Оновлення щодо регулювання та відповідності криптовалютним вимогам

8300 китайських потерпілих подали заявки на компенсацію у справі відмивання 60 000 біткоїнів, прогрес повільний, юридичні фірми працюють окремо, що викликає повторювані проблеми, витрати на адвокатів зростають. У лютому 2026 року Високий суд Великої Британії проведе слухання, у якому братимуть участь понад 30 мільярдів юанів і близько 130 000 потерпілих. Ринкова капіталізація біткоїна значно зменшилася.

12 лютого повідомляється, що найбільша лобістська організація американського банківського сектору — Американська асоціація банкірів (ABA) — подала коментар до Управління валютного нагляду США (OCC), закликаючи його сповільнити процес затвердження ліцензій, пов’язаних із криптовалютами, до завершення законодавчого врегулювання стабільних монет і цифрових активів у Конгресі. Асоціація попереджає, що надто раннє схвалення нових цифрових активних інститутів для входу до системи національних банків може створити потенційні ризики для фінансової стабільності та механізмів реагування. Зараз, серед інших, подають заявки або вже мають умовні ліцензії на трастові банки від OCC такі організації, як Circle, Ripple, BitGo, Paxos та Laser Digital, що належить Nomura Securities. Також компанія World Liberty Financial, пов’язана з Трампом, подала заявку на стабільний доларовий токен номіналом 1 долар. ABA вважає, що у ситуації, коли законопроект «GENIUS Act» та відповідні правила ще не набрали чинності, OCC не слід дотримуватися традиційних темпів затвердження.

Таїланд зробив важливий крок у регулюванні криптоактивів. Уряд Таїланду затвердив важливі поправки до Закону про деривативи, офіційно включивши криптовалюти до переліку регульованих базових активів для деривативних інструментів. Це означає, що криптоактиви будуть визнані у рамках капітального ринку Таїланду як відповідні фінансові інструменти для хеджування, ціноутворення та структурованих операцій. Генеральний секретар Комісії з цінних паперів Таїланду (SEC) Pornanong Budsaratragoon зазначила, що цей крок розширить інвестиційні можливості, посилить механізми управління ризиками та сприятиме розвитку ринку у напрямку більшої прозорості та диверсифікації. Регулятор також повідомив, що буде розроблено додаткові правила, які регулюватимуть систему ліцензування деривативних продуктів, дозволяючи організаціям, що працюють з цифровими активами, пропонувати контракти, пов’язані з криптовалютами, а також одночасно переглядатимуть стандарти торгівлі, клірингу та управління ризиками.

Odaily星球日报訊 泰國內閣已批准修訂《衍生品法》，允許將加密貨幣作為受監管衍生品產品的標的資產。泰國 SEC 將修訂相關許可規則，制定衍生品合約規範，並與泰國期貨交易所合作確保合約風險屬性符合數字資產特徵。此項改革旨在促進市場增長、多元化風險管理，並將數字資產活動納入更清晰的法律框架。（Decrypt）

Європейський Союз планує запровадити 20-ий пакет санкцій проти Росії, включаючи повну заборону на криптовалютні операції з Росією, з метою закриття каналів обходу санкцій з боку Росії. Крім того, санкції будуть розширені на більше російських банків та окремі банки третіх країн, очікується їх затвердження 24 лютого. Росія ж просуває законодавство щодо цифрових активів у відповідь на ці регуляторні заходи.

Гонконгський член законодавчої ради Ву Цзєчжуан опублікував повідомлення на платформі X, у якому зазначив, що поступове послаблення політики в Гонконгу сприятиме розвитку ліцензованих компаній та галузі, і очікується, що з березня буде видаватися ліцензія на випуск стабільних монет. Він запропонував створити спеціальний орган для координації напрямків цифрових та криптоактивів, а також запровадити нормативні акти для підтримки відповідного розвитку децентралізованих автономних організацій (DAO).

Криптовалютні хакери зараз здатні за 2 секунди після початку атаки перенести викрадені кошти, і в більшості випадків це відбувається до того, як жертва розкриє витік даних. Аналіз Global Ledger 255 випадків криптохакерських інцидентів у 2025 році дає найчіткіший висновок. У 76% випадків кошти були вже переведені до публічного розкриття, а у другій половині року цей показник зріс до 84.6%.

Голова Комісії з цінних паперів та бірж США Пол Аткінс під час свого свідчення у Конгресі назвав три головні пріоритети до 2026 року: зосередження на боротьбі з шахрайством та захисті інвесторів, реформування правил розкриття інформації та створення чіткої регуляторної рамки для цифрових активів. Він наголосив на необхідності модернізації системи звітності та визнав, що регулювання криптоактивів вже «запізнилося надто довго».

Біржова компанія з аналізу даних блокчейну Bubblemaps опублікувала дослідження, у якому звинувачує переможця нагороди @beaverd на платформі X з призовим фондом у 1 мільйон доларів у тому, що він є довгостроковим активним шахраєм, що займається шахрайством з мем-криптовалютами. Пов’язані гаманці запустили \$SIAS мем-криптовалюту на Pump.fun, капіталізація якої сягнула 6 мільйонів доларів, але через кілька хвилин вона обвалилася до нуля, а чотири бічні гаманці отримали прибуток майже 600,000 доларів.

