Les trois principales sociétés de courtage de Taïwan en tête ! Évaluation complète des courtiers en 2025 et analyse des frais de transaction

Investir dans le marché boursier taiwanais : pourquoi choisir le bon courtier

Les investisseurs particuliers souhaitant effectuer des transactions d’actions, d’obligations ou de futures à Taïwan doivent obligatoirement ouvrir un compte auprès d’une société de courtage pour pouvoir trader, c’est la voie incontournable. Mais face à la multitude de courtiers sur le marché, comment trouver le partenaire de trading qui vous convient le mieux ? Cet article analysera en profondeur la force comparative des principaux courtiers taïwanais, en se concentrant particulièrement sur les avantages clés des trois plus grands courtiers de Taïwan, afin de vous aider à prendre une décision éclairée avant d’ouvrir un compte.

Les trois plus grands courtiers taïwanais : classement par part de marché et force

Selon les statistiques de volume de transactions pour l’année 2024, le marché boursier taïwanais est dominé par quelques courtiers historiques. Parmi eux, les trois plus grands courtiers sont Yuanta Securities, KGI Securities et Fubon Financial, qui ensemble détiennent plus de 30 % de part de marché, constituant ainsi le pilier des transactions sur le marché boursier de Taïwan.

Première équipe : analyse détaillée des trois plus grands courtiers taïwanais

Yuanta Securities (part de marché 12,89%)

• Gamme de produits la plus complète : actions taïwanaises, ETF, actions hongkongaises, chinoises, américaines, japonaises, futures et options internationales
• Réduction sur les commissions : commandes électroniques à 60 %, offres pour les nouveaux clients avec des plans d’investissement périodiques en actions taïwanaises
• Mode de remboursement : mode de retrait quotidien, flux de fonds rapide

KGI Securities (part de marché 10,08%)

• Forte facilité d’investissement à l’étranger : offre de mandats de gestion pour Hong Kong, USA, Chine, Japon, etc.
• Réduction sur les commissions : commandes électroniques à 60 % (nouveaux clients à 25 %), très compétitif
• Mécanisme de remboursement : mode de retrait mensuel

Fubon Financial (part de marché 7,05%)

• Avantages évidents en financement et prêt sur marge : en tant que groupe financier majeur, offre de sources de titres abondantes
• Réduction sur les commissions : commandes électroniques à 60 %, nouveaux clients à moins de 20 % (transactions mensuelles jusqu’à 1 million NT$)
• Service spécifique : achat d’ETF supérieur à 100 000 NT$ donne 100 NT$ de crédit

Décryptage du système de frais des principaux courtiers taïwanais

Composition et logique de calcul des frais

Les transactions sur le marché boursier taïwanais impliquent deux coûts principaux : frais de courtage et taxe sur la transaction. La commission officielle est de 0,1425 % (pour achat et vente), avec un minimum de 20 NT$. La taxe sur la transaction, elle, s’élève à 0,3 % lors de la vente, sans possibilité de réduction.

Cependant, avec la généralisation des commandes en ligne et la concurrence accrue entre courtiers, les frais réels ont été considérablement réduits via des remises. La différence de remises entre courtiers de différentes tailles est évidente, et les investisseurs avec un volume élevé peuvent négocier des conditions plus avantageuses avec leur broker.

Tableau comparatif des remises sur les frais de commande électronique

Exemple de coût réel pour une transaction

Prenons l’achat et la vente de 5 lots de TSMC (TSM) :

Ce cas montre que la taxe sur la transaction représente la majorité du coût total. La différence de frais de courtage, bien que minime par transaction, a un effet cumulatif significatif sur le long terme.

Critères clés pour choisir un courtier taïwanais

1. Amplitude de la remise sur les frais et modalités de remboursement

Les remises et modalités de remboursement varient considérablement d’un courtier à l’autre. Certains courtiers plus petits, bien que proposant des frais très bas, peuvent augmenter les coûts cachés en raison de la stabilité du système ou de la rapidité d’exécution, ce qui n’est pas toujours avantageux. Les trois plus grands courtiers de Taïwan, grâce à leur taille, peuvent offrir des remises compétitives tout en garantissant la qualité du service.

