Nâng cấp quy định ATM tiền điện tử: Bitcoin Depot bắt buộc xác minh danh tính cho mỗi giao dịch, Mỹ thắt chặt toàn diện chống lừa đảo và tuân thủ KYC

Ngày 25 tháng 2, tin tức cho biết, nhà vận hành máy ATM tiền điện tử Bitcoin Depot của Mỹ đã công bố sẽ triển khai các quy định mới theo từng giai đoạn trong mạng lưới Mỹ bắt đầu từ đầu tháng 2 năm 2026, yêu cầu người dùng cung cấp giấy tờ tùy thân cho mỗi giao dịch ATM tiền điện tử nhằm tăng cường giám sát chống gian lận và kiểm tra tuân thủ. Biện pháp này được xem là một bước nâng cấp quan trọng trong việc tăng cường kiểm soát rủi ro và xác thực danh tính trong ngành ATM tiền điện tử dưới bối cảnh môi trường quản lý của Mỹ ngày càng thắt chặt.

Giám đốc điều hành Bitcoin Depot, Scott Buchanan, cho biết quy trình xác thực danh tính liên tục có thể nhận diện hành vi đáng ngờ dựa trên các yếu tố như danh tính người dùng, địa điểm giao dịch và số tiền trước khi phê duyệt giao dịch, từ đó giảm thiểu rủi ro chia sẻ tài khoản, đánh cắp danh tính và lừa đảo. Trước đó, công ty đã yêu cầu xác thực danh tính đối với người dùng mới từ tháng 10 năm 2025, và chính sách này đã mở rộng ra tất cả các tình huống giao dịch, nghĩa là tiêu chuẩn xác thực danh tính cho ATM tiền điện tử sẽ càng ngày càng chặt chẽ hơn.

Dữ liệu cho thấy, Mỹ vẫn là thị trường giao dịch Bitcoin lớn nhất thế giới và cũng là khu vực có mật độ thiết bị ATM tiền điện tử cao nhất. Theo Coin ATM Radar, Mỹ sở hữu khoảng 31.360 máy Bitcoin ATM, chiếm khoảng 78% tổng số trên toàn cầu, và Bitcoin Depot, một trong những nhà vận hành chính trong ngành, đã triển khai hơn 9.000 thiết bị. Thay đổi trong chiến lược tuân thủ này sẽ tạo ảnh hưởng mẫu mực đối với xu hướng quản lý ngành ATM tiền điện tử.

Áp lực từ cơ quan quản lý cũng ngày càng gia tăng. Do các giao dịch ATM tiền điện tử có tính chất không thể hoàn lại, các vụ lừa đảo xảy ra thường xuyên, thúc đẩy các cơ quan lập pháp của nhiều bang tăng cường kiểm tra. Hiệp hội Người cao tuổi Mỹ (AARP) báo cáo rằng, tính đến năm 2026, đã có 17 bang ban hành luật yêu cầu nhà vận hành đặt giới hạn giao dịch hàng ngày, cảnh báo rủi ro và cấp phép hoạt động nhằm giảm thiểu thiệt hại do lừa đảo tiền điện tử.

Trong khi đó, các hoạt động thực thi pháp luật cấp bang cũng đang tăng cường. Tổng chưởng lý Massachusetts, Andrea Campbell, đã kiện Bitcoin Depot, cáo buộc công ty chưa triển khai đầy đủ các biện pháp an toàn chống lừa đảo và yêu cầu hạn chế các giao dịch lớn; trước đó, Tổng chưởng lý Maine, Aaron Frey, đã đạt thỏa thuận bồi thường 1,9 triệu USD để đền bù cho các nạn nhân bị lừa đảo qua ATM. Trước đó nữa, Tổng chưởng lý Iowa, Brenna Bird, đã kiện các nhà vận hành như Coinflip, chỉ trích cơ chế chống gian lận của ATM tiền điện tử còn thiếu sót.

Với việc chính sách quản lý tiền điện tử của Mỹ, yêu cầu KYC và kiểm tra chống rửa tiền ngày càng thắt chặt, ngành công nghiệp đều cho rằng, hệ thống xác thực danh tính cho ATM tiền điện tử, hệ thống giám sát giao dịch và mô hình kiểm soát rủi ro tuân thủ sẽ trở thành tiêu chuẩn then chốt cho sự phát triển của ngành trong tương lai.