Генпрокурор Нью-Йорка предупреждает: «Закон CLARITY» ослабляет регулирование на уровне штатов, и за 5 лет потери от криптомошенничества почти достигли 500 миллионов долларов

Генеральный прокурор Нью-Йорка Летиция Джеймс (Letitia James) 28 июля направила в постоянную следственную комиссию Сената письменные показания, предупредив, что федеральный закон о ясности в отношении цифровых активов (CLARITY) может распространиться на полномочия надзора штатов, и призвала Конгресс установить более строгие нормы защиты потребителей для криптоплатформ. Джеймс отметила, что в прошлом штату Нью-Йорк за последние 5 лет из‑за криптовалютного мошенничества пришлось понести совокупные потери почти на 500 миллионов долларов.

Письменные показания Джеймс: потери от криптомошенничества в Нью‑Йорке за 5 лет — почти 500 миллионов долларов

Согласно письменным показаниям, представленным Джеймс, данные по криптомошенничеству в Нью‑Йорке следующие: число поступивших жалоб на криптомошенничество за последние 3 года выросло в 3 раза; за последние 5 лет совокупные потери составили почти 500 миллионов долларов, однако Джеймс подчеркнула, что это лишь часть, о которой население активно сообщает, и фактические цифры могут быть выше.

Она предупреждает, что если CFTC примет CLARITY и тем самым возьмет единый контроль над регулированием, местные правоохранительные органы потеряют инструменты для расследования мошенничества и преследования незаконных платформ. Она привела конкретный пример из Калифорнии: Комиссия по ценным бумагам Калифорнии (COS) в 2025 году выписала трем криптоплатформам штрафы на 4,5 миллиона долларов (за то, что они не сохраняли записи о сделках); если федеральные стандарты будут унифицированы, Калифорния может лишиться этих инструментов правоприменения.

Джеймс выдвинула 5 ключевых требований: от противодействия отмыванию до запрета на конфликты интересов

Согласно письменным показаниям Джеймс в постоянной следственной комиссии Сената, 5 ключевых требований следующие:

Нормы по борьбе с отмыванием денег: криптоплатформы должны соблюдать требования AML (противодействие отмыванию денег), KYC (знай своего клиента) и стандарты кибербезопасности, а также отслеживать подозрительные транзакции и манипулирование рынком

Финансовая ответственность: платформа должна нести финансовую ответственность, если ей не удалось защитить потребителей, чтобы у платформы была мотивация выстроить риск-менеджмент

Запрет на обмен с помощью миксера: запрещено использовать миксеры или обменивать криптовалюту на доллары способом, который нельзя отследить, чтобы обеспечить прозрачную ликвидность активов

Сохранение норм штатов: сохранить действующие законы штатов о передаче средств, товарах и ценных бумагах, не допуская автоматической замены федеральным законопроектом местных норм

Запрет конфликта интересов: запретить избирателям или чиновникам, имеющим финансовую заинтересованность в криптоиндустрии, участвовать в принятии решений по регулированию

Законопроект 《CLARITY》 к концу июля должны направить на рассмотрение всего состава, а до августовских каникул ясность пока не определена

Согласно материалам в оригинале, текущий законодательный прогресс по законопроекту 《CLARITY》 следующий: он уже прошел в банковском комитете Сената, и ожидается, что до конца июля его направят на голосование всего состава; лидер большинства в Сенате предупреждает, что у двух партий по‑прежнему есть разногласия по деталям, и до августовских каникул остается неопределенность, будет ли он принят.

Письменные показания Джеймс в этот раз — это первое публичное письменное мнение правоохранительных органов по содержанию законопроекта. Джеймс подчеркнула: «Структуры рынка, демография потребителей и схемы мошенничества в каждом штате разные, и единый федеральный стандарт не сможет охватить все ситуации».

Частые вопросы

Какие самые последние данные о потерях от криптомошенничества в штате Нью‑Йорк?

Согласно письменным показаниям, представленным Джеймс 28 июля, в Нью‑Йорке число обращений по поводу криптомошенничества за последние 3 года выросло в 3 раза, за последние 5 лет совокупные потери составили почти 500 миллионов долларов, причем это лишь часть, о которой население активно сообщает.

Какие ключевые требования Джеймс выдвинула к законопроекту 《CLARITY》?

Согласно письменным показаниям, 5 ключевых требований таковы: нормы AML/KYC по противодействию отмыванию денег, финансовая ответственность платформы, запрет на обмен с помощью миксера, сохранение норм штатов, а также запрет на участие в решениях по регулированию чиновников, имеющих финансовую заинтересованность в криптоиндустрии.

Каков текущий законодательный прогресс по законопроекту 《CLARITY》?

Согласно материалам в оригинале, законопроект 《CLARITY》 уже прошел в банковском комитете Сената, и ожидается, что до конца июля его направят на голосование всего состава; однако лидер большинства в Сенате предупреждает, что у двух партий по‑прежнему есть разногласия по деталям, и до августовских каникул остается неопределенность, будет ли он принят.