Trois actions à haut rendement à revenu élevé qui méritent votre attention

L’investissement en dividendes est devenu une stratégie attrayante pour bâtir sa richesse, offrant un revenu passif stable ainsi qu’une appréciation du capital à long terme. Pour les investisseurs axés sur la génération de flux de trésorerie fiables, trois actions se distinguent : PepsiCo, Main Street Capital et Verizon. Ch chacune présente des avantages distincts en termes de rendement, d’historique de croissance et de durabilité. Permettez-moi de vous expliquer pourquoi ces actions méritent d’être considérées dans un portefeuille diversifié.

L’Aristocrate du Dividende : L’héritage de 53 ans de PepsiCo

PepsiCo appartient à une catégorie unique parmi les actions versant des dividendes : un Roi du Dividende avec 53 années consécutives d’augmentations annuelles de dividendes. La société occupe une position dominante sur les marchés mondiaux des boissons et des encas, avec des marques emblématiques comme Pepsi, Gatorade et Doritos, générant des revenus récurrents importants.

Le rendement actuel de 3,8 % dépasse largement celui du S&P 500, qui est de 1,1 %, offrant près de trois fois plus de revenu pour un capital comparable. Ce qui rend PepsiCo particulièrement attractive, c’est la fiabilité de sa génération de trésorerie. L’année dernière seulement, l’entreprise a augmenté son dividende de 5 %, témoignant de sa confiance dans ses bénéfices futurs.

La direction a formulé des objectifs ambitieux à long terme : une croissance organique annuelle de 4 % à 6 %, couplée à une expansion à un chiffre élevé du bénéfice par action. Des acquisitions stratégiques ont soutenu cette trajectoire, notamment l’achat de Poppi pour 1,7 milliard de dollars et une augmentation de sa participation dans Celsius, qui représente désormais 11 % de propriété. Ces investissements positionnent PepsiCo pour maintenir sa trajectoire historique de croissance des dividendes.

Approche double du dividende : le modèle unique de Main Street Capital

Main Street Capital fonctionne comme une société de développement d’entreprises (BDC), une structure distincte qui lui permet d’investir dans des entreprises de marché inférieur et moyen, générant entre 10 millions et 500 millions de dollars de revenus annuels. Ce modèle de prêt et d’investissement en actions génère un revenu d’intérêts et de dividendes constant.

Ce qui différencie Main Street Capital, c’est sa méthode de double dividende. La société verse un dividende mensuel soutenable, qu’elle n’a jamais réduit ni suspendu depuis sa création. Plus impressionnant encore, ses paiements mensuels ont augmenté de 136 % depuis l’IPO de 2007, avec une hausse récente de 4 % au cours de la dernière année. En plus de cette distribution mensuelle, Main Street Capital verse périodiquement des paiements trimestriels supplémentaires à des taux constants.

Lorsque ces deux flux de revenus sont combinés, ils produisent un rendement annualisé attrayant de 6,7 % basé sur les prix récents. La composante mensuelle seule offre un rendement de 4,8 %. Cette approche structurelle séduit les investisseurs axés sur le revenu, recherchant des distributions régulières et croissantes, faisant de Main Street Capital une option particulièrement adaptée aux stratégies de capitalisation.

Moteur de flux de trésorerie télécom : la constance du dividende de Verizon

Verizon occupe une position de leader dans les télécommunications en Amérique du Nord, desservant plus de 146 millions de clients via ses services mobiles et haut débit. Son modèle économique génère environ 20 milliards de dollars de flux de trésorerie disponible annuel après financement des investissements nécessaires pour l’infrastructure 5G et l’expansion du réseau en fibre optique.

Cette génération robuste de trésorerie soutient un rendement de dividende de 6,9 %, avec des distributions annuelles d’environ 11,5 milliards de dollars. La société conserve une flexibilité financière suffisante après paiement des dividendes pour financer des acquisitions stratégiques, comme l’acquisition récente de Frontier Communications pour 20 milliards de dollars, visant à accélérer le déploiement du réseau en fibre. Cette amélioration infrastructurelle devrait augmenter la pénétration du marché et les opportunités de vente croisée entre services mobiles et Internet.

La série de 19 années consécutives d’augmentations annuelles du dividende de Verizon reflète l’engagement de la direction à récompenser ses actionnaires tout en maintenant une santé financière de qualité investissement. La combinaison de revenus récurrents issus des abonnements et d’une allocation disciplinée du capital soutient la probabilité d’une croissance continue des dividendes.

La capitalisation des revenus : une perspective stratégique

Pour les investisseurs axés sur la génération de revenus passifs, ces trois actions offrent des avantages complémentaires. PepsiCo fournit une puissance de croissance par ses dividendes dans un secteur de produits de consommation de base. Main Street Capital offre un rendement actuel plus élevé grâce à ses mécanismes de paiement double. Verizon contribue à la stabilité et à la durabilité du flux de trésorerie disponible via des services télécom essentiels.

Pris ensemble, le réinvestissement de ces dividendes dans l’achat d’actions supplémentaires crée un effet de capitalisation qui accélère l’accumulation de richesse. Des comparaisons historiques illustrent ce principe : les investisseurs ayant reconnu des entreprises transformatrices il y a plusieurs décennies — comme Netflix (recommandé le 17 décembre 2004) ou Nvidia (recommandé le 15 avril 2005) — ont obtenu des rendements extraordinaires dépassant 450 000 % et 1 170 000 % respectivement, lorsque les dividendes étaient réinvestis.

Bien que la performance passée ne garantisse pas les résultats futurs, la combinaison de dividendes à haut rendement, d’une gestion éprouvée et de modèles commerciaux solides positionne ces trois actions comme des composantes dignes d’une stratégie d’investissement axée sur les dividendes. Comme pour tout investissement en actions, les circonstances personnelles, la tolérance au risque et la construction du portefeuille doivent guider les décisions d’allocation spécifiques.

Avis de divulgation : Les opinions d’investissement exprimées reflètent une analyse basée sur des informations publiques au 1er février 2026. The Motley Fool détient des positions dans certains titres mentionnés et recommande Verizon Communications. L’analyse de la performance passée ne garantit pas les résultats futurs.