印度金融情報單位加強加密貨幣監管，註冊交易所達49家

印度金融監管機構擴大加密貨幣監管，加強反洗錢規定並對違規行為處以罰款，以提升全國的透明度與合規性。

印度金融情報單位（FIU）在2024–25財年註冊了49家交易所後，加強了對加密貨幣的監督。值得注意的是，面向用戶的執法力度增加，之前的罰款已達28億印度盧比。同時，此舉也顯示出國家層面對數字資產活動的監控力度加大。

FIU將49家加密交易所納入反洗錢框架

根據2024–25財年的報告，FIU-IND觀察到49家註冊的加密交易所在合規環境中運作。重要的是，其中45家是國內企業，4家是離岸運營商。因此，當局對印度日益增長的虛擬數字資產市場擁有更廣泛的控制權。

BREAKING: 🇮🇳 49家加密交易所於2024–25財年註冊於金融情報單位(FIU)

– 45家印度本土，4家離岸平台

– 年內對不合規交易所處以28億盧比的罰款。pic.twitter.com/mrPwsYgqpf

— Crypto India (@CryptooIndia) 2026年1月6日

該報告於2026年1月5日查看，提到在註冊審查方面實施了更嚴格的程序。結果，該框架的作用是建立一個圍繞合規交易所的監管護城河。此外，所有註冊的服務提供商都必須積極向政府機關報告可疑的金融活動。

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FIU強調對這些交易所提交的可疑交易報告進行戰略分析。然而，當局表示，加密貨幣仍然容易受到嚴重犯罪的利用。具體來說，紅旗包括與Hawala有關的轉帳、非法賭博收益以及複雜的詐騙方案。

儘管存在風險，FIU仍認為加密貨幣在金融創新和財富創造中扮演著重要角色。然而，必須進行監管以防止非法用途。因此，監管機構在推動印度數字金融行業的創新與執法之間保持平衡。

合規規則擴展，罰款達到28億盧比

在上一財年，FIU對違規者總計處以28億盧比的罰款。結果，執法力度加強，促使合規預期在現有金融法律框架下得到鞏固。同時，根據2002年的《反洗錢法》，監管力度也有所提升。

根據PMLA規定，所有VDA服務提供商都必須註冊為報告實體。因此，國內和離岸平台都必須遵守相同的合規要求。此外，不合規可能導致財務罰款和運營限制。

註冊的交易所必須定期採用嚴格的客戶盡職調查標準（KYC）。因此，平台必須進行徹底的客戶身份驗證和加強的盡職調查。此外，交易所還必須定期篩查用戶是否在制裁名單上。

在FIU監督下，交易監控義務也得到了加強。具體來說，交易所需要提交可疑交易報告（STR）和跨境電匯報告。此外，所有相關數據必須及時與當局共享。

記錄保存要求規定交易和錢包所有權的資料必須保存5年。同時，受益所有權的透明度仍是調查人員關注的焦點。此外，交易所還必須保存所有用戶身份的詳細記錄。

FIU將加強加密貨幣監管，隨著採用率擴大

每個註冊實體都必須配備指定的合規官員和負責的董事。由於上述重要性，問責制已經擴展到高層管理層。此外，還需要定期進行風險評估，以評估洗錢威脅的暴露程度。

FIU表示，此次規範的目的是增加透明度並遏制犯罪濫用。因此，合規的國內平台可能會提升交易者的信心。同時，執法也促進了從未註冊的離岸場所的轉移。

官員們相信，改進的監管將有助於印度加密貨幣生態系統的長期穩定。此外，穩健的反洗錢執法也有助於實現更廣泛的金融誠信目標。因此，印度有望在受監管的數字資產領域實現增長。

行業觀察人士表示，該框架可能會改變全國範圍內的交易所競爭格局。然而，合規成本可能對較小的運營商構成挑戰。儘管如此，監管機構擁有執法權力，以保護投資者和國家安全利益。

FIU總結指出，隨著加密貨幣採用率進一步提高，監控水平將會增加。同時，當局將利用STR數據開發檢測工具。最終，監管目標是以負責任的方式將加密貨幣融入印度的金融體系。