Investidor sul-coreano constrói um portfólio de 4 mil milhões de won, com dividendos mensais de 5 milhões de won

Um investidor sul-coreano de dividendos, de 50 anos, conhecido como ‘Pyeong-on’, gera 5 milhões de won em dividendos mensais depois de transformar a sua estratégia na sequência do crash de mercado de 20 de março de 2020. O investidor, recentemente reformado, detém mais de 4 mil milhões de won em ativos, gerando 60 milhões de won por ano em rendimento de dividendos. A sua mudança para um investimento focado em dividendos permitiu-lhe manter posições durante a descida de 33% que se seguiu no Nasdaq.

O fluxo de caixa total do investidor, incluindo os rendimentos de aluguer de imobiliário, ultrapassa o nível de um trabalhador de escritório que ganha 100 milhões de won por ano. Ele partilhou a sua trajetória de investimento através do canal do YouTube ‘Single FIRE’, que fornece informações económicas e de investimento.

O investidor transforma a estratégia após a saída do mercado em 2020

No dia 20 de março de 2020, quando os mercados atingiram o fundo durante o choque da COVID-19, Pyeong-on vendeu todas as suas posições em ações. O mercado recuperou pouco tempo depois da sua saída, obrigando-o a recomprar ações a preços mais elevados. Dois anos mais tarde, quando o índice Nasdaq caiu aproximadamente 33%, o seu comportamento mudou completamente. Em vez de vender, continuou a comprar ações.

"Por causa da diversão de aumentar os dividendos todos os meses, nem sequer reparei na queda e passei pela baixa sem consciência do que estava a acontecer", afirmou. "Percebi claramente que os dividendos são o poder para aguentar as quedas."

A carteira combina 24 ações entre categorias de crescimento e dividendos

A carteira de ações do investidor é composta por 24 participações. As ações de crescimento representam aproximadamente 34% da carteira, enquanto as ações de dividendos e as obrigações perfazem aproximadamente 66%. Grandes ações de crescimento, incluindo Apple, Microsoft, Alphabet, Amazon e TSMC, proporcionam participação em alta durante os mercados em touro. Ativos de dividendos, incluindo SCHD, JEPQ, DIVO e Realty Income, geram fluxo de caixa.

Pyeong-on mantém exposição tanto a ações de crescimento como a ações de dividendos, em vez de concentrar-se numa única categoria. Manter apenas ações de dividendos pode criar a sensação de estar a perder oportunidades durante os mercados em alta e aumentar a probabilidade de abandonar a estratégia de dividendos. Em contrapartida, focar-se apenas em ações de crescimento aumenta o risco de não conseguir aguentar as perdas durante os crashes e sair do mercado.

Três princípios de investimento orientam a gestão da carteira

O primeiro princípio do investidor é a diversificação entre ações de crescimento e ações de dividendos. As ações de crescimento capturam ganhos durante os mercados em touro, enquanto as ações de dividendos reduzem as retrações da carteira durante as quedas.

O segundo princípio é a média dos custos em dólares de forma sistemática. A abordagem central passa pela acumulação consistente, independentemente de os mercados estarem a subir ou a descer.

O terceiro princípio é a reinversão de dividendos. Pyeong-on reinvestiu todos os dividendos recebidos de volta em ações, em vez de os usar para despesas de subsistência. Embora os montantes de reinvestimento fossem inicialmente pequenos, o efeito de capitalização cresceu à medida que o número de ações aumentou e os dividendos se expandiram.

O investidor alerta contra a concentração em ETF alavancados

Pyeong-on salientou a necessidade de cautela em relação a investimentos em ETF alavancados de uma única ação e em ETFs de covered call de uma única ação que oferecem elevados rendimentos. Ele comparou especificamente os produtos alavancados com pimentos picantes.

"Usar alavancagem de forma moderada e em quantidades pequenas é aceitável, mas apostar tudo para mudar a tua vida com isso é como comer pimentos picantes em todas as refeições", afirmou. "Se o fizeres a longo prazo, vais parar diretamente no hospital."

Após a sua recente reforma, o investidor perdeu o seu salário como fonte de fluxo de caixa. Contudo, não pretende mudar significativamente a sua estratégia de investimento. Embora antes reinvestisse todos os dividendos, agora tenciona usar parte para despesas de subsistência, gerindo devidamente o montante de reinvestimento.

"Acho que investir é criar um sistema que gere dinheiro que nunca se esgota ao longo da vida", disse Pyeong-on. "A realidade diária é difícil, mas se continuares a investir acumulando de forma constante, acredito que te levará certamente à liberdade económica. Encorajo-te a manter-te forte."

FAQ

Que rendimento de dividendos o investidor recebe mensalmente?
O investidor recebe 5 milhões de won em dividendos mensais, totalizando aproximadamente 60 milhões de won por ano a partir da sua carteira de ações.

O que aconteceu quando o investidor vendeu ações a 20 de março de 2020?
O investidor vendeu todas as suas participações em ações durante o crash do mercado da COVID-19, a 20 de março de 2020. O mercado recuperou pouco tempo depois, obrigando-o a recomprar ações a preços mais elevados.

Como é estruturada a carteira do investidor?
A carteira é composta por 24 ações, com aproximadamente 34% alocados em ações de crescimento e 66% em ações de dividendos e obrigações, incluindo participações em Apple, Microsoft, Alphabet, Amazon, TSMC, SCHD, JEPQ, DIVO e Realty Income.