英国金融行为监管局（FCA）公布了其新实施的为期五年战略第一年的执法成果，包括三起与非法金融宣传相关的逮捕、17项刑事定罪，以及超过2,300次针对可能存在欺诈风险公司的警告。在此期间，监管机构加强了对投资骗局、市场操纵和洗钱行为的打击。FCA的2025/26年度报告和账目预计，监管机构为消费者、企业以及更广泛的经济带来56亿英镑的效益。执法方式体现了FCA在降低金融犯罪的同时，支持英国力争保持全球金融服务枢纽的目标。监管机构继续扩大技术能力、简化监管报告，并加快旨在吸引投资和金融创新的举措。
FCA取得17项刑事定罪（包括监禁刑期）
FCA在2025年就未经授权或可能存在欺诈风险的公司发出了2,329次警告，比上一年的2,240次增加。监管机构获得了17项刑事定罪，涵盖包括欺诈、内幕交易、洗钱以及违反指定专业团体（Designated Professional Body）制度的罪名。两起涉及内幕交易和洗钱的独立案件，合计导致11年的监禁刑期。
FCA对12名个人因市场操纵类违法行为处以177万英镑罚款。受监管公司因交易报告失误以及内部控制薄弱，被处以约1,440万英镑的罚款。巴克莱银行因反洗钱失效受到4,200万英镑的处罚，这是监管机构在本报告期间最大的几项执法行动之一。
2025年6月国际行动瞄准金融影响者
FCA在2025年6月与九家海外监管机构协调开展了一周的行动，打击社交媒体上的非法金融宣传。该行动共导致三起逮捕、六起刑事诉讼程序、11封警告或停止并终止函、监管警示名单新增50项，以及向社交媒体平台发出650次请求以移除违法内容。
该活动反映出日益担忧：金融影响者正通过TikTok、Instagram、YouTube和X等平台向零售投资者推广高风险或未经授权的投资。FCA表示，因疑似洗钱中介（money mules）而被移除的客户数量在当年增加4.4%，达到35家机构合计222,173人。
FCA推出消费者保护工具并改革抵押贷款
监管机构的Firm Checker工具于2025年1月上线，已被使用超过190万次，用于核验公司是否获得授权。该工具生成的警示信息正在保护每周平均694名消费者，较一场广告宣传活动后的数据增加49%。
FCA估计，消费者义务（Consumer Duty）的公平价值规则使客户每年在月度保险保费方面节省约1.57亿英镑。FCA澄清了负担能力预期后，多数放贷机构更新了其放贷标准，使部分借款人能够获得最高达3万英镑的额外借贷能力。
监管机构完成了涵盖养老金及投资指引的规则，预计未来十年将惠及至少1,800万名消费者。FCA确认，针对“先买后付”（Buy Now Pay Later）产品的最终消费者保护框架已在本月相关制度生效前敲定。
监管机构部署AI以减少案件处理时间
FCA共收到了132份申请，用于其AI超速增强监管沙盒。监管机构与审慎监管局（Prudential Regulation Authority）共同启动了一个规模扩张单位，以支持高增长金融服务公司。
人工智能将普通监督案件的处理时间从最长可达四小时缩短至约六分钟，使工作人员能够将注意力集中在更复杂的调查上。FCA为受监管公司推出了单一数字门户，并实现了81%的用户满意度。
监管机构取消了影响超过90%受监管公司的过时报告要求。预计这些变更将使公司每年额外节省1,600万英镑。FCA批准了英国首批在《私人间歇证券与资本交易体系》（PISCES）框架下运营的两家公司，该框架旨在促进私人公司股份的二级交易，另有两份申请仍在审查中。
常见问题
FCA在新战略的第一年采取了哪些执法行动？
FCA报告称，与非法金融宣传相关的三起逮捕、涵盖欺诈、内幕交易、洗钱以及监管违规的17项刑事定罪，并针对未经授权或可能存在欺诈风险的公司发出了2,329次警告。监管机构对12名个人因市场操纵处以177万英镑罚款，并对受监管公司因交易报告失误处以约1,440万英镑罚款。
2025年6月瞄准金融影响者的国际行动期间发生了什么？
FCA在2025年6月与九家海外监管机构合作开展了一周行动，针对社交媒体上的非法金融宣传。该行动导致三起逮捕、六起刑事诉讼程序、11封警告或停止并终止函、监管警示名单新增50项，以及向社交媒体平台发出650次请求以移除违法内容。
AI技术如何改善FCA的监管流程？
人工智能将普通监督案件的处理时间从最长可达四小时缩短至约六分钟。该技术使FCA工作人员能够在保持日常案件处理效率的同时，将注意力集中在更复杂的调查上。
