韓國主要銀行附屬的信用卡公司在金融監督管理委員會（FSS）本月初提出要求後，開始引入或加強企業支票卡的使用限制，以應對洗錢疑慮。FSS 發現犯罪分子成立公司或與現有公司串通，使用不限額的企業支票卡大量購買禮券，然後再轉售換取現金。包括國民卡（KB Kookmin Card）和農協卡（NH Nonghyup Card）在內的卡公司，正實施每日和每月交易限制，或審查單獨的禮券購買上限，因為根據《專門信貸金融事業法》和企業會員條款，現行規定並未規定使用限制，實施權由各個卡片發行商自行決定。
FSS 要求企業支票卡反洗錢措施
本月初，FSS 要求銀行附屬的卡公司加強對利用企業支票卡進行洗錢手法的監控和可疑交易通報（STR）。監管機構擔憂聲音詐騙和洗錢犯罪分子成立公司或與現有公司合作，使用無限制的企業支票卡從銀行購買大量禮券，然後再轉售換取現金。五家銀行卡公司——國民卡（KB Kookmin）、新韓卡（Shinhan）、Hana卡、Woori卡和農協卡（NH Nonghyup）——約佔所有信用卡發行商企業支票卡交易總量的 98%，因此成為此次自我調整的重點。
國民卡計劃在第三季引入限制，農協卡審查禮券購買上限
原本未設企業支票卡使用限制的國民卡，正準備在今年第三季推出每日和每月的使用限制，預計將於該季實施。持有最大市場份額（約29%）的農協卡，已經實行每日和每月的使用限制，並在內部審查建立單獨的禮券購買上限，以回應FSS的要求。由於《專門信貸金融事業法》或企業會員條款中未規定具體規範，企業支票卡的基本使用限制由各卡公司自行決定。
新韓卡每月限制20億韓元，Woori卡和Hana卡適用較低門檻
新韓卡自五月起已運作一般企業的每月使用限制，但其20億韓元的門檻高於其他已實施企業支票卡使用限制的卡公司，實務效果受到質疑。Woori卡設定較低限制，日最高1000萬韓元，月最高5000萬韓元。Hana卡也維持每月5000萬韓元的基本使用限制。一位金融主管表示，企業支票卡的使用限制基本上由各卡公司自主運作，部分未曾設限的公司正重新建立限制。一位卡公司官員解釋，雖然公司一直透過詐騙偵測系統（FDS）篩查可疑交易，但設置使用限制的動作似乎旨在從根本上阻擋涉及禮券購買後轉售的洗錢手法。
常見問題
FSS 本月初向銀行卡公司提出了什麼要求？
FSS 要求銀行附屬的卡公司加強對利用企業支票卡進行洗錢手法的監控和可疑交易通報，特別針對犯罪分子大量購買禮券並轉售換取現金的行為。
在韓國，哪些卡公司佔企業支票卡交易的最大份額？
國民卡（KB Kookmin）、新韓卡（Shinhan）、Hana卡、Woori卡和農協卡（NH Nonghyup）約佔所有信用卡發行商企業支票卡交易總量的 98%。
Woori卡和Hana卡目前的企業支票卡限制是多少？
Woori卡每日最高限制為 1000萬韓元，月最高限制為 5000萬韓元；Hana卡則維持每月5000萬韓元的基本使用限制。
