Deputi Gubernur Bank Sentral ng Pilipinas Elmore Capule mengkritik undang-undang kerahasiaan bank Filipina pada Rabu, 22 Juli, setelah pengajuan surat panggilan pengadilan sidang pemakzulan Senat untuk catatan keuangan Wakil Presiden Sara Duterte mengecualikan simpanan mata uang asing. Capule menyatakan frustrasi bahwa rekening unit simpanan mata uang asing tetap dilindungi bahkan dalam proses pemakzulan, dengan mengatakan bahwa penyelidik tidak dapat mengakses simpanan FCDU meski ada perintah pengadilan untuk membuka simpanan bank. Surat panggilan tersebut, yang disetujui Senat pada Senin, 20 Juli, meminta catatan bank dan dari Anti-Money Laundering Council untuk Duterte, suaminya Manases Carpio, serta perusahaan-perusahaan yang terkait sebagai bagian dari artikel pemakzulan yang menuduh Duterte mengumpulkan kekayaan tanpa penjelasan. Foreign Currency Deposit Act memberikan perlindungan yang lebih ketat dibanding Bank Secrecy Law dan tidak memuat pengecualian untuk kasus pemakzulan.
Surat Panggilan Senat Mengecualikan Simpanan Mata Uang Asing pada Senin, 20 Juli
Pengadilan sidang pemakzulan Senat menyetujui surat panggilan pada Senin, 20 Juli, untuk catatan bank dan Anti-Money Laundering Council yang melibatkan Wakil Presiden Sara Duterte, suaminya Manases Carpio, dan beberapa perusahaan yang terkait. Jaksa meminta catatan tersebut untuk menetapkan baseline keuangan yang dapat dibandingkan dengan pendapatan, aset, liabilitas, dan kepentingan bisnis yang dinyatakan pasangan tersebut. Permintaan itu merupakan bagian dari artikel pemakzulan yang menuduh Duterte mengumpulkan kekayaan tanpa penjelasan.
Pengadilan mengecualikan rekening dolar pasangan itu dari surat panggilan karena simpanan mata uang asing menikmati perlindungan yang lebih ketat di bawah Foreign Currency Deposit Act dibanding akun peso di bawah Bank Secrecy Law. Bank Secrecy Law secara tegas mengizinkan pemeriksaan bank dalam kasus pemakzulan. Foreign Currency Deposit Act tidak memuat pengecualian yang sama dan mensyaratkan izin tertulis dari penyetor sebelum sebuah rekening dapat diperiksa.
“Beberapa hari lalu, pengadilan pemakzulan mengeluarkan perintah untuk membuka simpanan bank. Tapi ternyata, Anda tidak bisa membuka simpanan FCDU,” kata Capule saat penandatanganan perjanjian berbagi informasi antara BSP dan Departemen Kehakiman. FCDU merujuk pada akun foreign currency deposit unit, yang umumnya dinominasikan dalam dolar AS dan mata uang asing lainnya.
Capule Menceritakan Pengalaman Awal Kasus Korupsi Pemerintah
Capule adalah salah satu pejabat hukum BSP paling senior. Sebelum menjadi deputi gubernur, ia menjabat sebagai penasihat hukum umum bank sentral dan menghabiskan bertahun-tahun bekerja pada legislasi perbankan dan reformasi sektor keuangan. Ia juga terlibat erat dalam pengembangan Anti-Financial Account Scamming Act (AFASA), yang menciptakan kekuasaan baru untuk menelusuri uang yang digunakan dalam penipuan dan money-muling.
Capule mengingat bahwa salah satu kasus pertama yang ia tangani di pemerintahan melibatkan sebuah perusahaan milik negara yang memindahkan dana ke rekening pribadi pada puncak revolusi EDSA. Ia mengatakan ia berargumen bahwa otoritas harus diizinkan untuk memeriksa rekening tersebut karena uang yang disetor itu sendiri menjadi pokok sengketa dalam perkara. Dibutuhkan sekitar setahun untuk mendapatkan putusan yang menguntungkan.
“Ternyata, dananya dipindahkan satu tahun sebelumnya,” kata Capule. “Jadi sekarang apa yang kita lakukan? Kita harus menelusurinya. Jadi pada dasarnya, itu sudah mati. Itulah pengalaman pertamaku dengan kerahasiaan. Kerahasiaan itu bisa dipakai oleh penjahat. Tiga puluh lima tahun kemudian, cepat maju—kerahasiaan bank masih sangat hidup.”
