美国参议员辛西娅·卢米斯（共和党-怀俄明州）表示，《数字资产市场清晰（CLARITY）法案》包含超过16项旨在打击非法金融的条款。她的评论是针对美国参议员伊丽莎白·沃伦的批评作出的，后者认为该法案将使对手更容易利用加密货币转移非法资金。这场辩论反映了国会内部在平衡数字资产监管与反洗钱及制裁执行方面的广泛分歧。
《CLARITY法案》将《银行保密法》要求适用于数字资产公司
根据卢米斯参议员说法，该立法包含超过16项非法金融安全保障措施。她援引第201条、第303条和第305条，称这些条款旨在打击洗钱、外国制裁规避和非法金融网络。
根据《CLARITY法案》，第201条将通过将数字资产经纪人、交易商和交易所视为金融机构，对其适用《银行保密法》（BSA）和反洗钱（AML）要求。受覆盖的公司需要制定合规计划、进行风险评估、配备合规官、开展员工培训、接受独立审计并提交可疑活动报告（SAR）。
第303条将建立针对伊朗及其他高风险外国行为体的制裁权限。第305条允许加密货币交易所和稳定币发行方在执法部门获取法律指令期间暂时冻结涉嫌非法资金，并保护善意行事的公司免于承担民事责任。
沃伦认为法案为非法金融制造监管漏洞
沃伦参议员的批评源于一份报告，该报告声称某加密货币交易所已成为伊朗非法资金的主要渠道。沃伦在X平台上表示，对手继续利用加密货币转移数十亿美元，并认为《CLARITY法案》将削弱阻止这些活动的努力。她写道：“更多证据表明，我们的对手利用加密货币转移数十亿美元。按目前草案，《清晰法案》将使这一问题恶化。”
以沃伦参议员为首的批评者认为，当前措辞因未能充分涵盖去中心化金融（DeFi）协议和数字资产混币器而制造了盲点。超过7万名美国执法专业人士已敦促联邦官员修订《CLARITY法案》的条款，警告该法案需要修改。
立法者仍在辩论该法案是否在建立数字资产监管框架与加强金融犯罪防范之间取得了适当平衡。支持者称该法案为监管机构和执法部门提供了打击非法金融的额外工具，而批评者则认为立法应包括更强有力的保障措施。
常见问题
卢米斯参议员对《CLARITY法案》的非法金融保障措施有何说法？
卢米斯参议员表示，《CLARITY法案》包含超过16项旨在打击洗钱、制裁规避、恐怖融资及其他非法金融活动的条款。她援引第201条、第303条和第305条，称其是应对这些风险的具体机制。
沃伦参议员为何反对当前草案的《CLARITY法案》？
沃伦参议员认为该法案将使对手更容易利用加密货币转移非法资金。她表示，当前措辞因未能充分涵盖去中心化金融（DeFi）协议和数字资产混币器而制造了监管漏洞。
