Блокчейн-ассоциация охарактеризовала законопроект «Закон CLARITY» как «механизм правоприменения для борьбы с преступлениями с использованием криптовалют»

В июле Блокчейн-ассоциация публично классифицировала законопроект «CLARITY» как инициативу по пресечению преступлений с криптовалютами и усилению взаимодействия правоохранительных органов. Федеральные правила однозначно позволят следователям отслеживать незаконную финансовую деятельность и включат больше операций с цифровыми активами в сферу регулирования США. Законопроект расширит обязанности по борьбе с отмыванием денег (AML), требования по санкционному комплаенсу, правила регистрации и отчетности для цифровых платформ обмена, брокеров, дилеров и кастодиальных организаций, а также распространит федеральный надзор на биткоин-ATM.

Позиция Блокчейн-ассоциации: аргументы в пользу того, что четкие федеральные правила расширяют возможности для взаимодействия с правоохранителями

Блокчейн-ассоциация заявляет, что «CLARITY» — это не только меры защиты потребителей, но и предложение по обеспечению общественной безопасности. Ее ключевой аргумент: регулируемые криптовалютные компании, работающие на территории США, должны соблюдать американские законы, сотрудничать с регуляторами и выполнять обязательства комплаенса, что даст следователям более полное понимание операций с цифровыми активами.

Блокчейн-ассоциация также утверждает, что наличие регулирования в стране усложнит преступникам скрывать преступления через офшорные платформы, слабые системы комплаенса или неясные юридические лазейки, и напрямую цитирует свою позицию: «Четкие правила предоставляют правоохранительным органам больше полномочий», — добавляя, что после работы ответственных компаний в рамках ясной федеральной системы они станут более сильными партнерами по комплаенсу.

Юрист Ripple (Chief Legal Officer) Стюарт Олдероти выразил поддержку этому подходу, заявив, что голосование против «CLARITY» позволит преступникам продолжать использовать текущую среду криптовалют без регулирования.

Расширение сферы регулирования «CLARITY»

«CLARITY» усилит федеральный надзор за биржами цифровых активов, брокерами, дилерами и кастодиальными организациями, затрагивая расширение в пяти областях комплаенса:

Борьба с отмыванием денег (AML): будут усилены обязанности по AML для регулируемых посредников в сфере цифровых активов

Санкционный комплаенс: расширяются требования по соблюдению санкций для регулируемых посредников

Регистрация и отчетность: компании должны выполнять обязанности по регистрации у уполномоченных органов и регулярно предоставлять отчеты

Хранение записей и проверки: такие организации, как биржи, должны соответствовать требованиям по хранению данных и допуску к проверкам со стороны правоохранительных органов

Привязка биткоин-ATM к регулированию: терминалы самообслуживания для цифровых активов (биткоин-ATM) впервые включаются в федеральный надзор; операторы столкнутся с требованиями по регистрации, раскрытию информации об операциях и мерам по противодействию мошенничеству

Сторонники отмечают, что указанные рамки помогут регуляторам расследовать отмывание денег, мошенничество, финансирование терроризма, обход санкций и другие финансовые преступления.

Реакция правоохранительных органов: заявление поддержки организации руководителей полиции среди чернокожих по всей стране и защита BRCA

Организация руководителей правоохранительных органов среди чернокожих по всей стране выразила официальную поддержку «CLARITY», назвав это законодательством, которое «при сохранении долгосрочных полномочий в сфере уголовного правоприменения предоставляет значимые новые возможности». Блокчейн-ассоциация также защищает «Закон о подтверждении определенности регулирования блокчейна» (BRCA), отвечая на критику о возможном препятствовании правоприменению: ассоциация заявляет, что BRCA прямо указывает, что разработчики, которые не контролируют средства клиентов, не должны считаться финансовыми посредниками только из-за написания программного обеспечения, и что BRCA не помешает расследованию или возбуждению дел по отмыванию денег, мошенничеству, нарушениям санкций, финансированию терроризма или другим преступным действиям.

Сторонники также указывают, что публичные блокчейны помогали следователям отслеживать операторов ransomware (вымогательского ПО), торговцев наркотиками, лиц, обходящих санкции, и тех, кто финансирует терроризм.

Часто задаваемые вопросы

Каков последний итоговый результат голосования по «CLARITY» в Конгрессе?

По данным CoinGape, «CLARITY» был принят в Палате представителей США в июле 2025 года со счетом 294 к 134 и одобрен в мае 2025 года в Сенате в банковском комитете со счетом 15 к 9; дальнейшее расписание голосования в полном составе будет зависеть от официальных процедур Конгресса США.

Какие конкретные положения «CLARITY» предусматривает для биткоин-ATM?

Согласно тексту законопроекта, терминалы самообслуживания для цифровых активов (биткоин-ATM) впервые включаются в федеральную сферу регулирования; операторы должны будут выполнять требования по регистрации, раскрытию данных об операциях, а также требования по мерам противодействия мошенничеству, направленным на снижение злоупотреблений со стороны мошенников и криминальных сетей.

Как Блокчейн-ассоциация отвечает на критику о том, что BRCA может препятствовать правоприменению?

Блокчейн-ассоциация заявляет, что BRCA не будет препятствовать расследованию или возбуждению дел по отмыванию денег, мошенничеству, нарушениям санкций, финансированию терроризма или другим преступным действиям; ассоциация подчеркивает, что ключевое положение BRCA состоит в том, что разработчики, которые не контролируют средства клиентов, не должны считаться финансовыми посредниками только потому, что они написали программное обеспечение.