Quénia congela 751.853 USDT numa alegada investigação por branqueamento de capitais no valor de 2,32 milhões de dólares

A Autoridade de Recuperação de Ativos do Quénia (ARA) apreendeu e congelou 888.030 dólares associados a dois residentes quenianos, Glory Kithure e Michael Machimbo, no âmbito de uma investigação a uma alegada operação de branqueamento de capitais no valor de 2,32 milhões de dólares que movimentou fundos através de sociedades-fantasma, contas bancárias, serviços de remessas e carteiras de criptomoedas entre Julho de 2022 e Maio de 2025. Os documentos judiciais indicam que o esquema recorreu a dois canais paralelos — serviços internacionais de remessas encaminhados por intermediários para contas bancárias quenianas e stablecoins tether transferidas a partir de várias contas de exchange da Binance — para dissimular a origem do dinheiro e contornar a deteção. Os ativos digitais congelados incluem 751.853 dólares em USDT detidos na conta Binance de Kithure e 896 dólares em USDT da conta de Machimbo, além de 135.000 dólares em numerário distribuído por nove contas em mais de cinco bancos. As autoridades quenianas enviaram um pedido de assistência mútua em matéria legal ao Governo dos EUA em Maio de 2026 para obter registos financeiros internacionais, à medida que a investigação continua. A ação judicial reflete o reforço da aplicação da lei do Quénia contra fluxos financeiros ilegais envolvendo criptomoedas, num contexto de preocupações de que os ativos digitais estejam a ser usados para contornar os sistemas tradicionais de monitorização financeira.

ARA apreende 888.030 dólares em USDT e contas bancárias

Os processos judiciais apresentados pela Autoridade de Recuperação de Ativos detalham os fundos congelados. A agência congelou 751.853 dólares em USDT associados a Glory Kithure e 896 dólares em USDT associados a Michael Machimbo, ambos detidos em contas Binance. Os investigadores também apreenderam 135.000 dólares em numerário distribuído por nove contas em mais de cinco bancos quenianos. O montante total apreendido ascende a 888.030 dólares.

Estrutura em dois canais encaminha fundos através de intermediários e da Binance

A ARA afirmou que o alegado esquema se baseou em dois canais paralelos concebidos para dissimular a origem do dinheiro e contornar a deteção. No primeiro canal, os fundos foram enviados via serviços internacionais de remessas para o Quénia através de indivíduos e empresas intermediárias, antes de chegarem às contas bancárias dos visados. Os processos judiciais identificam vários intermediários, incluindo Justice Gaturu e Richard Mwangi, bem como duas empresas indicadas como fontes de fundos: DigitalMall Global Ltd. e Bitflux Fintech Ltd. O dinheiro teria sido então relayed através de mais dois indivíduos antes de ser depositado em contas detidas por Machimbo e Kithure.

Entre Outubro de 2022 e Janeiro de 2024, Machimbo recebeu aproximadamente 620.000 dólares nas suas contas do Equity Bank provenientes de Michael e de outro intermediário, Kevin Kipngeno, segundo os investigadores. Os processos também mostram que cerca de 130.000 dólares foram transferidos para a conta do Stanbic Bank de Machimbo a partir da Bitflux Fintech Ltd. durante o mesmo período.

Num caso em Novembro de 2023, Gaturu recebeu dois pagamentos num total de 7.000 dólares da plataforma de pagamentos dos EUA Chime. Gaturu transferiu depois 8.400 dólares para a conta do Equity Bank de Mwendwa em três prestações. Mwendwa encaminhou então os fundos para Michael, que os dispersou para a conta bancária de Kithure.

O segundo canal envolveu stablecoins tether encaminhadas através de várias contas de exchange da Binance para cortar ligações às suas origens.

Padrões de transferência mostram estruturação abaixo dos limites de reporte quenianos

No caso de Kithure, a ARA documentou 57 transferências bancárias num total de 412.000 dólares entre Julho de 2022 e Maio de 2025. As transferências individuais variaram entre 77 e aproximadamente 4.250 dólares. Os investigadores disseram que os montantes foram mantidos deliberadamente abaixo dos limites de reporte para combate ao branqueamento de capitais. De acordo com a lei queniana, transações em numerário de 15.000 dólares ou mais e transferências transfronteiriças de 10.000 dólares ou mais devem ser comunicadas ao Financial Reporting Centre.

"O uso repetido de montantes pouco abaixo do limiar de reporte é consistente com a estruturação de transações para evitar requisitos de reporte regulatório", disse a ARA nos processos judiciais, referindo que o padrão reflete a fase de "layering" do branqueamento de capitais. A agência alegou ainda que foram usadas transferências incrementais para integrar fundos ilícitos no sistema bancário antes de serem gastos.

ARA pede assistência legal aos EUA em Maio de 2026

A ARA afirmou que as investigações continuam em curso. As autoridades quenianas enviaram um pedido de assistência mútua em matéria legal ao Governo dos EUA em Maio de 2026 para obter registos financeiros internacionais.

FAQ

O que é que a Autoridade de Recuperação de Ativos do Quénia apreendeu na investigação de branqueamento de capitais?
A ARA apreendeu e congelou 888.030 dólares associados a Glory Kithure e Michael Machimbo. Os ativos congelados incluem 751.853 dólares em USDT da conta Binance de Kithure, 896 dólares em USDT da conta Binance de Machimbo e 135.000 dólares em numerário distribuído por nove contas bancárias em mais de cinco bancos quenianos.

Como é que o alegado esquema de branqueamento de capitais funcionava?
Os documentos judiciais indicam que o esquema usou dois canais paralelos. O primeiro canal enviou fundos via serviços internacionais de remessas para o Quénia através de intermediários — incluindo Justice Gaturu, Richard Mwangi, DigitalMall Global Ltd. e Bitflux Fintech Ltd. — antes de chegarem às contas bancárias dos visados. O segundo canal encaminhou stablecoins tether através de várias contas de exchange da Binance para dissimular a origem do dinheiro.

Que ação tomaram as autoridades quenianas em Maio de 2026?
As autoridades quenianas enviaram um pedido de assistência mútua em matéria legal ao Governo dos EUA em Maio de 2026 para obter registos financeiros internacionais, como parte da investigação em curso.