer vos décisions.

Conclusion : de l’étude à la pratique

En suivant de manière structurée l’ordre d’apprentissage en bourse, en réalisant des analyses approfondies et en gérant bien les risques, l’investissement en actions peut devenir un moyen puissant de faire croître son patrimoine à long terme. Persévérez comme dans un marathon, investissez prudemment, et progressez vers votre objectif de croissance patrimoniale progressive.