Корея FIU вказує на Korbit, Gopax, Bithumb, Coinone за штрафи

Фінансовий моніторинг Південної Кореї (FIU) готує новий раунд примусових дій проти кількох великих криптобірж. Згідно з джерелами в індустрії та недавніми місцевими медіа звітами, Korbit, Gopax, Bithumb та Coinone — наступні в черзі. За санкціями, які слідують після штрафу, накладеного на Dunamu, оператора Upbit. Цей крок сигналізує про один з найагресивніших регуляторних тисків, які країна бачила в своєму секторі цифрових активів.

FIU підписується на підхід «перший прийшов, перший пішов»

FIU проводить виїзні перевірки з минулого року, щоб оцінити, чи біржі дотримуються зобов'язань щодо боротьби з відмиванням грошей. Тепер вона застосовує метод «перший прийшов, перший вийшов» для штрафів на основі порядку перевірки. Влада спочатку перевірила Dunamu в серпні минулого року та оштрафувала його на початку цього місяця. Він отримав штраф у розмірі 35,2 мільярда KRW та тримісячну заборону на нові депозити та зняття коштів клієнтів.

Влада перевірила Korbit у жовтні, за ним слідував Gopax у грудні. Bithumb пройшов перевірку в березні цього року, а Coinone – в квітні. На основі цієї послідовності регулятори очікують, що Korbit і Gopax зіштовхнуться з штрафами наступними. Вони можуть розглянути Bithumb останнім через другий раунд перевірок, пов'язаних з його книгами замовлень.

Очікувані порушення, схожі на справу Dunamu

Спостерігачі за ринком вважають, що більшість порушень, виявлених на біржах, є схожими. Інспектори, як повідомляється, виявили проблеми, пов'язані з процесами Знай свого клієнта (KYC). Включаючи невиконання звітності про підозрілу діяльність та порушення Закону про спеціальні фінансові транзакції. Оскільки FIU використовувала подібні критерії під час цих аудитів. Багато в індустрії очікують, що санкції будуть послідовними за масштабом і тяжкістю.

Один інсайдер галузі зазначив, що FIU перевірив усі платформи, використовуючи ті ж стандарти AML. Як наслідок, існують обмежені очікування, що суми штрафів суттєво відрізнятимуться від справи Dunamu. Штрафи можуть досягати сотень мільярдів корейських вон по всій групі. Це залежить від кількості та серйозності кожного порушення.

Санкції, ймовірно, будуть завершені до першої половини 2026 року

Хоча процес впровадження рухається швидко. FIU все ще потрібно завершити правові огляди та скликати комітет з санкцій для кожної біржі. Оскільки ці процедурні кроки займають час, більшість покарань тепер очікується, що будуть завершені до першої половини наступного року. А не до кінця 2025 року. Графік Bithumb може затягнутися ще далі через додаткові розслідування. Тим часом, Coinone, як очікується, підпишеться незабаром після того, як огляди будуть завершені.

Важкий рік попереду для корейських бірж

Наближаючі санкції позначають складний етап для крипто-торгових платформ країни. Південна Корея вже має деякі з найсуворіших правил AML у світі. Ця остання хвиля посилення контролю підкреслює намір уряду ще більше посилити нагляд. Наразі всі погляди звернені на FIU, оскільки вона готується накласти деякі з найбільших штрафів, які сектор коли-небудь бачив. Це задає тон регуляторному клімату Кореї у 2026 році.