Ketua AMLA Memperingatkan Perusahaan Kripto Menghadapi Risiko AML Saat Migrasi Pasca MiCA

Bruna Szego, ketua Badan Otoritas Anti-Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (AMLA), memperingatkan dalam pengarahan hari Rabu bersama Komite Urusan Ekonomi dan Moneter Parlemen Eropa bahwa migrasi massal pengguna setelah berakhirnya masa transisi Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA) berpotensi membebani kepatuhan penyedia layanan aset virtual (VASPs) di Uni Eropa. Szego mengatakan bahwa lonjakan penarikan pelanggan akan menambah tekanan pada VASPs yang menghentikan operasi mereka di UE, sementara perusahaan kripto berlisensi bisa menghadapi tantangan dalam onboarding saat menyerap pengguna baru. Masa transisi MiCA selama 18 bulan berakhir pada 1 Juli, sehingga penyedia layanan aset kripto (CASPs) harus memiliki lisensi untuk terus melayani pelanggan UE, dengan otoritas European Securities and Markets Authority mewajibkan penyedia yang tidak berizin untuk mengambil langkah segera guna menghentikan aktivitas mereka di UE.

"Karena kami tahu pelanggan akan segera bergegas melakukan penarikan, ini akan memberikan tekanan tambahan pada VASPs tersebut," kata Szego selama pengarahan. Ia mendesak penyedia layanan untuk mempertahankan prosedur kepatuhan yang efisien selama masa transisi, saat perusahaan menghentikan operasi dan penyedia berlisensi melakukan onboarding pelanggan baru.

AMLA Menerbitkan Catatan Penasehat dan Memperluas Kapasitas Pengawasan

Menjelang tenggat 1 Juli MiCA, AMLA menerbitkan catatan penasehat yang memperingatkan perusahaan kripto tentang risiko pencucian uang yang timbul dari berakhirnya masa transisi. Panduan tersebut menguraikan langkah-langkah bagi perusahaan yang menghentikan operasi mereka di UE dan penyedia berlisensi yang melakukan onboarding pelanggan baru untuk mempertahankan kontrol anti-pencucian uang selama masa transisi.

Szego mengatakan AMLA akan menerbitkan laporan sebelum akhir tahun tentang risiko pencucian uang di sektor kripto dan praktik pengawasan di seluruh kawasan. Laporan itu akan menilai bagaimana otoritas nasional mengawasi penyedia layanan aset kripto serta mengidentifikasi perbedaan praktik pengawasan di antara negara-negara anggota. Ia menambahkan bahwa otoritas tersebut memperluas kemampuan analitik blockchain untuk memperkuat pengawasan terhadap penyedia layanan aset kripto.

Szego mengatakan AMLA bermaksud menggunakan temuan tersebut untuk mengoordinasikan pekerjaan tindak lanjut dengan regulator nasional bila diperlukan, saat mereka bergerak menuju pengawasan anti-pencucian uang yang lebih konsisten di seluruh kawasan.

FAQ

Apa yang diperingatkan ketua AMLA Bruna Szego dalam pengarahan hari Rabu?

Bruna Szego memperingatkan bahwa migrasi massal pengguna setelah berakhirnya masa transisi MiCA dapat membebani kepatuhan penyedia layanan aset virtual di Uni Eropa, dengan lonjakan penarikan pelanggan memberi tekanan tambahan pada VASPs yang menghentikan operasi di UE dan perusahaan berlisensi menghadapi tantangan onboarding.

Kapan masa transisi MiCA berakhir?

Masa transisi MiCA selama 18 bulan berakhir pada 1 Juli, sehingga penyedia layanan aset kripto harus memegang lisensi untuk terus melayani pelanggan UE.

Tindakan apa yang telah dilakukan AMLA terkait pengawasan kripto?

AMLA menerbitkan catatan penasehat menjelang tenggat 1 Juli yang memperingatkan perusahaan kripto tentang risiko pencucian uang serta menguraikan langkah-langkah kepatuhan. Otoritas tersebut juga memperluas kemampuan analitik blockchain dan akan menerbitkan laporan sebelum akhir tahun tentang risiko pencucian uang di sektor kripto serta praktik pengawasan di seluruh kawasan.