ESMA ordena que empresas de criptomoedas não autorizadas encerrem atividades antes do prazo de 1 de julho da MiCA

A Autoridade Europeia dos Valores Mobiliários e dos Mercados (ESMA) instruiu os prestadores de serviços de criptoativos (CASPs) não autorizados a iniciar a cessação das suas operações na UE antes do termo do período transitório do Regulamento dos Mercados de Criptoativos (MiCA), a 1 de julho de 2026. A ESMA emitiu a orientação em 23 de junho, uma vez que alguns prestadores continuam sem autorização MiCA, apesar de continuarem a servir clientes da UE ao abrigo de regimes nacionais. As empresas que não obtenham autorização devem tomar medidas imediatas para sair do mercado de forma ordenada, protegendo os ativos dos clientes e reduzindo os riscos para a integridade do mercado, segundo o regulador.

ESMA Ordena que CASPs Não Autorizados Parem de Angariar Novos Clientes

Embora se espere que muitos CASPs recebam autorização antes do prazo, outros podem ainda estar a operar sem as aprovações exigidas ao abrigo do MiCA. A ESMA declarou: "A ESMA espera que os CASPs não autorizados tomem medidas imediatas para cessar as suas atividades na UE de forma ordenada, salvaguardando simultaneamente os interesses dos clientes e mitigando os riscos para a integridade do mercado."

A ESMA coordena a implementação do quadro MiCA em toda a União Europeia. Desenvolve normas técnicas, emite orientações e promove a convergência da supervisão, enquanto os reguladores nacionais autorizam e supervisionam os prestadores de serviços de criptoativos.

Os prestadores não autorizados devem parar imediatamente de angariar novos clientes na UE, abrir novas contas, comercializar os seus serviços e solicitar clientes. Devem limitar os serviços remanescentes às atividades necessárias para que os clientes vendam ou transfiram criptoativos, realoquem posições ou encerrem posições antes de terminarem as operações. Os serviços de custódia podem continuar apenas durante o período estritamente necessário para concluir uma saída ordenada.

Clientes Instruídos a Verificar Autorização do Prestador no Registo da ESMA

O regulador orientou os prestadores a comunicarem de forma clara, pronta e repetida com os clientes retalhistas e institucionais sobre os planos de cessação, medidas de proteção de ativos, opções de transferência e prazos para encerramento automático de quaisquer posições remanescentes.

A ESMA advertiu: "A ESMA recorda aos clientes de CASPs não autorizados, sejam entidades da UE ou não pertencentes à UE, que não beneficiam das salvaguardas do MiCA, incluindo as proteções para os ativos dos clientes."

Os utilizadores de criptoativos foram incentivados a verificar se o seu prestador consta do Registo da ESMA. Se um prestador não estiver autorizado ao abrigo do MiCA, os clientes devem agir prontamente, transferindo os criptoativos para um CASP autorizado, quando disponível, ou para uma carteira auto-hospedada. Os utilizadores que enfrentem dificuldades devem primeiro contactar o seu prestador.

Planos de Cessação Devem Manter Conformidade com BC/FT Durante Todo o Processo de Saída

Os planos de cessação devem cumprir as regras de conduta da UE e nacionais, bem como os requisitos de combate ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo. Os CASPs devem manter a diligência devida ao cliente, monitorização de transações, rastreio de sanções, comunicação de atividades suspeitas, obrigações de conservação de registos e controlos de rastreabilidade das transferências de criptoativos durante todo o processo.

Quando as contas dos clientes transitem para um CASP autorizado ao abrigo do MiCA, o prestador recetor deve completar os seus próprios procedimentos de integração, incluindo a diligência devida ao cliente e outras verificações de BC/FT exigidas pelo quadro jurídico aplicável.

As empresas estabelecidas fora da União Europeia foram também lembradas de que não podem prestar serviços MiCA nem solicitar clientes na UE, exceto ao abrigo da isenção restrita de solicitação reversa do regulamento.

ESMA Coordena Ação de Supervisão com Autoridades Nacionais Após Prazo

Está em curso a coordenação com as Autoridades Nacionais Competentes para monitorizar os CASPs transfronteiriços não autorizados significativos à medida que o período transitório termina. Em colaboração com a Autoridade Bancária Europeia (EBA) e a Autoridade de Combate ao Branqueamento de Capitais (AMLA), os reguladores poderão tomar medidas de supervisão coordenadas contra prestadores não autorizados que continuem a operar após 1 de julho de 2026.

FAQ

O que instruiu a ESMA às empresas de criptoativos não autorizadas em 23 de junho?

A ESMA instruiu os prestadores de serviços de criptoativos não autorizados a iniciar a cessação das suas operações na UE antes do termo do período transitório do MiCA, a 1 de julho de 2026. As empresas devem parar imediatamente de angariar novos clientes na UE, abrir novas contas, comercializar os seus serviços e solicitar clientes.

Como podem os utilizadores de criptoativos verificar se o seu prestador está autorizado ao abrigo do MiCA?

Os utilizadores de criptoativos devem verificar se o seu prestador consta do Registo da ESMA. Se um prestador não estiver autorizado ao abrigo do MiCA, os clientes devem transferir os criptoativos para um CASP autorizado, quando disponível, ou para uma carteira auto-hospedada.