Народная прокуратура района Цзинъань города Шанхай 1 июля сообщила, что она предъявила обвинение в незаконной предпринимательской деятельности членам преступной группы во главе с Ли Моу, которая занималась незаконным обменом валюты с использованием виртуальных валют по схеме «cross‑border knock» (трансграничные виртуальные транзакции без реального движения средств). 10 июня состоялось судебное заседание, и был вынесен приговор. Так завершилась серия дел о незаконной предпринимательской деятельности, длившаяся три года, с общей суммой вовлечённых средств свыше 200 миллионов юаней.
Структура обмена виртуальных валют компании Z: весь процесс без реального трансграничного движения средств
Компания Z была зарегистрирована за рубежом в 2019 году главным организатором Чжоу Моу. Она позиционировалась как «частный банк» и разработала приложение виртуального банка, чтобы создать видимость легальности, однако никогда не получала лицензию на валютные операции в Китае. Процесс обмена: клиенты внутри страны покупают виртуальную валюту у обменников за юани, переводят её на зарубежный виртуальный кошелёк компании Z; затем компания Z конвертирует виртуальную валюту в иностранную валюту за рубежом и переводит её на указанный клиентом зарубежный счёт.
Весь процесс не сопровождается реальным трансграничным движением средств; вместо этого внутренние и внешние пулы средств расчётываются отдельно. Компания Z взимает комиссию за обмен в размере 3%, а посредникам выплачивает вознаграждение в 0,5%. Компания Z ориентировалась на состоятельных клиентов, нуждающихся в средствах для покупки недвижимости за рубежом, иммиграции и обучения, привлекая их через агентства по обучению и иммиграции.
Результаты суда: 5 человек осуждены, 4 – освобождены от уголовной ответственности с вынесением постановления об отказе в возбуждении уголовного дела
Суд вынес следующие решения на основании роли каждого в совместном преступлении, суммы вовлечённых средств и отношения к признанию вины:
Гао Моу (внутренний менеджер по работе с клиентами): за время работы провёл незаконный обмен на сумму свыше 170 миллионов юаней; продолжал преступную деятельность, находясь под подпиской о невыезде, в январе 2025 года был арестован.
Ли Моу (зарубежный менеджер по работе с клиентами): за время работы провёл незаконный обмен на сумму свыше 50 миллионов юаней; в июле 2025 года был задержан при попытке вылететь из аэропорта.
Гао Моу, Ли Моу и ещё 3 человека: приговорены к лишению свободы на срок от шести до двух с половиной лет со штрафами от 1,5 миллиона до 300 тысяч юаней.
Чэнь Моу, Хуан Моу и ещё 2 человека: ввиду незначительности преступных действий и добровольного признания вины в отношении них принято решение об отказе в возбуждении уголовного дела (относительное освобождение от уголовной ответственности).
Обратная связь «административное – уголовное»: отказ в возбуждении уголовного дела не означает освобождения от ответственности
После вынесения приговора прокуратура района Цзинъань немедленно запустила механизм «обратной связи между уголовным и административным преследованием»: передала материалы в отдел административного надзора и направила представление в Шанхайское отделение Государственного управления валютного контроля с предложением применить к Чэнь Моу и другим административные меры. В настоящее время Шанхайское отделение Государственного управления валютного контроля возбудило административное расследование в отношении Чэнь Моу, сформировав замкнутый цикл трансграничного финансового регулирования: «уголовное преследование + административное взыскание».
Часто задаваемые вопросы
В чём технологическое отличие обмена «cross‑border knock» с использованием виртуальных валют от традиционных подпольных обменных пунктов?
Традиционные подпольные обменные пункты осуществляют обмен через координацию синхронных операций с деньгами внутри страны и за рубежом вручную; виртуальный «cross‑border knock» использует виртуальную валюту как посредника, пользуясь её анонимностью и бесследным движением в блокчейне, разрывая прямую связь между внутренними и зарубежными средствами. Внешне никакого реального перемещения средств через границу не происходит, но по сути это незаконная купля-продажа иностранной валюты, и при отягчающих обстоятельствах наступает уголовная ответственность за незаконную предпринимательскую деятельность.
Будет ли привлечён к уголовной ответственности тот, кто одолжил банковскую карту для помощи в обмене валюты?
В данном деле парень Ли Моу, одолживший банковскую карту для аккумулирования внутренних средств на сумму свыше 8 миллионов юаней, был передан в органы общественной безопасности. Согласно разъяснениям прокуратуры района Цзинъань, одалживание банковской карты для помощи в приёме и переводе «средств для обмена валюты» в лёгких случаях приводит к блокировке счета и ухудшению кредитной истории, в тяжёлых – может повлечь уголовную ответственность за мошенничество в сфере телекоммуникаций, отмывание денег или пособничество в совершении преступлений в сфере компьютерной информации.
Какое влияние окажут новые правила, вступающие в силу с 1 июля 2026 года, на личные зарубежные инвестиции?
«Положение Государственного совета о внешних инвестициях» вступает в силу с 1 июля 2026 года, и личные инвестиции граждан включаются в его сферу. Все вывозы капитала должны сопровождаться полным пакетом документов: регистрацией, уплатой налогов и подтверждением прав собственности. Упрощённый лимит покупки иностранной валюты для граждан Китая в размере 50 тысяч долларов США в год по‑прежнему ограничен текущими операциями (туризм, обучение и т.п.) и строго запрещён для покупки иностранных акций или недвижимости (операции с капиталом).
