نيابة الشعب في منطقة جينغآن بمدينة شنغهاي كشفت في 1 يوليو أنها وجهت تهمة ارتكاب جريمة تشغيل غير قانوني إلى لي وآخرين من أفراد عصابة إجرامية استخدمت العملات الافتراضية في عمليات صرف غير قانونية عبر الحدود، وتم محاكمة القضية في 10 يونيو والنطق بالحكم في نفس الجلسة، لتنتهي بذلك سلسلة قضايا التشغيل غير القانوني التي امتدت على مدى 3 سنوات وتجاوزت قيمتها المالية 200 مليون يوان صيني.
هيكل تحويل العملات عبر العملات الافتراضية لشركة Z: لا تدفق حقيقي للأموال عبر الحدود
تأسست شركة Z في الخارج عام 2019 على يد العقل المدبر تشو، وسوقت لنفسها تحت اسم "بنك خاص"، وطورت تطبيق بنك افتراضي لإضفاء مظهر شرعي، لكنها لم تحصل أبداً على ترخيص أعمال الصرف الأجنبي في الصين. عملية التحويل: يقوم العميل المحلي بشراء العملات الافتراضية من صراف العملات الافتراضية باليوان الصيني، ويحولها إلى المحفظة الافتراضية الخارجية للشركة Z؛ تقوم الشركة Z بتحويل العملات الافتراضية إلى عملات أجنبية في الخارج، وتحويلها إلى حساب العميل المحدد في الخارج.
لا يوجد تدفق حقيقي للأموال عبر الحدود، بل يتم تسوية الحسابات بين تجمعات الأموال المحلية والخارجية بشكل منفصل، وتتقاضى الشركة Z رسوم خدمة تحويل بنسبة 3%، وتدفع عمولة بنسبة 0.5% للوسطاء. استهدفت الشركة Z العملاء ذوي الثروات العالية الذين يحتاجون إلى أموال لشراء العقارات والهجرة والدراسة في الخارج، من خلال التوجيه المباشر عبر وسطاء الدراسة والهجرة.
نتائج المحاكمة: معالجة متنوعة بين إدانة 5 أشخاص وإعفاء 4 أشخاص نسبياً
أصدرت المحكمة الأحكام التالية بناءً على دور كل فرد في الجريمة المشتركة، وقيمة الأموال المتورطة، وموقفه من الاعتراف بالذنب وقبول العقوبة:
غاو (مدير علاقات العملاء المحليين): تعامل مع تحويلات غير قانونية تجاوزت قيمتها 170 مليون يوان خلال فترة عمله؛ استمر في ارتكاب الجريمة أثناء فترة الإفراج بكفالة، وتم اعتقاله في يناير 2025
لي (مدير علاقات العملاء الخارجيين): تعامل مع تحويلات غير قانونية تجاوزت قيمتها 50 مليون يوان خلال فترة عمله؛ تم اعتراضه في يوليو 2025 أثناء مغادرته البلاد من المطار
غاو ولي و5 آخرين: حكم عليهم بالسجن لمدة تتراوح بين 6 سنوات وسنتين و6 أشهر، وغرامات مالية تتراوح بين 1.5 مليون و300 ألف يوان
تشن وهوانغ و4 آخرين: نظراً لخفة وطأة الجريمة واعترافهم الطوعي بالذنب وقبول العقوبة، تم إعفاؤهم نسبياً من الملاحقة القضائية
الربط العكسي بين العقوبات الجنائية والإدارية: الإعفاء من الملاحقة لا يعني الإعفاء من المسؤولية
بعد النطق بالحكم، بدأت نيابة جينغآن فوراً آلية "الربط العكسي بين العقوبات الجنائية والإدارية"، وأحالت المعلومات إلى قسم الرقابة الإدارية، وطلبت إرسال مذكرة رأي النيابة إلى إدارة الدولة للنقد الأجنبي فرع شنغهاي، مع توصية بفرض عقوبات إدارية على تشن وآخرين. حالياً، قامت إدارة الدولة للنقد الأجنبي فرع شنغهاي بفتح تحقيق رسمي مع تشن، مما يشكل دورة مغلقة لإدارة المعاملات المالية عبر الحدود تجمع بين "المسؤولية الجنائية والعقوبات الإدارية".
أسئلة شائعة
ما الفرق التقني بين تحويل العملات عبر العملات الافتراضية "عبر الحدود" ومكاتب الصرافة غير القانونية التقليدية؟
تعتمد مكاتب الصرافة غير القانونية التقليدية على التنسيق البشري لإجراء عمليات تحويل متزامنة للأموال محلياً وخارجياً؛ بينما يستخدم تحويل العملات عبر العملات الافتراضية عبر الحدود العملات الافتراضية كوسيط، مستفيداً من خاصية التداول المجهول والتدفق غير القابل للتتبع على السلسلة، مما يقطع العلاقة المباشرة بين الأموال المحلية والأجنبية. ظاهرياً لا يوجد تدفق حقيقي للأموال عبر الحدود، لكن الجوهر لا يزال بيع وشراء غير قانوني للعملات الأجنبية، وفي الحالات الجسيمة ستتم الملاحقة الجنائية بتهمة التشغيل غير القانوني.
هل إقراض البطاقة المصرفية للمساعدة في تحويل العملات يعرض الشخص للمسؤولية الجنائية؟
في هذه القضية، تم إحالة صديق لي إلى جهات الأمن العامة بسبب إقراضه بطاقته المصرفية لتجميع أموال محلية تجاوزت قيمتها 8 ملايين يوان. وفقاً لشرح نيابة جينغآن، فإن إقراض البطاقة المصرفية لمساعدة الآخرين في استلام وتحويل "أموال التحويل" قد يؤدي في الحالات الخفيفة إلى تجميد الحساب والتأثير على السجل الائتماني الشخصي، وفي الحالات الخطيرة قد يؤدي إلى الملاحقة الجنائية بتهم الاحتيال عبر الاتصالات أو غسيل الأموال أو جرائم مساعدة شبكات المعلومات الإجرامية.
ما تأثير اللوائح الجديدة التي ستدخل حيز التنفيذ في 1 يوليو 2026 على استثمارات الأفراد في الخارج؟
بدأ تنفيذ "لائحة مجلس الدولة بشأن الاستثمار الخارجي" في 1 يوليو 2026، وأدرجت استثمارات الأفراد المقيمين ضمن نطاقها، وتتطلب جميع تحويلات الأموال ذات الطبيعة الرأسمالية إلى الخارج استيفاء متطلبات التسجيل الكامل وإثبات دفع الضرائب وإثبات حقوق الملكية. لا يزال الحد التيسيري لشراء العملات الأجنبية البالغ 50 ألف دولار أمريكي سنوياً لكل فرد من السكان المحليين يقتصر على استخدامه في المعاملات الجارية مثل السياحة والدراسة، ويحظر بشدة استخدامه في شراء الأسهم أو العقارات في الخارج كمعاملات رأسمالية.
