El Tribunal de Róterdam declara en quiebra a Knaken por la falta de 7 millones de euros en fondos de los clientes

La plataforma neerlandesa de criptomonedas Knaken ha sido declarada en quiebra por un tribunal de Róterdam después de que los fiscales señalaran que aproximadamente 7 millones de euros (8,1 millones de dólares) en fondos de clientes no podían contabilizarse. El fallo emitido el jueves también puso en marcha un proceso de quiebra para Stichting Knaken Payments, la fundación creada para salvaguardar los depósitos de los clientes, y el tribunal indicó que ambas entidades carecían de capital suficiente para reembolsar completamente a los clientes. El colapso marca una de las fallas de cripto más significativas de los Países Bajos en los últimos años y llega cuando los reguladores europeos endurecen la supervisión de las empresas de criptoactivos bajo el marco de Mercados de Criptoactivos de la Unión Europea (MiCA).

Tribunal de Róterdam dicta fallo de quiebra para Knaken y la fundación de pagos

El tribunal de Róterdam declaró en quiebra tanto a Knaken como a Stichting Knaken Payments el jueves. El Servicio Público de Acusación Neerlandés solicitó la quiebra en junio y abrió una investigación criminal paralela sobre los fondos faltantes. El tribunal determinó que ninguna de las dos entidades tenía capital suficiente para reembolsar por completo a los clientes afectados. Los activos de los clientes estaban destinados a mantenerse por separado a través de Stichting Knaken Payments, una estructura legal diseñada para proteger los fondos de los clientes en caso de insolvencia de la empresa. Sin embargo, la fundación no había comenzado a reembolsar a los clientes antes del fallo del jueves.

30.000 clientes sin poder acceder a fondos desde principios de junio

El sitio web y la aplicación móvil de Knaken no han estado disponibles desde principios de junio, lo que impide que los clientes consulten saldos o retiren fondos. Los fiscales neerlandeses estiman que alrededor de 30.000 clientes se han visto afectados, según DutchNews.nl. Knaken afirmó anteriormente que cualquier proceso de reembolso requeriría preparativos legales y operativos adicionales. Fundada en 2017, Knaken ofrecía servicios que permitían a los clientes convertir euros en criptomonedas, incluidas Bitcoin y Ethereum, y operar criptoactivos a través de su plataforma.

Knaken no logró obtener la licencia MiCA del regulador neerlandés

La empresa afrontó dificultades regulatorias este año después de no lograr obtener una licencia requerida bajo las reglas de MiCA. El marco regulatorio europeo, que entró plenamente en vigor este mes tras un período de transición, exige que las firmas de cripto que operan dentro de la Unión Europea obtengan autorización de los reguladores nacionales. Knaken no pudo asegurar la aprobación de la Autoridad de los Mercados Financieros (AFM) neerlandesa, según Yahoo Finance, que informó por primera vez sobre la presentación de la quiebra por parte de los fiscales en junio.

La FIOD registra oficinas y confisca activos en una investigación penal

Los investigadores del Servicio de Información y de Investigación Fiscal (FIOD) registraron las oficinas de Knaken a finales de junio, incautando ordenadores, teléfonos móviles y una parte de los activos de la empresa como parte de la investigación. Las autoridades no han anunciado detenciones. Las autoridades neerlandesas tampoco han divulgado cuánto de los 7 millones de euros faltantes, si es que se recuperó algo, ha sido recuperado.

Knaken ganó visibilidad mediante patrocinios a clubes de fútbol

La empresa ganó visibilidad en el ámbito general en los Países Bajos gracias a acuerdos de patrocinio con importantes clubes de fútbol neerlandeses, incluidos Ajax y Feyenoord, en 2021. El caso pone de relieve la presión creciente a la que se enfrentan las firmas de criptomonedas más pequeñas a medida que los reguladores de toda Europa avanzan para implementar estándares más estrictos de protección al consumidor. Varias bolsas han salido de mercados europeos o han recortado sus operaciones en los últimos meses conforme han crecido los requisitos de cumplimiento, informó World Coin Index.

Administrador concursal designado por el tribunal para supervisar la distribución de activos

Un administrador concursal designado por el tribunal ahora supervisará el proceso de quiebra y determinará cómo se distribuyen los activos restantes entre los acreedores y los clientes afectados, informó Phemex News. La quiebra de Knaken se suma a una serie de fallas de cripto de alto perfil en los últimos años, incluidas las quiebras de FTX y Celsius, que llevaron a reguladores de todo el mundo a reforzar la supervisión de la segregación de los activos de los clientes y de las prácticas de gobernanza corporativa.

Preguntas frecuentes

¿Qué causó que Knaken fuera declarada en quiebra?
Un tribunal de Róterdam declaró en quiebra a Knaken el jueves después de que los fiscales señalaran que aproximadamente 7 millones de euros en fondos de clientes no podían contabilizarse. El tribunal indicó que tanto Knaken como Stichting Knaken Payments carecían de capital suficiente para reembolsar completamente a los clientes.

¿Cuántos clientes están afectados por la quiebra de Knaken?
Los fiscales neerlandeses estiman que alrededor de 30.000 clientes se han visto afectados. El sitio web y la aplicación móvil de Knaken no han estado disponibles desde principios de junio, lo que impide que los clientes consulten saldos o retiren fondos.

¿Por qué Knaken no pudo continuar con sus operaciones?
Knaken afrontó dificultades regulatorias este año después de no lograr asegurar una licencia requerida bajo las reglas de MiCA de la Autoridad de los Mercados Financieros (AFM) neerlandesa. El marco regulatorio europeo entró plenamente en vigor este mes y exige que las firmas de cripto que operan dentro de la UE obtengan autorización de los reguladores nacionales.