Tailandia restringe las transacciones en USDT e incrementa la presión sobre la economía sumergida, reduciendo los retiros en efectivo en un 35% en una operación encubierta

El Banco de Tailandia está aplicando nuevas comprobaciones de cumplimiento normativo en las transacciones con stablecoins y en las compras de lingotes de oro para combatir la economía sumergida del país. El gobernador Vitai Ratanakorn declaró que el banco estableció un sistema para marcar las transacciones con USDT y examinar los retiros de grandes cantidades de efectivo, con medidas que exigen a los clientes que retiran más de 150.000 dólares explicar para qué necesitan el efectivo desde abril. La iniciativa busca frenar la actividad ilícita a través del sistema financiero y cerrar lagunas usadas para eludir las medidas de cumplimiento. Se cree que la economía sumergida de Tailandia representa una gran parte del Producto Interior Bruto del país, lo que ha llevado a las autoridades a desplegar múltiples estrategias paralelas para abordar flujos irregulares de dinero mediante canales financieros establecidos.

La SEC crea un sistema de marcado de transacciones con USDT

A través de la Comisión Nacional de Valores y Bolsa (SEC), el Banco de Tailandia estableció un sistema para marcar transacciones usando USDT, una stablecoin vinculada al dólar. El banco descubrió inicialmente que algunas transacciones grandes con volúmenes anormalmente elevados podrían estar evitando los canales habituales para eludir las medidas de cumplimiento. El marco de supervisión se centra específicamente en operaciones de stablecoin de gran volumen que presentan patrones irregulares incompatibles con la actividad financiera estándar.

El Banco de Tailandia reduce en un 35% los grandes retiros de efectivo

El banco ha estado examinando los grandes depósitos de efectivo desde abril, obligando a los clientes que retiran más de 150.000 dólares a explicar por qué necesitan efectivo en lugar de usar dinero electrónico. Ratanakorn explicó que estas medidas habían reducido esos retiros en un 35%. En el futuro se requerirán declaraciones de origen de los fondos para depósitos igual de grandes. Las restricciones a los retiros de efectivo buscan impulsar la economía electrónica nacional fomentando los pagos digitales en lugar de las transacciones con moneda física.

Los volúmenes de retiros de oro caen de 4.000 kg a 700 kg al mes

El oro en lingotes es un objetivo de la acción, con medidas similares que buscan cerrar lagunas, incluida la retirada de cantidades inusualmente grandes de oro marcadas como anormales por la oficina nacional contra el blanqueo de capitales. Estas medidas han reducido los volúmenes de retiros de oro de 4.000 kg a 700 kg al mes, aliviando el fortalecimiento del valor del baht tailandés. Las autoridades identificaron patrones anormales de compra de oro en lingotes como posibles canales para mover fondos fuera del sistema financiero regulado.

El Ministerio de Finanzas crea una oficina de datos en noviembre

Estas medidas siguen al establecimiento de una oficina de datos para investigar flujos irregulares de dinero en noviembre. El ministro de Finanzas Ekniti Nitithanprapas, que dirige la oficina, mencionó plataformas cripto y casas de cambio como puertas de entrada para flujos ilícitos que entran en el país. Ratanakorn subrayó que "las medidas que estamos implementando no son soluciones a corto plazo; requieren el despliegue continuo de múltiples estrategias paralelas".

Preguntas frecuentes

¿Qué medidas implementó el Banco de Tailandia contra las transacciones con USDT?

El Banco de Tailandia estableció un sistema a través de la Comisión Nacional de Valores y Bolsa para marcar transacciones con USDT con volúmenes anormalmente grandes que podrían estar evitando los canales habituales para eludir las medidas de cumplimiento.

¿Cuánto redujo Tailandia los grandes retiros de efectivo?

Tailandia redujo los grandes retiros de efectivo en un 35% después de implementar medidas en abril que exigen a los clientes que retiran más de 150.000 dólares explicar por qué necesitan efectivo en lugar de usar dinero electrónico.

¿Qué ocurrió con los volúmenes de retiros de oro en Tailandia?

Los volúmenes de retiros de oro cayeron de 4.000 kg a 700 kg al mes después de que las autoridades marcaran como inusualmente grandes las compras de oro en lingotes como anormales a través de la oficina nacional contra el blanqueo de capitales.