Circle подає кримінальну скаргу через відмову повторно випустити викрадені USDC

Прокурори Вісконсіну подали кримінальну скаргу проти Circle, компанії, що стоїть за USDC, після того, як емісар стабільної монети відмовився виконати судовий наказ про знищення та повторну емісію викрадених токенів. Справа виникла через романтичну шахрайську схему у Вальвортському окрузі, де жертва втратила приблизно 381 000 USDC на підробленій інвестиційній платформі. Circle заблокувала гаманець відповідно до наказу, але відмовилася анулювати токени та видавати їх замінники правоохоронним органам, посилаючись на технічні обмеження. Спір підкреслює ширшу дискусію щодо того, чому Circle здається менш схильною, ніж конкуренти, наприклад Tether, допомагати у відновленні викраденої криптовалюти. Критики стверджують, що така політика залишає жертв шахрайств у очікуванні, тоді як їхні кошти залишаються недоступними, хоча Circle наполягає, що діє лише за дійсними юридичними наказами для захисту користувачів від неправомірних заморожувань.

Романтичний шахрай у Вісконсіні спричинив судовий спір

Житель Вальвортського округу, ідентифікований як «Жертва №1», був переконаний придбати USDC і надіслати близько 381 000 токенів на підроблену інвестиційну платформу, яку слідство згодом визначило як шахрайську. Після відстеження коштів суд зобов’язав Circle заморозити гаманець, що компанія зробила без затримки. Через кілька місяців суд наказав Circle анулювати заморожені токени та видати таку саму кількість нових USDC поліції Вальвортського округу. Circle відмовилася виконати другий наказ, заявивши, що не має технічної можливості знищити та повторно випустити USDC, що зберігається в гаманці іншої сторони. Прокурори подали кримінальну скаргу, що є незвичайним кроком проти компанії такого розміру, як Circle. Пізніше Circle попросила суд відхилити справу, стверджуючи, що вісконсінський суд не має юрисдикції, і що прокурори ігнорували альтернативні пропозиції компенсації, які компанія пропонувала. Прокурор Вальвортського округу Томас Бінгер зазначив, що цей спір показує, наскільки швидко шахраї можуть переміщати кошти у порівнянні з швидкістю роботи судової системи.

Circle посилається на технічні обмеження щодо знищення токенів

Технічне пояснення Circle викликало критику з боку дослідників блокчейну. Джошуа Купер-Дакет з Cryptoforensic Investigators повідомив ICIJ, що компанія могла б оновити свої смарт-контракти для підтримки знищення та повторної емісії токенів, що зберігаються в гаманцях третіх сторін. Circle не відповіла, коли її запитали, чи може вона зробити такі зміни. У судових документах було виявлено, що Circle обговорювала процес компенсації жертв із федеральними прокурорами, який передбачав постійне заморожування викрадених токенів перед їхньою заміною USDC. Компанія не пояснила, чи застосовується ця домовленість поза межами федеральних справ.

Прокурори Нью-Йорка стверджують про конфлікт інтересів щодо резервних активів

Раніше цього року прокурори Нью-Йорка повідомили сенаторам США, що Circle зазвичай вимагає судових наказів перед заморожуванням USDC і не завжди повертає викрадені кошти після затвердження їх звільнення судами. Прокурори додали, що Circle продовжує отримувати відсотки з резервних активів, що підтримують заморожені USDC, що створює для компанії мало фінансового стимулу швидко повертати ці кошти. Circle не прийняла цю заяву. Дослідник блокчейну Юрій Серов оцінює, що щонайменше 119 мільйонів USDC наразі заморожено. Ці токени не можуть рухатися, але залишаються підкріпленими резервними активами, доки інший процес не видалить їх назавжди.

Tether заморожує у 30 разів більше цінності, ніж Circle

Дані AMLBot показують, що Tether заморозила близько 3,3 мільярда доларів у USDT на понад 7 200 гаманцях між 2023 і 2025 роками. Circle заморозила близько 109 мільйонів доларів у USDC за той самий період, що становить різницю у 30 разів за цінністю. Частина цієї різниці пояснюється процесом знищення та повторної емісії Tether. Після заморожування викраденого USDT компанія може знищити ці токени та видавати чисті замінники правоохоронним органам або жертвам. Tether заявляє, що вже повторно випустила близько 1,1 мільярда доларів і заморозила 4,7 мільярда доларів, пов’язаних із незаконною діяльністю. Circle наразі не пропонує такого публічного процесу для гаманців третіх сторін, хоча у судових документах показано, що вона обговорювала подібні домовленості з федеральними органами. Tether заявляє, що іноді діє до залучення судів, якщо правоохоронні органи просять допомоги. Circle стверджує, що реагує лише через офіційний юридичний процес, вважаючи, що такий підхід захищає користувачів від неправомірних або політично мотивованих заморожувань.

Затримки у відновленні коштів правоохоронцями

Детектив Мілуокі Скотт Саймонс повідомив ICIJ, що він працював більш ніж над десятком справ, де Circle або відмовила у ранньому запиті на заморожування, або судовий наказ надійшов занадто пізно. Для багатьох жертв, за його словами, відповідь проста — гроші зникли.