ФАТФ у своєму останньому звіті зазначає, що стабільні монети стали найпопулярнішим віртуальним активом у незаконних операціях, залучаючи учасників із таких санкційних країн, як Іран і Північна Корея. За оцінками ФАТФ, у 2024 році сума незаконної діяльності, пов’язаної з шахрайством і обманами, з використанням стабільних монет, становитиме приблизно 51 мільярд доларів.
Як Іран і Північна Корея використовують стабільні монети для обходу санкцій
(Джерело: ФАТФ)
У звіті ФАТФ чітко названо кілька основних учасників, які використовують стабільні монети для незаконної діяльності. Північнокорейська група Lazarus Group через стабільні монети закуповує військове обладнання; іранські сили Ісламської революційної гвардії (IRGC) отримують безпілотники та їхні компоненти за допомогою стабільних монет; терористичні організації та групи з торгівлі наркотиками також значною мірою залежать від USDT і USDC для переказу коштів і відмивання грошей.
Стабільні монети стають улюбленим інструментом злочинців через їхню цінову стабільність і високу ліквідність, що полегшує перекази порівняно з більш волатильними криптовалютами, такими як біткоїн. Звіт TRM Labs за лютий 2025 року показує, що незаконні суб’єкти у 2025 році отримали усього 141 мільярд доларів у стабільних монетах — найвищий показник за п’ять років, причому 86% цих операцій були пов’язані з санкціями.
У відповідь деякі емітенти вже вжили заходів. 2 липня 2025 року емітент USDT Tether здійснив найбільше в історії блокування коштів, пов’язаних з Іраном, заблокувавши 42 криптогаманці, понад половина з яких були пов’язані з місцевою біржею Nobitex.
Основні методи та вразливості незаконної діяльності з стабільними монетами
Північнокорейська Lazarus Group: закупівля військового обладнання через стабільні монети для обходу міжнародних санкцій.
Іранські сили IRGC: використання стабільних монет для отримання безпілотних компонентів і військових матеріалів.
Терористичні організації та групи з торгівлі наркотиками: масове використання USDT і USDC для відмивання грошей і переказів.
Вразливості бездовірчих гаманців: відсутність контролю за протоколами P2P-переказів у боротьбі з відмиванням грошей, що ускладнює слідство.
Технічні методи приховування: використання міжланцюгових технологій, децентралізованих бірж і позаінституційних брокерів для приховування джерел коштів.
Рекомендації ФАТФ: суворий нагляд, а не повна заборона
У звіті ФАТФ чітко зазначено, що не закликає до повної заборони стабільних монет, а наполягає на тому, щоб країни запровадили обов’язки щодо протидії відмиванню грошей для емітентів і посередників. Конкретні рекомендації включають: створення списків дозволених і заборонених гаманців для обмеження транзакцій; здатність емітентів миттєво блокувати, заморожувати і знищувати підозрілі стабільні монети на вторинному ринку; а також створення міжнародних регуляторних органів для обміну інформацією та спільного правозастосування.
Загалом, світовий ринок стабільних монет уже перевищив 300 мільярдів доларів. З урахуванням швидкого зростання їхнього застосування і глибокої інтеграції з традиційними фінансами, ФАТФ вважає, що світові регулятори мають швидко діяти, впроваджуючи інструменти аналізу блокчейна для швидкого закриття нормативних прогалин.
Застереження: Інформація на цій сторінці може походити від третіх осіб і не відображає погляди або думки Gate. Вміст, що відображається на цій сторінці, є лише довідковим і не є фінансовою, інвестиційною або юридичною порадою. Gate не гарантує точність або повноту інформації і не несе відповідальності за будь-які збитки, що виникли в результаті використання цієї інформації. Інвестиції у віртуальні активи пов'язані з високим ризиком і піддаються значній ціновій волатильності. Ви можете втратити весь вкладений капітал. Будь ласка, повністю усвідомлюйте відповідні ризики та приймайте обережні рішення, виходячи з вашого фінансового становища та толерантності до ризику. Для отримання детальної інформації, будь ласка, зверніться до
Застереження.
Пов'язані статті
SBI VC Trade розпочинає роздрібне кредитування USDC у зв'язку з ростом стабільних монет
Крипто-підрозділ SBI Holdings, SBI VC Trade, розпочинає пропозицію кредитування USDC у Японії, дозволяючи роздрібним користувачам позичати стейблкоїн Circle платформі на умовах фіксованого терміну в обмін на проценти. Пропозиція обмежує залучення одного користувача до 5000 USDC, при цьому кредит розглядається як актив SB
CryptoBreaking2год тому
Японська SBI VC Trade запустить послугу позики USDC у цьому четвергу з максимальною сумою 5000 USDC за період
SBI VC Trade запустить послугу позикування USDC у Японії 20 березня. Користувачі можуть позичати до 5 000 USDC за допомогою угод із фіксованим терміном та заробляти дохід. Цей продукт є позикою, а не депозитом. Користувачі повинні приймати торговельний ризик, не можуть вилучати кошти протягом періоду позички та стикаються з ризиком втрати активів.
GateNews4год тому
Один великий кит поповнив HyperLiquid на 5,01 млн USDC і відкрив короткі позиції по WTI сирій нафті з плечем 2x
Gate News повідомлення, 18 березня, OnchainLens моніторинг показує, що деякий великий кит поновив активність після року неактивності, депонував 5,01 млн USDC на платформу HyperLiquid і відкрив короту позицію CL (контракт, що відображає WTI сиру нафту) з 2-кратним плечем. WTI сира нафта (West Texas
GateNews4год тому
Деякий CEX отримав чистий приплив 2,2 мільярда доларів USDT за день, досягнувши нового максимуму з листопада 2025 року
Gate News повідомлення, 18 березня, згідно з даними CryptoQuant, певна CEX зафіксувала приблизно 2,2 мільярда доларів чистого припливу USDT за один день, що є найбільшим за один день припливом стейблкойна з листопада 2025 року, закінчуючи попередні місяці низької ліквідності. Ці кошти надійшли в основному у формі USDT на біржу, тоді як чисті зміни USDC залишалися відносно стабільними.
GateNews8год тому
На Ethereum топ-100 гаманців USDC мають активи на суму $32,71 млрд, що є історичним максимумом
Gate News повідомлює, що 18 березня, відповідно до даних Santiment, топ-100 гаманців USDC на Ethereum досягли історичного максимуму, загалом утримуючи $32,71 млрд.
GateNews12год тому
