Lummis diz que a CLARITY Act contém mais de 16 salvaguardas contra finanças ilícitas.

A senadora dos EUA Cynthia Lummis (R-WY) afirmou que a Lei de Clareza do Mercado de Ativos Digitais (CLARITY) inclui mais de 16 disposições destinadas a combater o financiamento ilícito. Os seus comentários responderam às críticas da senadora dos EUA Elizabeth Warren (D-MA), que argumentou que o projeto de lei facilitaria o uso de criptomoedas por adversários para movimentar fundos ilícitos. O debate reflete divergências mais amplas no Congresso sobre o equilíbrio entre a regulamentação dos ativos digitais e a aplicação das medidas de combate ao branqueamento de capitais e sanções.

Lei CLARITY Aplica Requisitos da Lei do Sigilo Bancário às Empresas de Ativos Digitais

Segundo a senadora Lummis, mais de 16 salvaguardas contra o financiamento ilícito estão incluídas na legislação. Citou as Secções 201, 303 e 305 como mecanismos concebidos para combater o branqueamento de capitais, a evasão de sanções estrangeiras e as redes financeiras ilícitas.

Ao abrigo da Lei CLARITY, a Secção 201 aplicaria os requisitos da Lei do Sigilo Bancário (BSA) e de Combate ao Branqueamento de Capitais (AML) aos corretores, negociantes e bolsas de ativos digitais, tratando-os como instituições financeiras. As empresas abrangidas necessitariam de programas de conformidade, avaliações de risco, responsáveis pela conformidade, formação de funcionários, auditorias independentes e Relatórios de Atividades Suspeitas.

A Secção 303 estabeleceria autoridades de sanções visando o Irão e outros intervenientes estrangeiros de alto risco. A Secção 305 permitiria que as bolsas de criptomoedas e os emitentes de stablecoins congelassem temporariamente fundos suspeitos de ilícitos enquanto as autoridades obtêm ordens legais, e protegeria as empresas de responsabilidade civil quando agissem de boa-fé.

Warren Argumenta que Projeto de Lei Cria Lacunas Regulatórias para o Financiamento Ilícito

As críticas da senadora Warren seguiram-se a um relatório que alegava que uma bolsa de criptomoedas se tornara um importante canal para fundos iranianos ilícitos. A senadora Warren afirmou no X que os adversários continuam a usar criptomoedas para movimentar milhares de milhões de dólares e argumentou que a Lei CLARITY enfraqueceria os esforços para impedir essas atividades. Escreveu: «Mais provas de que os nossos adversários exploram as criptomoedas para movimentar milhares de milhões. A Lei Clarity, tal como está redigida atualmente, tornaria este problema ainda pior.»

Os críticos liderados pela senadora Warren argumentam que a redação atual cria pontos cegos por não abranger adequadamente os protocolos de finanças descentralizadas (DeFi) e os misturadores de ativos digitais. Mais de 70 000 profissionais das autoridades dos EUA instaram os responsáveis federais a reverem as disposições da Lei CLARITY, alertando que o projeto de lei necessita de alterações.

Os legisladores continuam a debater se o projeto de lei encontra o equilíbrio certo entre o estabelecimento de um quadro regulatório para os ativos digitais e o reforço das proteções contra o crime financeiro. Os apoiantes afirmam que a medida dá aos reguladores e às autoridades ferramentas adicionais para combater o financiamento ilícito, enquanto os críticos argumentam que a legislação deveria incluir salvaguardas mais fortes.

FAQ

O que disse a senadora Lummis sobre as salvaguardas contra o financiamento ilícito da Lei CLARITY? A senadora Lummis afirmou que a Lei CLARITY inclui mais de 16 disposições destinadas a combater o branqueamento de capitais, a evasão de sanções, o financiamento do terrorismo e outras atividades financeiras ilícitas. Citou as Secções 201, 303 e 305 como mecanismos específicos concebidos para abordar estes riscos.

Porque é que a senadora Warren se opõe à Lei CLARITY tal como está redigida atualmente? A senadora Warren argumentou que o projeto de lei facilitaria o uso de criptomoedas por adversários para movimentar fundos ilícitos. Afirmou que a redação atual cria lacunas regulatórias por não abranger adequadamente os protocolos de finanças descentralizadas (DeFi) e os misturadores de ativos digitais.