12 лютого новина: Міністерство юстиції США оголосило про штраф у розмірі 4 мільйони доларів для платформы P2P-криптовалют Paxful. Компанія раніше визнавала, що без механізмів боротьби з відмиванням грошей та належної перевірки клієнтів довгий час переказувала кошти злочинцям і отримувала від цього безпосередній прибуток. Пов’язані з цими коштами активи, як стверджується, мають відношення до торгівлі людьми, шахрайства, шантажу та нелегальної проституції. Обвинувачення повідомляє, що з січня 2017 року по вересень 2019 року Paxful сприяла понад 26 мільйонам транзакцій на суму майже 3 мільярди доларів, отримавши близько 29,7 мільйонів доларів доходу. Міністерство юстиції зазначає, що компанія рекламувала свою платформу як таку, що не вимагає ідентифікаційних даних, а також випускала та не виконувала фактичну політику боротьби з відмиванням грошей, що залучало клієнтів з високим ризиком.

Білий дім встановив кінцевий термін для Закону «CLARITY» на 1 березня, тиснучи на депутатів досягти компромісу щодо регулювання стабільних монет за 18 днів. Закрита зустріч 10 лютого не призвела до консенсусу, але показала прогрес у переговорах. Банки подали письмові документи, наполягаючи на забороні отримання прибутку від стабільних монет для захисту депозитів, а криптовалютні компанії прагнуть отримати звільнення від винагород, пов’язаних із торгівлею.

Головний офіс у Чикаго, постачальник ліквідності та кредитор у сфері криптовалют BlockFills, минулого тижня призупинив внески та зняття для клієнтів, наразі він докладає зусиль для відновлення ліквідності платформи. Компанія має понад 2000 корпоративних клієнтів, обсяг торгів у 2025 році очікується понад 61 мільярд доларів США. Незважаючи на призупинення зняття, клієнти все ще можуть відкривати та закривати позиції у спотовій та деривативній торгівлі.

Сам Бенкман-Фрід стверджує, що має нові докази, які доводять, що Міністерство юстиції США під керівництвом колишнього президента Байдена мовчало про ключових свідків у його справі про шахрайство, сприяючи повторному розгляду. Він додає посилання на судовий документ, поданий відповідно до Статті 33 Федеральних правил кримінального процесу, з проханням про перегляд справи. У цьому клопотанні цитуються заяви колишнього співробітника FTX Daniel Chapsky, який зазначив, що його адвокати «рекомендували категорично не свідчити», оскільки це може спричинити «медійний напад і можливе помста з боку обвинувачення».

Китайські власті посилюють регулювання криптовалют, спільно опублікували новий наказ, у якому чітко зазначено, що криптовалюти не мають законної платіжної здатності, будь-яка діяльність, пов'язана з ними, вважається незаконною фінансовою діяльністю, а токенізація реальних активів включена до суворого контролю. Указ вимагає заборони на надання послуг, пов'язаних із криптовалютами, як у внутрішніх, так і в міжнародних межах, а також запроваджує низку регуляторних заходів для забезпечення фінансової безпеки.

Міністерство юстиції США наклало штраф у розмірі 4 мільйони доларів на криптовалютну платформу Paxful Holdings Inc. через відсутність ефективних заходів протидії відмиванню грошей, що дозволяло циркуляцію коштів, пов’язаних із злочинною діяльністю, та отримання прибутку з цього. Розслідування виявило, що Paxful знала про те, що частина коштів клієнтів походить із незаконних джерел, але все одно продовжувала надавати послуги.

Paxful було засуджено до сплати $4 мільйонів за сприяння відмиванню грошей та пов’язаних злочинів. Хоча компанія визнала штраф у розмірі $112 мільйонів, Міністерство юстиції зменшило його через фінансовий стан компанії. Paxful також зіштовхується з цивільним штрафом у розмірі $3.5 мільйонів.

BlockFills тимчасово припинив внески та зняття коштів через волатильність ринку, але продовжує дозволяти відкривати торгові позиції. Компанія, яка обслуговувала понад 2000 клієнтів і забезпечила торгівлю на суму $61 мільярдів у минулому році, прагне відновити ліквідність.

Uniswap Labs виграла справу про порушення патенту, суд постановив, що позивач не подав обґрунтованих вимог. Справа стосувалася заяви Bancor про те, що Uniswap використовує їхній патентний код без дозволу, і рішення суду вважає, що відповідні патентні вимоги не захищені, що підтримує свободу інновацій у спільноті DeFi.

Голова Комісії з цінних паперів та бірж США Пол С. Аткінс у Конгресі висвітлив основні напрямки роботи SEC, зокрема зниження витрат на відповідність вимогам для компаній, підтримку IPO та формування капіталу, просування регулювання цифрових активів, перегляд традиційних інструментів регулювання та посилення захисту інвесторів і правопорядку. SEC продовжить захищати інвесторів і сприяти справедливості на ринку.

Гонконгська Комісія з цінних паперів і ф'ючерсів опублікувала нові керівні принципи, що дозволяють ліцензованим брокерам розширювати бізнес у сфері віртуальних активів, забезпечуючи фінансування під заставу та використання віртуальних активів як застави, відкриваючи ринкову ліквідність. Одночасно, для професійних інвесторів надається високорівнева структура для перпетуальних контрактів, а також дозволяється афілійованим компаніям виступати як маркет-мейкери, щоб активізувати екосистему торгівлі віртуальними активами і сприяти розвитку ринку.