A FCA do Reino Unido proíbe a dupla paternidade e filiação após decisão do Supremo Tribunal por fraude

A Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido (Financial Conduct Authority) emitiu Notificações de Decisão contra Alec Finch e Robert Finch, propondo bani-los da indústria dos serviços financeiros na sequência de uma decisão do Tribunal Superior de setembro de 2023 que concluiu que se envolveram em fraude e desviaram dinheiro de clientes enquanto geriam a AFL Insurance Brokers Limited. O Tribunal Superior determinou que pai e filho utilizaram fundos de clientes para cobrir despesas de funcionamento e criaram registos financeiros falsos durante a venda da firma para iludir o comprador e os auditores. Ambos os indivíduos remeteram as decisões da FCA para o Upper Tribunal, tornando os banimentos propostos provisórios até à revisão do tribunal, segundo o anúncio do regulador.

Tribunal Superior concluiu fraude e desvio de fundos dos clientes

O Tribunal Superior concluiu que Alec Finch e Robert Finch não agiram com honestidade e integridade durante o seu tempo na AFL Insurance Brokers Limited, segundo a FCA. O regulador afirmou que o par utilizou dinheiro de clientes para financiar as despesas de funcionamento da firma, em vez de salvaguardar esses fundos em conformidade com os requisitos regulamentares. Quando os proprietários procuraram mais tarde vender a AFL, criaram registos financeiros falsos que sobreavaliavam a posição financeira da firma, enganando o potencial comprador, bem como os contabilistas e auditores da empresa, disse a FCA. De acordo com o regulador, os registos falsos ocultaram o desvio de dinheiro de clientes e deixaram a AFL com um défice significativo de fundos de clientes.

“O Tribunal Superior concluiu que os Finches foram a força motriz por detrás de cada parte desta fraude grave. Pintaram um quadro falso de um negócio bem-sucedido e usaram dinheiro de clientes em benefício próprio — algo que sabiam ser errado”, afirmou Therese Chambers, Diretora-Executiva Conjunta da Enforcement and Market Oversight (Execução e Supervisão de Mercado) na FCA. “Não aceitaremos condutas graves e vamos agir para retirar os infratores da indústria.”

FCA emitiu Notificações de Decisão remetidas para o Upper Tribunal

A FCA afirmou que as Notificações de Decisão ainda não são finais, porque ambos os indivíduos exerceram o seu direito de remeter as decisões do regulador para o Upper Tribunal. As conclusões contidas nas notificações mantêm-se provisórias e refletem a visão atual da FCA sobre a conduta, até o tribunal chegar às suas próprias conclusões, segundo o regulador. A ação de enforcement segue-se a um litígio civil iniciado em agosto de 2020, quando o comprador da AFL deu início a processos no Tribunal Superior contra Alec Finch e Robert Finch, procurando indemnizações relacionadas com alegada fraude durante a venda do negócio, disse a FCA. O caso de enforcement da FCA baseia-se na decisão do Tribunal Superior proferida em 27 de setembro de 2023.

FCA dispensou penalizações financeiras por dificuldades

A FCA afirmou que, em circunstâncias normais, teria imposto penalizações financeiras significativas a ambos os indivíduos, para além dos banimentos propostos da indústria. Contudo, o regulador decidiu não aplicar coimas depois de Alec Finch e Robert Finch terem cada um apresentado provas verificáveis de que qualquer penalização financeira causaria uma séria dificuldade financeira, segundo a FCA. Alec Finch teria sido de outro modo multado em 121.200£, enquanto Robert Finch teria enfrentado uma penalização de 169.800£, revelou o regulador.

AFL Insurance Brokers já não é autorizada pela FCA

AFL Insurance Brokers Limited alterou subsequentemente o seu nome para Ambon Brokers Limited e já não é autorizada pela Financial Conduct Authority, segundo o regulador. A FCA afirmou que o caso serve de lembrete da sua supervisão contínua da forma como as firmas gerem o dinheiro dos clientes, uma área que continua no centro das prioridades de supervisão e enforcement do regulador. O desvio de ativos de clientes é considerado uma das violações mais graves das regras de serviços financeiros do Reino Unido, porque enfraquece diretamente a proteção dos clientes e a confiança do mercado, disse a FCA.

FAQ

O que decidiu a FCA do Reino Unido relativamente a Alec Finch e Robert Finch?

A Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido (Financial Conduct Authority) emitiu Notificações de Decisão propondo bani-los de trabalhar na indústria dos serviços financeiros, na sequência de uma decisão do Tribunal Superior de setembro de 2023 que concluiu que se envolveram em fraude e desviaram dinheiro de clientes enquanto geriam a AFL Insurance Brokers Limited. Ambos os indivíduos remeteram as decisões da FCA para o Upper Tribunal, tornando os banimentos propostos provisórios.

Porque é que a FCA dispensou as penalizações financeiras contra os Finches?

A FCA decidiu não aplicar coimas depois de Alec Finch e Robert Finch apresentarem cada um provas verificáveis de que qualquer penalização financeira causaria uma séria dificuldade financeira. Alec Finch teria sido de outro modo multado em 121.200£, enquanto Robert Finch teria enfrentado uma penalização de 169.800£.