A LG AI Research desenvolveu um serviço de IA financeira que analisa aproximadamente 8.000 empresas cotadas nos EUA e na Coreia, segundo Lee Hwa-young, diretor executivo de desenvolvimento de negócios da LG AI Research, numa entrevista a 24. O sistema de IA utiliza vários agentes especializados — um AI Economist para análise macroeconómica, um AI Journalist para notícias, um AI Analyst para divulgações corporativas e um Financial Forecasting Agent para sintetizar os respetivos outputs — para gerar pontuações de perspetiva da empresa para um mês (1-100), com texto explicativo. Lee afirmou que o serviço pretende reduzir lacunas de informação ao disponibilizar a investidores de retalho acesso a análises que, anteriormente, só estavam disponíveis para investidores institucionais, com a Kiwoom Securities a atuar como o primeiro cliente doméstico a disponibilizar as previsões geradas por IA através da sua plataforma móvel de negociação.
A LG AI Research Implementa uma Arquitetura Multiagente para Análise de Empresas
A LG AI Research estruturou o seu serviço de IA financeira com base em vários agentes especializados que colaboram para analisar empresas. Lee explicou: "Tal como as pessoas organizam equipas de analistas para analisar empresas dividindo funções, nós fizemos a IA colaborar também dividindo funções." O sistema inclui um AI Economist que compreende tendências macroeconómicas, um AI Journalist que analisa notícias, um AI Analyst que examina divulgações corporativas e dados financeiros, e um Financial Forecasting Agent que sintetiza estas entradas em previsões finais. Uma IA de verificação independente verifica erros em nomes de empresas e códigos de tickers, consistência entre as pontuações das previsões e o texto explicativo, e alinhamento entre tendências do setor e as perspetivas individuais das empresas. Lee afirmou: "É uma estrutura em que uma IA prevê e outra IA verifica, e depois dá feedback para revisão — a IA faz uma verificação em grande escala que seria difícil para as pessoas repetirem continuamente."
O serviço abrange aproximadamente 5.500 empresas dos EUA e 2.500 empresas coreanas, excluindo algumas empresas e ETFs com dados insuficientes. Lee referiu: "Um único modelo não consegue analisar adequadamente os mercados financeiros, por isso adotámos uma estrutura de agentes em que várias IAs colaboram, dividindo funções." Cada previsão de empresa baseia-se na análise de uma média de aproximadamente 12.000 artigos de notícias, o que representa não apenas artigos do dia, mas anos de notícias acumuladas, divulgações e dados financeiros.
LSEG e KOSCOM Fornecem Dados Enquanto a Kiwoom Securities Disponibiliza o Serviço para Retalho
A London Stock Exchange Group (LSEG) e a KOSCOM fornecem dados de origem e servem como canais de comercialização, enquanto a Kiwoom Securities é o primeiro cliente doméstico a implementar o serviço para investidores de retalho. A KOSCOM e a LSEG fornecem notícias, divulgações, dados de preços das ações e outras informações, que a LG AI Research analisa com IA para criar dados de previsão. A Kiwoom Securities irá reconfigurar estes dados para se adaptarem ao seu sistema de negociação móvel (MTS) e disponibilizá-los aos investidores.
Lee afirmou: "Atualmente, no mercado há serviços que preveem o futuro, mas não há muitos produtos que forneçam explicações sobre o porquê dessas avaliações, juntamente com a previsão." Acrescentou: "Estão a ser feitos contratos à medida que os clientes confirmam um plus alpha em comparação com os métodos existentes através de backtesting." A LG AI Research salientou que a IA explicável é crucial porque, mesmo que a IA preveja bem, é difícil utilizá-la na tomada de decisões reais sem apresentar a base para o julgamento. Lee referiu: "Mesmo dentro da LG, ao conduzir projetos de previsão de procura ou de previsão de preços de matérias-primas, recebemos muitos comentários dizendo 'Percebemos que a IA prevê melhor, mas é difícil confiar no motivo por que previu assim'." Acrescentou: "Confirmámos que o poder explicativo é tão importante como a precisão em áreas que preveem o futuro e desenvolvemos a função de geração de texto explicativo em conjunto, com a mesma perceção deste problema na área da finança."
A IA Analisa 12.000 Artigos de Notícias Por Empresa, mas Exclui Fatores de Oferta-Procura a Curto Prazo
A LG AI Research identificou a maior força da IA como a sua escala esmagadora de processamento de informação. Para criar a previsão de uma empresa, o sistema analisa, em média, cerca de 12.000 artigos de notícias, o que inclui não apenas artigos do mesmo dia, mas anos de notícias acumuladas, divulgações e dados financeiros. A capacidade de analisar simultaneamente empresas de grande capitalização, média capitalização, pequena capitalização e nano-cap foi apresentada como um fator diferenciador face à investigação existente.
Lee reconheceu limitações, afirmando: "O modelo atual está estruturado para prever o futuro centrado nos fundamentos da empresa e da indústria — é difícil prever a oferta-procura porque os processos de tomada de decisão de instituições e estrangeiros não são divulgados publicamente." Acrescentou: "O mercado coreano é mais influenciado pelo sentimento dos investidores e pela oferta-procura do que os EUA, o que torna a dificuldade de previsão relativamente maior, mas a IA tem a vantagem de aprender e adaptar-se rapidamente a novos ambientes de mercado."
A LG AI Research Planeia Análise da Cadeia de Abastecimento via Knowledge Graphs
A LG AI Research planeia expandir o serviço para além das previsões de empresas individuais, avançando para análise da cadeia de abastecimento. A empresa está a desenvolver tecnologia para construir knowledge graphs com base em divulgações, notícias e websites corporativos que ligam fornecedores, clientes e relações de transação, visualizando estruturas de cadeia de abastecimento e dependências entre empresas.
Lee afirmou: "O objetivo é permitir que investidores gerais utilizem informação e capacidades de análise que apenas instituições profissionais de investimento poderiam aceder." Acrescentou: "Em vez de a IA substituir empregos das pessoas, a IA terá um papel em analisar mais informação de forma neutra para ajudar a uma tomada de decisão mais racional."
FAQ
Que empresas analisa o serviço de IA financeira da LG AI Research?
O serviço de IA da LG AI Research analisa aproximadamente 8.000 empresas cotadas, incluindo cerca de 5.500 empresas dos EUA e 2.500 empresas coreanas. Algumas empresas e ETFs com dados insuficientes são excluídos da análise.
Como é que o sistema de IA multiagente da LG AI Research gera previsões das empresas?
O sistema utiliza agentes de IA especializados que dividem funções: o AI Economist analisa tendências macroeconómicas, o AI Journalist analisa notícias, o AI Analyst examina divulgações corporativas e dados financeiros, e um Financial Forecasting Agent sintetiza estas entradas. Depois, uma IA de verificação verifica erros e consistência, dando feedback para revisão. Cada previsão de empresa baseia-se na análise de uma média de aproximadamente 12.000 artigos de notícias e de anos de dados acumulados.
