Austrália impõe regra de viagem para criptomoedas exigindo identidade para todas as transferências

A partir de 1 de julho, as exchanges de criptomoedas australianas reguladas pela AUSTRAC passam a ter de recolher e verificar informações de identidade para todas as transferências de ativos digitais, independentemente do valor da transação, à medida que a Regra de Viagem de criptomoedas do país entra oficialmente em vigor. As novas obrigações completam a fase final das reformas de combate ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo na Austrália. A Regra de Viagem alinha a Austrália com as normas internacionais adotadas pelas principais jurisdições, incluindo a União Europeia, onde o período de transição do MiCA termina na mesma data.

AUSTRAC impõe recolha de identidade em todos os serviços de ativos virtuais

A AUSTRAC administra os requisitos da Regra de Viagem, que obrigam as exchanges reguladas a recolher, verificar e transmitir informações-chave relativas a transferências cobertas de ativos virtuais. As obrigações abrangem serviços como negociação cripto-fiat, exchanges cripto-cripto, serviços de transferência, prestadores de custódia e determinadas atividades relacionadas com tokens ligadas à Austrália.

Os clientes que transferem fundos entre plataformas reguladas terão de fornecer informações como os dados do remetente e do destinatário e, quando relevante, a exchange recetora. As exchanges podem armazenar informações anteriormente submetidas para reduzir pedidos de verificação repetidos em futuras transações.

Transferências para carteiras auto-hospedadas exigem verificação de conformidade

As transferências que envolvem carteiras auto-hospedadas continuam permitidas no novo quadro regulatório. As empresas reguladas devem determinar se a carteira recetora é auto-hospedada ou de custódia. Devem também recolher e verificar os dados do pagador, bem como recolher informações do beneficiário e de rastreio, mesmo que as informações da transferência não sejam transmitidas a outra empresa regulada.

Austrália adota normas do GAFI em simultâneo com a implementação do MiCA na UE

As alterações na Austrália ocorrem no mesmo dia em que termina o período de transição do MiCA na União Europeia, reforçando um movimento internacional mais amplo para uma supervisão mais rigorosa das criptomoedas. Tanto a Austrália como a UE exigem agora informações de identidade para transferências de criptomoedas, independentemente do valor, enquanto os requisitos de comunicação nos Estados Unidos começam nos 3 000 dólares americanos (4 350 dólares australianos). Esta abordagem reflete a adoção contínua da Regra de Viagem do Grupo de Ação Financeira (GAFI) nas principais jurisdições.

FAQ

O que exigiu a AUSTRAC a partir de 1 de julho para as exchanges de criptomoedas na Austrália?

A AUSTRAC exige que as exchanges de criptomoedas reguladas recolham, verifiquem e transmitam informações de identidade para todas as transferências de ativos digitais, independentemente do valor da transação. As obrigações abrangem serviços como negociação cripto-fiat, exchanges cripto-cripto, serviços de transferência, prestadores de custódia e determinadas atividades relacionadas com tokens ligadas à Austrália.

Como se compara a Regra de Viagem de criptomoedas da Austrália com as regulamentações dos Estados Unidos e da União Europeia?

A Austrália e a União Europeia exigem informações de identidade para transferências de criptomoedas, independentemente do valor, enquanto os requisitos de comunicação nos Estados Unidos começam nos 3 000 dólares americanos (4 350 dólares australianos). A Regra de Viagem australiana entrou em vigor a 1 de julho, no mesmo dia em que terminou o período de transição do MiCA na UE.