Capule juga mengkritik perlakuan terhadap kerahasiaan bank dalam Anti-Money Laundering Act. “Setiap kali yurisdiksi lain melihat itu, mereka bilang padaku, ‘Kamu bercanda? Kerahasiaan bank lalu pencucian uang dalam satu undang-undang?’” katanya.
Capule tidak menuduh bahwa Duterte memiliki simpanan mata uang asing yang tidak diungkapkan atau bahwa ada rekening yang berisi hasil yang ilegal. AFASA, undang-undang baru yang ia bantu susun, menyediakan pengecualian yang sempit. Dalam penyelidikan terkait penipuan keuangan dan money-muling, seorang pejabat BSP yang ditunjuk dapat melakukan penelusuran atas rekening, termasuk simpanan mata uang asing, untuk melacak dana yang dipersengketakan dan membantu membangun perkara. Capule mencatat bahwa hal ini memberi wewenang kepada pejabat BSP untuk memeriksa rekening mata uang asing “yang tidak bisa dilakukan oleh pengadilan pemakzulan.” Namun, kekuasaan tersebut hanya berlaku untuk dugaan pelanggaran AFASA.
BSP Meluruskan Tidak Punya Peran Langsung dalam Proses Surat Panggilan
Roberto Figueroa, Penasihat Hukum BSP, mengklarifikasi bahwa bank sentral bukan penerima surat panggilan dan tidak akan mengarahkan bank mengenai cara merespons. “Sejauh ini, kami belum menerima apa pun surat panggilan,” kata Figueroa kepada Rappler di sela acara.
Surat panggilan ditujukan kepada bank-bank individual, sehingga tim hukum masing-masing yang menentukan cara merespons, termasuk apakah akan mematuhi, mengajukan keberatan, atau meminta klarifikasi kepada pengadilan pemakzulan. “Itu untuk penasihat hukum mereka sendiri untuk menentukan apa yang akan mereka lakukan, apakah mereka akan mematuhi surat panggilan atau tidak,” kata Figueroa.
Ia juga menekankan bahwa Anti-Money Laundering Council, yang diperintahkan secara terpisah untuk menyerahkan catatan keuangan, berbeda secara institusional dari BSP. “Saya tahu AMLC disebut,” katanya. “Tapi sekali lagi, itu AMLC, jadi itu bukan BSP.” Meski Gubernur BSP Eli Remolona Jr. juga menjadi ketua AMLC, dewan itu adalah lembaga pemerintah terpisah dengan kekuasaan berdasarkan undang-undang, prosedur, dan persyaratan kerahasiaan tersendiri.
FAQ
Apa yang disetujui pengadilan pemakzulan Senat pada Senin, 20 Juli?
Pengadilan sidang pemakzulan Senat menyetujui surat panggilan pada Senin, 20 Juli, untuk catatan bank dan Anti-Money Laundering Council yang melibatkan Wakil Presiden Sara Duterte, suaminya Manases Carpio, dan beberapa perusahaan yang terkait. Surat panggilan tersebut merupakan bagian dari artikel pemakzulan yang menuduh Duterte mengumpulkan kekayaan tanpa penjelasan.
Mengapa simpanan mata uang asing dikecualikan dari surat panggilan?
Simpanan mata uang asing dikecualikan karena Foreign Currency Deposit Act memberikan perlindungan yang lebih ketat dibanding Bank Secrecy Law dan tidak memuat pengecualian untuk kasus pemakzulan. Undang-undang tersebut mensyaratkan izin tertulis dari penyetor sebelum sebuah rekening dapat diperiksa, sementara Bank Secrecy Law secara tegas mengizinkan pemeriksaan bank dalam kasus pemakzulan.
Peran apa yang dimiliki BSP dalam merespons surat panggilan?
Roberto Figueroa, Penasihat Hukum BSP, mengklarifikasi bahwa bank sentral belum menerima surat panggilan apa pun dan tidak akan mengarahkan bank mengenai cara merespons. Surat panggilan ditujukan kepada bank-bank individual, sehingga tim hukum masing-masing yang menentukan cara merespons.
