Knaken é declarado falido pelo tribunal de Roterdã após € 7 milhões em fundos de clientes estarem em falta

A plataforma holandesa de criptomoedas Knaken foi declarada em falência por um tribunal de Roterdã, depois que promotores disseram que aproximadamente € 7 milhões ($ 8,1 milhões) em recursos de clientes não puderam ser contabilizados. A decisão emitida na quinta-feira também colocou a Stichting Knaken Payments, a fundação criada para proteger os depósitos dos clientes, em processo de falência, com o tribunal afirmando que as duas entidades não tinham capital suficiente para reembolsar totalmente os clientes. O colapso marca uma das falhas de cripto mais significativas dos Países Baixos nos últimos anos e ocorre enquanto reguladores europeus apertam a supervisão de empresas de ativos digitais sob a estrutura do Markets in Crypto-Assets (MiCA) da União Europeia.

Tribunal de Roterdã decreta falência da Knaken e da fundação de pagamentos

O tribunal de Roterdã declarou, na quinta-feira, Knaken e Stichting Knaken Payments falidas. O Ministério Público holandês pediu a falência em junho e abriu uma investigação criminal paralela sobre os fundos desaparecidos. O tribunal determinou que nenhuma das duas entidades tinha capital suficiente para reembolsar totalmente os clientes afetados. Os ativos dos clientes deveriam ser mantidos separadamente por meio da Stichting Knaken Payments, uma estrutura legal criada para proteger os recursos dos clientes no caso de insolvência corporativa. No entanto, a fundação não havia começado a pagar de volta os clientes antes da decisão de quinta-feira.

30.000 clientes sem acesso a recursos desde o início de junho

O site e o aplicativo móvel da Knaken estão fora do ar desde o início de junho, impedindo que clientes visualizem saldos ou retirem recursos. Promotores holandeses estimam que cerca de 30.000 clientes foram afetados, segundo o DutchNews.nl. A Knaken havia afirmado anteriormente que qualquer processo de reembolso exigiria preparações legais e operacionais adicionais. Fundada em 2017, a Knaken oferecia serviços que permitiam aos clientes converter euros em criptomoedas, incluindo Bitcoin e Ethereum, além de negociar ativos digitais por meio de sua plataforma.

Knaken não conseguiu obter licença MiCA com regulador holandês

A empresa enfrentou dificuldades regulatórias este ano após não conseguir obter uma licença exigida pelas regras da MiCA. A estrutura regulatória europeia, que entrou em vigor integralmente este mês após um período de transição, exige que empresas de cripto operando dentro da União Europeia obtenham autorização de reguladores nacionais. A Knaken não conseguiu garantir a aprovação da Autoridade Holandesa para os Mercados Financeiros (AFM), de acordo com a Yahoo Finance, que primeiro informou sobre o pedido de falência feito por promotores em junho.

FIOD faz buscas em escritórios e apreende ativos em investigação criminal

Investigadores do Fiscal Information and Investigation Service (FIOD) fizeram buscas nos escritórios da Knaken no fim de junho, apreendendo computadores, telefones celulares e uma parcela dos ativos da empresa como parte da apuração. As autoridades ainda não anunciaram detenções. As autoridades holandesas não divulgaram quanto dos € 7 milhões que teriam sumido, se é que algum valor, foi recuperado.

Knaken ganhou visibilidade por patrocínios a clubes de futebol

A empresa ganhou visibilidade no mainstream nos Países Baixos por meio de acordos de patrocínio com grandes clubes holandeses, incluindo Ajax e Feyenoord, em 2021. O caso evidencia a crescente pressão enfrentada por empresas menores de criptomoedas à medida que reguladores em toda a Europa avançam para implementar padrões mais rigorosos de proteção ao consumidor. Várias exchanges saíram de mercados europeus ou reduziram operações nos últimos meses conforme as exigências de conformidade se expandiram, informou o World Coin Index.

Administrador judicial nomeado pelo tribunal para supervisionar a distribuição de ativos

Um administrador judicial nomeado pelo tribunal agora supervisionará o processo de falência e determinará como os ativos restantes serão distribuídos entre credores e clientes afetados, informou o Phemex News. A falência da Knaken se soma a uma série de fracassos de cripto de alto perfil nos últimos anos, incluindo as quebras da FTX e da Celsius, que levaram reguladores em todo o mundo a reforçar a supervisão da segregação de ativos de clientes e das práticas de governança corporativa.

FAQ

O que causou a declaração de falência da Knaken?
Um tribunal de Roterdã declarou a Knaken falida na quinta-feira após promotores dizerem que aproximadamente € 7 milhões em recursos de clientes não puderam ser contabilizados. O tribunal afirmou que tanto a Knaken quanto a Stichting Knaken Payments não tinham capital suficiente para reembolsar totalmente os clientes.

Quantos clientes são afetados pela falência da Knaken?
Promotores holandeses estimam que cerca de 30.000 clientes foram afetados. O site e o aplicativo móvel da Knaken estão inacessíveis desde o início de junho, impedindo que clientes visualizem saldos ou retirem recursos.

Por que a Knaken não conseguiu continuar operando?
A Knaken enfrentou dificuldades regulatórias este ano após não conseguir obter uma licença exigida pelas regras da MiCA junto à Autoridade Holandesa para os Mercados Financeiros (AFM). A estrutura regulatória europeia entrou em vigor integralmente este mês e exige que empresas de cripto operando na UE obtenham autorização de reguladores nacionais.