2. Logiciel de trading et expérience utilisateur

Les applications proposées par chaque courtier diffèrent nettement en fonctionnalités. Yuanta propose « Monsieur Invest », KGI « Mobile eStrategy », etc., avec une base d’utilisateurs fidèle. La facilité d’accès aux cotations en temps réel, à l’analyse technique et à la gestion du compte doit être testée personnellement pour juger.

3. Disponibilité des titres et taux d’intérêt sur le financement

Les courtiers plus grands (comme les trois plus grands de Taïwan) disposent généralement de sources de titres abondantes, avec des taux d’intérêt sur le prêt sur marge plus compétitifs (environ 6-7 %). Si vous faites souvent du financement ou de la vente à découvert, la supériorité des grands courtiers devient encore plus évidente.

4. Efficacité du mandat de gestion à l’étranger

Les investisseurs taïwanais souhaitant acheter des actions américaines, hongkongaises ou autres via un courtier local utilisent souvent le mode « mandat de gestion » (re-commande). Les frais y sont généralement plus élevés. Choisir un grand courtier avec un système de mandats complet (comme les trois plus grands) offre plus de sécurité.

Investissement direct à l’étranger : une autre option pour éviter l’intermédiaire

Si vous vous intéressez aux marchés étrangers, ouvrir un compte chez un courtier international peut être plus rentable, en évitant les coûts supplémentaires liés au mandat de gestion taïwanais.

Plateforme de CFD global : Mitrade

Pour les petits investisseurs et amateurs de trading avec levier, offre des actifs mondiaux comme actions américaines, hongkongaises, indices, devises, matières premières et Crypto. Régulation ASIC en Australie, support du NT$ pour dépôt/retrait, démarrage à 50 USD, support client 24h en chinois.

Courtier international historique : Interactive Brokers

Fondé en 1977, il sert des investisseurs du monde entier. Gamme de produits : actions US, UK, Allemagne, Japon, Corée, obligations, fonds, ETF, futures, avec un plafond de frais de 1 %. Convient aux gros investisseurs, compte de marge nécessitant un solde supérieur à 2 000 USD.

Courtier en ligne américain : Firstrade

Courtier entièrement en ligne, sans commission sur actions, ETF, options, très apprécié des investisseurs en ETF taïwanais. Interface simple, régulé par FINRA + SIPC. Frais de retrait élevés (25 USD par retrait), à limiter pour éviter des retraits fréquents.

Comparatif rapide des trois grandes plateformes à l’étranger

Comment ouvrir un compte chez un courtier étranger et commencer à trader

Étape 1 : Inscription en ligne
Remplissez votre email, créez un mot de passe, choisissez la devise de trading, et la plupart des plateformes permettent aussi d’ouvrir un compte démo pour s’entraîner sans risque.

Étape 2 : Vérification d’identité et dépôt
Après validation KYC, vous pouvez commencer à trader en réel. Les méthodes de dépôt incluent généralement carte de crédit, virement bancaire, paiement tiers.

Étape 3 : Recherche d’actifs et trading
Une fois connecté, entrez le symbole ou le nom de l’entreprise dans la barre de recherche pour voir le prix et passer un ordre.

Conseil final : choisissez le bon courtier, pour un trading efficace

Les investisseurs taïwanais doivent considérer globalement les remises, la facilité d’utilisation du logiciel, la disponibilité des titres, les taux d’intérêt sur le prêt, etc. Grâce à leur taille, leur service et leur transparence, les trois plus grands courtiers restent le premier choix pour trader sur le marché taïwanais.

Mais si votre focus est sur les marchés étrangers, trader directement via un courtier international permet d’éviter les coûts élevés du mandat de gestion taïwanais, avec plus de flexibilité. Que vous choisissiez un courtier local ou étranger, l’essentiel est de trouver celui qui correspond le mieux à votre mode de trading et à votre capital, pour minimiser les coûts et assurer votre stabilité sur le marché.