Китай знову застосовує сильні заходи! Віртуальні валюти повністю визнані незаконним фінансом; суворий контроль за RWA токенізацією, стабільними монетами юаня

Китайські власті знову посилили боротьбу з криптовалютами. Народний банк Китаю (Центральний банк) нещодавно спільно з Національним комітетом розвитку та реформ, Міністерством промисловості та інформаційних технологій, Управлінням фінансового регулювання, Комісією з цінних паперів та іншими 8 відомствами опублікували спільне повідомлення «Щодо подальшого запобігання та усунення ризиків, пов’язаних із криптовалютами та іншими відповідними активами», у якому не лише підтверджено, що криптовалюти не мають законної платіжної функції, а й вперше включено до сфери суворого контролю популярний останнім часом тренд — токенізацію активів реального світу (RWA); одночасно скасовано попередній документ 2021 року, що означає перехід до більш жорсткого регулювання. «Повідомлення» спочатку зазначає, що криптовалюти не мають статусу законної валюти. Такі криптовалюти, як Біткоїн, Ефір, USDT, мають основні характеристики: не є випущеними фінансовими органами, використовують криптографію та розподілені реєстри або подібні технології, існують у цифровій формі, не мають законної платіжної функції, і не повинні та не можуть використовуватися як валюта для обігу на ринку.

Повідомлення зазначає, що діяльність, пов’язана з криптовалютами, є незаконною фінансовою діяльністю. Це включає обмін законної валюти на криптовалюти та навпаки, обмін між криптовалютами, здійснення операцій купівлі-продажу криптовалют через центрального контрагента, надання інформаційних послуг та цінового визначення для криптовалютних торгів, випуск токенів для залучення фінансування, а також торгівлю фінансовими продуктами, пов’язаними з криптовалютами. Такі дії підозрюються у незаконному випуску токенів і цінних паперів, самовільному випуску цінних паперів, незаконному веденні цінних паперів і ф’ючерсного бізнесу, незаконному залученні коштів тощо. Всі ці дії суворо заборонені та підлягають законному припиненню. Повідомлення встановлює, що іноземні організації та особи не мають права на будь-якій основі незаконно надавати послуги, пов’язані з криптовалютами, на території Китаю; крім того, без дозволу відповідних органів за законодавством, будь-які іноземні або внутрішні організації та особи не мають права випускати стабільні монети, прив’язані до юаня, за кордоном. Ще одним важливим аспектом є те, що у документі вперше включено до суворого контролю швидко зростаючу тенденцію — токенізацію активів реального світу (RWA). Повідомлення чітко зазначає, що будь-яка діяльність у Китаї, пов’язана з токенізацією RWA, а також надання послуг посередництва, інформаційних технологій тощо, підпадає під заборону через незаконний випуск цінних паперів, самовільний випуск цінних паперів, незаконний цінний ф’ючерсний бізнес, незаконне залучення коштів. Іноземні організації або особи також не мають права на будь-якій основі незаконно надавати послуги з токенізації RWA у Китаї. Однак, якщо діяльність здійснюється за дозволом відповідних регуляторів і з використанням певних фінансових інфраструктур, вона не підпадає під цю заборону. Щодо внутрішніх суб’єктів, що здійснюють діяльність з токенізації RWA за кордоном, повідомлення встановлює, що без дозволу та реєстрації відповідних органів вони не мають права вести таку діяльність, і виділяє два особливі випадки, що потребують особливого контролю:

1. Якщо внутрішній суб’єкт здійснює за кордоном «зовнішньо-зобов’язану» діяльність з токенізації RWA або базується на праві власності або доходах від внутрішніх активів для проведення подібної сек’юритизації активів за кордоном, то така діяльність має підпадати під суворий контроль відповідно до принципу «однакова діяльність, однаковий ризик, однакові правила» і регулюватися відповідно до законодавства та відповідних відомств, таких як Національна комісія з розвитку та реформ, Комісія з цінних паперів і ф’ючерсів, Управління валютного контролю.
2. Якщо внутрішній суб’єкт базується на внутрішніх активах і здійснює інші форми токенізації RWA за кордоном, то таку діяльність регулює разом із відповідними відомствами Комісія з цінних паперів і ф’ючерсів. Варто зазначити, що у той самий час Комісія з цінних паперів і ф’ючерсів опублікувала «Рекомендації щодо регулювання випуску цінних паперів, забезпечених активами, за кордоном», згідно з якими, якщо внутрішні активи або права на них генерують грошові потоки для погашення, то при випуску цінних паперів, забезпечених цими активами, за кордоном потрібно суворо дотримуватися правил міжнародних інвестицій, валютного контролю та обов’язково подавати попередню реєстрацію до Комісії з цінних паперів і ф’ючерсів, а також повністю розкривати інформацію про активи, структуру та схему випуску токенів. На рівні реалізації, китайські власті створять міжвідомчий механізм спільного контролю, який об’єднає Центральний банк, Комісію з цінних паперів і ф’ючерсів, поліцію, системи інтернет-безпеки та судову систему для посилення онлайн-моніторингу, відстеження фінансів і блокування платформ. Банки та платіжні організації заборонено відкривати рахунки, здійснювати перекази та розрахунки, пов’язані з криптовалютами, а також надавати послуги з зберігання та розрахунків для токенізації RWA та відповідних фінансових продуктів. Також посилюється моніторинг ризиків, і будь-які порушення слід швидко повідомляти відповідним органам. Крім того, у реєстраційних документах підприємств та індивідуальних підприємців заборонено використовувати слова або фрази, такі як «криптовалюта», «віртуальні активи», «захищені активи», «стабільні монети», «токенізація активів реального світу», «RWA» тощо. «Повідомлення» також зазначає, що Національний комітет розвитку та реформ разом із відповідними відомствами продовжать активну роботу щодо ліквідації майнінгу криптовалют, проведуть повний аудит і закриття існуючих майнінгових проектів, заборонять нові майнінгові проекти та заборонять виробникам обладнання для майнінгу на території країни надавати будь-які послуги з продажу обладнання.