A empresa de auditoria e conformidade com sede no Luxemburgo, a HACA Partners, disponibilizou a plataforma de KYC com IA da Muinmos para automatizar a triagem de clientes e os processos de prevenção do branqueamento de capitais, substituindo fluxos de trabalho manuais de conformidade por tecnologia concebida para reduzir os falsos positivos em 76%. A implementação reflecte uma transformação mais ampla nos serviços financeiros, à medida que as equipas de conformidade recorrem cada vez mais à inteligência artificial para gerir a crescente complexidade regulamentar. A HACA, que apoia mais de 500 clientes a operar internacionalmente, afirmou que os seus processos anteriores de triagem dependiam fortemente de análises manuais, que se tornaram difíceis de escalar à medida que as obrigações regulamentares se expandiram por múltiplas jurisdições.
HACA Partners substitui revisões manuais por triagem orquestrada por IA
Ao abrigo do acordo, a HACA vai implementar a plataforma automatizada de KYC e AML da Muinmos em toda a sua operação de conformidade. O sistema combina triagem orquestrada por IA com gestão do ciclo de vida, permitindo à HACA realizar a devida diligência dos clientes nos seus próprios clientes e nos contrapartes dos clientes, no âmbito dos seus serviços de conformidade subcontratados. A plataforma faz triagem face a mais de 2.200 listas globais de vigilância que abrangem mais de 200 jurisdições, adaptando-se automaticamente a actualizações de sanções, alterações de regras e sinais emergentes de risco.
Plataforma da Muinmos faz triagem de 2.200+ listas de vigilância em 200+ jurisdições
Ao contrário dos motores de triagem tradicionais baseados em regras, a plataforma incorpora aprendizagem automática para fazer triagem dos alertas, enriquecer as informações do caso e encaminhar para revisão humana apenas os casos que o exigem. As capacidades adicionais incluem correspondência fuzzy configurável, deteção de aliases, transliteração de nomes e verificação de data de nascimento, permitindo às empresas identificar correspondências de maior risco enquanto reduzem investigações desnecessárias. A plataforma integra-se através de uma única API nos sistemas existentes.
Plataforma reduz falsos positivos em 76% com aprendizagem automática
De acordo com a Muinmos, o seu agente de triagem automatizado demonstrou uma redução de 76% nos falsos positivos, permitindo que os profissionais de conformidade despendam mais tempo a investigar riscos genuínos, em vez de rever alertas de baixa qualidade. A plataforma reduziu os tempos de onboarding em até 96%, ao mesmo tempo que diminuiu os custos relacionados com onboarding em até 32% junto de clientes existentes. O sistema actualiza continuamente as informações de triagem à medida que as listas de vigilância mudam, reduzindo o risco operacional associado a atrasos nas actualizações de sanções.
HACA Partners aponta a experiência regulamentar como factor-chave de selecção
Cédric Leroy, Partner em Regulatory & Compliance na HACA Partners, afirmou que a decisão da firma de seleccionar a Muinmos foi motivada por três factores convergentes. “Em primeiro lugar, a profundidade da experiência em regulamentação e conformidade incorporada na equipa da Muinmos deu-nos confiança de que a plataforma foi construída por profissionais que compreendem as limitações reais da conformidade em AML/CFT”, disse Leroy. Ele também destacou os dados globais abrangentes de triagem da plataforma e a sua capacidade de se integrar nos fluxos de trabalho existentes através de uma única API, sem perturbar as operações voltadas para o cliente. Segundo a HACA, a capacidade da Muinmos de aplicar políticas de risco configuráveis em vez de lógica de triagem fixa foi um factor-chave na sua selecção, permitindo à empresa adaptar decisões de conformidade de acordo com diferentes tipos de clientes, jurisdições e requisitos regulamentares.
Equipas de conformidade enfrentam crescente pressão regulamentar
Nos últimos anos, as instituições financeiras têm lidado com obrigações de conformidade que aumentam de forma constante, à medida que os regimes de sanções se expandem, os requisitos de prevenção do branqueamento de capitais se tornam mais rigorosos e os reguladores exigem provas mais robustas para sustentar decisões de devida diligência do cliente. Essas exigências aumentaram significativamente o volume de alertas gerados pelos sistemas convencionais de triagem, muitos dos quais se revelam falsos positivos que exigem investigação manual. Reduzir essa carga operacional tornou-se uma das principais aplicações da inteligência artificial dentro dos departamentos de conformidade.
CEO da Muinmos destaca mudança do sector para conformidade com IA
A fundadora e CEO, Remonda Kirketerp-Møller, disse que a adopção da HACA demonstra como as empresas estão a usar cada vez mais inteligência artificial para reforçar a governação, melhorando simultaneamente a eficiência operacional. “O foco em melhorar os processos de conformidade com IA para oferecer aos clientes melhores serviços e escalar o negócio é exactamente o tipo de abordagem visionária de que o sector precisa”, disse Kirketerp-Møller.
FAQ
O que fez a HACA Partners para automatizar processos de conformidade?
A HACA Partners implementou a plataforma de KYC e AML com IA da Muinmos para automatizar a triagem de clientes e os processos de prevenção do branqueamento de capitais, substituindo fluxos de trabalho manuais de conformidade. A plataforma faz triagem face a mais de 2.200 listas globais de vigilância que abrangem mais de 200 jurisdições.
Quanto reduziu a Muinmos os falsos positivos para as equipas de conformidade?
De acordo com a Muinmos, o seu agente de triagem automatizado demonstrou uma redução de 76% nos falsos positivos, permitindo que os profissionais de conformidade despendessem mais tempo a investigar riscos genuínos, em vez de rever alertas de baixa qualidade.
Porque é que a HACA Partners escolheu a Muinmos em vez de outras plataformas de conformidade?
Cédric Leroy, Partner na HACA Partners, apontou três factores: a profundidade da experiência em regulamentação e conformidade incorporada na equipa da Muinmos, os dados globais abrangentes de triagem da plataforma e a sua capacidade de se integrar nos fluxos de trabalho existentes através de uma única API, sem perturbar as operações voltadas para o cliente.
