#巨鲸动向 Les retraits de cryptomonnaies sont bien plus complexes que de simples chiffres sur un compte.

Avez-vous déjà vu quelqu’un avec huit chiffres sur son compte sans oser toucher à l’argent ? Ce n’est pas de la prétention, ils ont simplement peur que quelque chose tourne mal.

Un flux quotidien dépassant le million, le téléphone du gestionnaire de compte bancaire sonne plus précisément qu’un réveil. En apparence, il vend des produits financiers, en réalité, il surveille déjà l’origine de vos fonds. C’est déjà plus prudent — ce qui est encore plus délicat, ce sont les fonds problématiques.

Selon le niveau de risque : pollution légère, gel de trois jours ; pollution modérée, six mois ou confiscation directe ; pollution grave, suspicion de dissimulation de produits criminels, avec un minimum de trois ans. Le plus dur à accepter, c’est que même si vous vous considérez innocent, il faut d’abord verser 10 % de « sincérité » pour débloquer les fonds.

Les critères de jugement encore plus stricts : si le prix de votre transaction USDT s’écarte nettement du marché (par exemple, un prix de marché à 7, vous achetez à 7,5), les autorités judiciaires considéreront directement que vous « savez que les fonds sont anormaux ». Dire que vous n’étiez pas au courant ? Inutile.

Évitez trois opérations : trader en masse sur de grandes plateformes (, avec une forte probabilité de blanchiment ) ; contacter un commerçant U inconnu ( avec une origine douteuse ) ; faire des échanges en cash hors ligne (, la sécurité personnelle n’est pas assurée ).

Une voie relativement plus sûre :

Trouver une personne de confiance dans le même secteur pour un échange point à point, en insistant pour recevoir le paiement avant de transférer les fonds. Lors de la vérification, examiner principalement le compte de l’autre : le flux est-il normal, y a-t-il une période de dépôt ( d’au moins trois jours ), la fréquence des transactions passées.

Même si vous faites vraiment beaucoup d’argent, ne pensez pas à tout sortir en une seule fois. Il est plus sûr de faire des petits retraits par étapes — transférer chaque jour une vingtaine de milliers via des canaux comme Alipay, pour digérer lentement de gros fonds, éviter la surveillance bancaire des gros montants, et réduire le risque de déclenchement du contrôle du risque hors guichet.

Certains disent que transférer vers un compte en dollars de Hong Kong est plus sûr ? Le coût d’opération est élevé, et la réglementation sur les fonds transfrontaliers ne fera que devenir plus stricte, ne vous compliquez pas la vie.

Dernier conseil : si la provenance des fonds est claire, la banque ne vous compliquera pas la vie ; mais si vous avez un passé douteux, l’enquête sera plus minutieuse qu’un audit. Gagner de l’argent n’est pas facile, pour un retrait sécurisé, ne vous précipitez pas à tout encaisser au risque de vous compromettre.